2017年银行内部管理考核之合规风险防控模拟测试题(1)

银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括：()

银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素：()

会计部门的会计管理岗位承担本行会计核算和管理的职能，包括()。

重大操作风险事件应当根据本行操作管理政策的规定及时间向()报告。

有下列情形之一的，人民法院应当裁定中止执行?()

商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得()或违反规定退票。

《银行从业人员职业操守》对银行业从业人员明确提出的良好职业操守的要求包括( )。

下列属于风险处理方法的有()。

案件责任追究要遵循的原则()

商业银行的()应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

商业银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具?()

商业银行贷款，应当对借款人的()等情况进行严格审查。

内部控制应当与商业银行的()相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

下列属于操作风险主要特征的是()。

根据贷款风险十二级分类管理办法，对同一借款人有多笔商业性贷款或他行对该借款人有贷款，只要其中一笔出现不良，农发行其他商业性贷款不得优于( )。

商业银行对管理人员合规绩效的考核应体现()的价值观念。

有限责任公司的股东向股东以外的人转让出资，必须按照《公司法》的规定，需( )。

垫款挂账时间在1年至2年(含)以内的其他应收款应划分为( )。

到期未收回的业务流程中对结息日次日逾期未付息的，调查人应在()内向欠息客户发出催收欠息通知书，同时向保证人发出督促履行保证责任通知书。

从事信息系统审计项目的负责人，应具有( )年以上信息系统审计相关工作经验。

()应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。

()负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。

有限责任公司股东会对公司增加或减少注册资本，公立、合并、解散、变更公司或者修改公司章程作出决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。

贷款发放后()内，调查人应按规定移交信贷档案。

对设备进行内部审计的程序之一是测试计提折旧的正确性。以下哪一项是证实某一设备正在使用的最好证据来源?( )

担保合同是主合同的( )，主合同无效，担保合同无效

债权人与债务人协议变更主合同的：()

《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》是根据()，结合党员领导干部廉洁自律工作实际制定的。

下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是()。

根据《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构按照分工负责的原则，由( )发起制定业务制度和办法。

《中国农业发展银行授权管理办法》适用于（）。

债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的，承担一般保证责任的保证人不得行使( )

银监会所称自查发现案件指的是什么?()

下列有关转授权规定，描述错误的是( )

银行对信用的传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具有()的特征。

燎原石油有限公司由甲、乙股东投资设立，远大石油有限公司由丙、丁投资设立。之后，燎原石油有限公司被远大石油有限公司合并，股东为甲、乙、丙、丁。合并前，燎原石油有限公司尚有500万元债务未偿还。合并完成后，该债务的偿还者应是( )。

下列关于操作风险管理原则的说法，不正确的是( )。

以调解方式结案或者当事人申请撤诉的，案件受理费()。

提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的()。

一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额()以下的交易。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，受停职(离岗学习)的员工，停职(离岗学习)期限一般为3个月，最长不超过()个月。

下列财产设定抵押时，哪项财产的抵押权自合同生效时设立，但未经登记不得对抗善意第三人( )。

人民银行货币政策目标是保持( )的稳定，并以此促进经济增长。

商业银行经常将贷款分散到不同的行业和领域，使违约风险降低，其原因是()。

关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是( )

下列描述中正确的是( )。

下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于()的风险管理方法。

当事人及其诉讼代理人申请人民法院调查收集证据，不得迟于举证期限届满前()日。

农发行押品价值管理中，押品价值是指押品在什么时点的抵(质)押价值。

当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的()

中共中央、国务院修订印发的《关于实行党风廉政建设责任制的规定》是根据()制定的。

权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，且不动产登记簿记载的权利人不同意更正的，可以申请异议登记。登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日起( )日内不起诉，异议登记失效。

待处理抵债资产至少划分为 ( )。