2020年反洗钱资格考试试题及答案(1)
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在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。
- 正确
- 错误
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承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。
- 正确
- 错误
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反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
- 正确
- 错误
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2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
- 正确
- 错误
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中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
- 正确
- 错误
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保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
- 正确
- 错误
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
- 正确
- 错误
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客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
- 正确
- 错误
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金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
- 正确
- 错误
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金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
- 正确
- 错误
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当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
- 正确
- 错误
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完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
- 正确
- 错误
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处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
- 正确
- 错误
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在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
- 正确
- 错误
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反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
- 正确
- 错误
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年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
- 正确
- 错误
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销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
- 正确
- 错误
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全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（）
- A.覆盖范围全面
- B.覆盖人员全面
- C.制度形式全面
- D.制度内容全面
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留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
- 正确
- 错误
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中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
- 正确
- 错误
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《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（）
- A.行政处罚权
- B.建议处分权
- C.责令停业整顿
- D.吊销经营许可证
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下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（）
- A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见
- B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见
- C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件
- D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件
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国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
- B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
- D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
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关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（）
- A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
- B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
- C.规范了反洗钱检查和调查的程序
- D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
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以下说法正确的有（）
- A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
- B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
- C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
- D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
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保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
- A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
- B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
- C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
- D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
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洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（）
- A.上游犯罪范围不断扩大
- B.行为方式更为多样
- C.主观要件适当放宽
- D.责任追究更加严厉
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金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
- A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
- B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
- C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
- D.对业务关系采取持续的尽职调查
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与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（）
- A.行为主体
- B.行为方式
- C.主观要件
- D.上游犯罪
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客户身份识别完整性原则主要包括（）
- A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
- B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。
- C.完整登记客户身份基本信息
- D.完整留存各类身份证件复印件或影印件
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根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
- A.未按规定履行客户身份识别义务的
- B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
- C.违反保密规定，泄露有关信息的
- D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
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金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（）
- A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
- B.履行客户身份识别义务
- C.履行客户信息和交易记录保存义务
- D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
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利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（）
- A.有严格的银行保密法
- B.有严格的公司保密法
- C.有宽松的金融规则
- D.有自由的公司法
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金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）
- A.地域
- B.业务
- C.行业
- D.是否为外国政要
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金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（）
- A.信用
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
- A.受益人
- B.托管人
- C.业务经办人
- D.授权委托人
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洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）
- A.洗钱金额的大小不同
- B.社会危害的大小不同
- C.洗钱次数的多少不同
- D.洗钱的手段不同
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反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）
- A.现场检查
- B.现场走访
- C.反洗钱调查
- D.高管约谈
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《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
- A.最高人民法院
- B.公安部
- C.中国人民银行
- D.保监会
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下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。
- A.业务部门的检查一般是在现场执行
- B.合规部门的检查主要是在非现场执行
- C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
- D.内审部门一般是通过现场稽核审计
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在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则
- A.全面性
- B.持续性
- C.重点识别
- D.审慎性
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《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分
- A.反洗钱领导小组组长
- B.反洗钱专干
- C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
- D.其他直接责任人员
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FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。
- A.反洗钱建议
- B.不合作国家和地区名单
- C.洗钱类型报告
- D.最佳实践报告
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西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（）
- A.1989年
- B.1992年
- C.1999年
- D.2000年
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以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（）
- A.2001
- B.2004
- C.2008
- D.2010
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对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）
- A.属于金融机构内部保密信息
- B.直接关系到客户洗钱风险分类
- C.不需要对客户保密
- D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
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反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）
- A.大额和可疑交易数据报送
- B.客户身份识别
- C.客户身份资料和交易记录保存
- D.反洗钱监督检查
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年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（）
- A.指导、部署金融业反洗钱工作
- B.负责反洗钱的资金监测
- C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
- D.对金融机构高管人员任职资格进行任免
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以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（）
- A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
- B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
- C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
- D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查