银行合规考试合规风险防控模拟试题(1)

根据《土地管理法》的规定，我国实行土地用途管制制度， 国家编制土地利用总体规划，规定土地用途，将土地分为农用地、建设用地和未利用地。()

在接收、管理、处臵抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。()

各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第二道防线。( )

贷款风险十二级分类主要用于贷后管理;债项评价可同时用于贷前审批和贷后管理。判断对错

所谓合规是指使商业银行的经营活动与风险管理规定相一致。()

内部审计人员在2009年6月完成对某分行进行某类贷款专项审计后，于2011年6月出具审计报告。这种做法是正确的。()

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，构成挪用公款罪。()

本单位的信贷人员可代替柜面人员到上级部门领取业务印章和压数机等。 ()

代理人在代理权终止后以被代理人名义订立的合同，未经被代理人追认的，由行为人承担责任。()

农发行对金融案件、治安灾害事故及安全生产事故实行党纪责任追究制。()

除企业之间留置外，债权人留置的动产，应当与债权属于同一法律关系。()

经济性审计既可以针对整个组织的经济活动，也可以针对特定项目、特定业务。()

农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的问责制度。()

根据银监会 “双线”风险防控要求，银行业金融机构承担风险防控主体责任，以法人为单位，从总行往下层层建立责任制监管机构承担风险监督管理责任，按照属地监管原则，层层建立责任制。()

商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的横向管理。()

公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。()

银行业金融机构应积极防范民间融资风险，密切关注信贷客户动态信息，对存在明显迹象或已查实参与民间融资的信贷客户，在提供足额抵押担保的情况下，可适当新增授信。()

在近期开展的中长期贷款审计中，对于新农村建设贷款土地收储所需办理的土地报批手续是一个审计重点，某贷款项目提供的集体土地征收手续，是地市级政府(含以上)的集体土地征收审批文件，审计认为此审批程序不合规。()

()并称为银行业的三大主要风险。

下列说法中，正确的有() 。

当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织()等措施分散风险。

办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的哪些证件?()

拆入资金用于()的需要。

商业银行信贷人员对客户行业风险非财务因素分析应关注()。

不良贷款率= ( )+( )+( ) / (各项贷款)×100%。

有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理()

商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对保证人的()进行严格审查。

银行战略风险主要来自()。

银行全面风险管理主要采取()等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各类风险。

商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的()。

在对企业集群风险的监控中，应重点关注具有如下特征的企业集群风险：()

培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括()。

《担保法》规定的担保方式有：()

风险管理机制建设遵循的原则()。

培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括()。

贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项：()

商业银行对集团客户授信应当遵循()的原则。

有下列情形之一的，担保物权消灭?()

风险管理机制建设的目标是()。

金融机构办理存款业务，不得有下列行为()。

商业银行应进一步细化卡、证、章()等环节的管理要求，加强制度执行力。

风险管理应遵循()

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查?()

下列关于风险管理的说法，正确的有()。

下列哪些行为属于违反印章管理规定()

中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度?()

个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：()

商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：()

连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起几个月内可要求保证人承担保证责任? ()

下列关于各类风险的说法，正确的是( )。

下列关于预告登记的说法错误的一项是( )。

抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同?()

根据《合同法》的规定，合同中既有定金条款，又有违约金条款的，当一方违约时，另一方对违约金和定金条款可( )

《中华人民共和国担保法》规定，保证人承担保证责任后()

商业银行应当按照()规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。

某贷款于2009年4月4日到期，根据国务院通知，清明期间休假安排为4月4日至4月6日，则该笔贷款于 ( ) 到期。

市政府因修建办公大楼与银行发生借贷关系，该关系( )。

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反()规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。

质权因下列哪种情况而消灭?()

内部审计师因其审计范围经常包括本组织的各个领域而具有特殊性。这也决定了每个内部审计师不可能在审计到的所有领域都具备充分的胜任能力。以下哪项属于《内部审计专业实务标准》对每位内部审计师胜任能力的要求?( )

我国《公司法》规定，有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的( )，也不得低于注册资本最低限额( )。

抵押权人是指()

我行业务经营中的主要风险是( )，其他类风险也主要发生在信贷业务经营之中。

借款人还款出现较大困难，即使执行担保，也可能会造成一定损失，本笔贷款本息预计损失率在( )为次级二级

法律事务职能部门应确定(),全程参加涉诉经济纠纷案件办案活动,跟踪办案进度,督促律师工作,监督办案经费开支。

银行业金融机构应当对关键岗位实行()的人员轮换和强制休假制度。

《用公款出国境旅游及相关违纪行为处分规定》，对虚报出国(境)公务骗取批准的，给予警告或者记过处分;情节较重的，给予记大过或者降级处分;情节严重的，给予()。

银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱(柜)，现金及重要空白凭证可以()。

()经常是商业银行破产倒闭的直接原因。

为切实加强不良贷款管理，对新增单笔500万元以上不良贷款要逐笔分析，并向总行( )。

内部审计师得出结论，某项不动产贷款是可以收回的。以下哪个审计步骤能够提供最有说明力的证据?( )

担负()营业单位应当按照有关规定，配备专(兼)职守护押运人员。

《关于实行党风廉政建设责任制的规定》，对单独受到责令辞职、免职处理的领导干部，()年内不得重新担任与原任职务相当的领导职务。

在确定十二级分类初分结果时，对国家及地方储备类政策性贷款，有财政补偿且能够按期足额到位的，归为( )

银行业从业人员应当严格遵守()，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。

作案份子作案未遂逃跑，营业人员要( )。

关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是()

下列关于国家风险的说法，正确的是( )。

按照国际注册内部审计师(CIA)资格证书管理规定，连续( )年未接受后续教育或未按有关规定完成后续教育学时的内部审计人员，由省级内部审计(师)协会作出或建议作出吊销其内部审计人员岗位资格证书。

下面说法不正确的是：()

银行业金融机构原则上应当在立案之日起( )个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后( )个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

根据贷款风险贷款风险十二级分类管理办法，借款人市场竞争能力很强，现金流量充足，融资能力和还款能力很强，还款意愿很好，有足够的证据表明能够按期足额偿还贷款本息为( )。

我行业务经营中的主要风险是( )，其他类风险也主要发生在信贷业务经营之中。

押品价值评估基本方法中的( )法，主要适用于可预测未来收益的押品。

内部审计师在对信息系统部门的经营审计中，在评估该部门的有效性时以下哪个因素最重要?( )

保证人王明明和债权人张月月对保证方式没有进行约定，请问王明明在债务人不按时履行债务时将按照( )承担保证责任。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人()以上处分。

中央委员会委员和候补委员必须有()年以上党龄。

主合同和担保合同发生纠纷提起诉讼的，应当根据( )确定案件管辖。

下列说法正确的是：()

空白重要凭证的出售柜员不得兼办账户密码的预留、重臵等业务及()系统的管理、操作。

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，经济处罚决定单位在收到被处罚单位和个人的复审申请后，应当在受理之日起( )个工作日内做出复审决定。

呆账核销申报环节，省级分行向总行申报金额在( )万元以下(不含)呆账核销项目，仅附《呆账核销申报表》，不上报证明材料。