反洗钱测考试试题与答案(1)
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中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
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- 错误
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客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
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与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
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将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
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保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
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- 错误
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证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
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反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
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保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
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在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
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国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
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金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
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与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
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交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
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反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
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对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
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客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
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国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
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金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
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推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
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完整的“了解你的客户”措施包括（）
- A.客户接受政策（包括记录保存）
- B.验证客户身份
- C.对高风险账户实施持续监测
- D.风险管理
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国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
- B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
- D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
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从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
- A.立法机关制定的专门反洗钱法律
- B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
- C.由相关协会出台的相关规定和办法
- D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
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反洗钱的目标包括（）
- A.洗钱刑事犯罪化
- B.建立有效的洗钱防范机制
- C.增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力
- D.维护国家切身利益
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针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（）有反洗钱监督监督检查职责
- A.中国人民银行
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
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保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（）：
- A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
- B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
- C.适当延长客户身份资料的更新周期
- D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
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金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（）
- A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
- B.要求各国政府加强反洗钱金融监管
- C.要求各国政府建立金融情报中心
- D.要求各国进行反洗钱国际合作
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2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（）
- A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
- B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
- C.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
- D.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
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证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（）
- A.熟悉掌握反洗钱技能和方法
- B.知悉反洗钱职责和权限
- C.有效履行反洗钱义务
- D.营造良好的反洗钱社会环境
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请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（）
- A.公司总经理
- B.公司主管反洗钱工作副总经理
- C.反洗钱主管部门经理
- D.反洗钱具体工作人员
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联合国禁毒署的主要职责包括（）
- A.管理国际反洗钱数据库
- B.毒品控制计划
- C.犯罪控制计划
- D.管理国际反洗钱信息网络
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客户身份识别制度的重要现实意义包括（）
- A.确认客户真实身份
- B.有效识别客户身份
- C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况
- D.对客户资料交易信息保密
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上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（）
- A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
- B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
- C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
- D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
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金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（）的保存
- A.有效身份证件
- B.其他身份证明文件的复印件或影印件
- C.客户的金融交易
- D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
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以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）
- A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
- B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
- C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
- D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
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金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（）
- A.1989-10-1
- B.1990-2-1
- C.1996-6-1
- D.1996-2-1
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金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）
- A.实事求是
- B.规范管理
- C.严进宽出
- D.了解你的客户
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加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。
- A.1997
- B.1992
- C.2013
- D.1990
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金融行动特别工作组秘书处设在（）
- A.法国巴黎
- B.英国伦敦
- C.美国华盛顿
- D.日本东京
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《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）
- A.2006-10-31
- B.2007-10-31
- C.2003-10-31
- D.2007-1-1
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体现“内部控制优先”的要求不包括（）
- A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
- B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
- C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
- D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
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客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。
- A.全面性
- B.间歇性
- C.持续性
- D.保密性
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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
- A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
- B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
- C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
- D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
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客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）
- A.客户因素包括个人客户和企业客户
- B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
- C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
- D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
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证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（）
- A.双方不能互相透露客户信息
- B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息
- C.双方独立履行反洗钱义务
- D.不恰当的客户身份识别措施
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金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施
- A.适当
- B.简化
- C.强化
- D.一定
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《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）
- A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
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反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）
- A.事前预防
- B.事前控制
- C.事后监督
- D.事后纠正
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亚太反洗钱组织成立于（）年
- A.1995
- B.1997
- C.2000
- D.2003
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下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（）
- A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
- B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
- C.不利于管理层作出正确决策
- D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用