反洗钱资格考试试题练习卷(1)
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洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
- 正确
- 错误
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客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
- 正确
- 错误
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反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
- 正确
- 错误
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
- 正确
- 错误
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洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
- 正确
- 错误
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金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
- 正确
- 错误
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国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
- 正确
- 错误
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现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
- 正确
- 错误
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《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
- 正确
- 错误
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金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
- 正确
- 错误
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
- 正确
- 错误
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在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
- 正确
- 错误
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金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
- 正确
- 错误
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当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
- 正确
- 错误
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所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
- 正确
- 错误
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保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
- 正确
- 错误
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自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
- 正确
- 错误
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反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
- 正确
- 错误
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反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
- 正确
- 错误
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客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
- 正确
- 错误
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中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（）
- A.负责反洗钱的资金监测
- B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- C.在职责范围内调查可疑交易活动
- D.代表国家开展反洗钱国际合作
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
- A.安全
- B.准确
- C.完整
- D.保密
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通过投资办产业的方式洗钱包括（）
- A.成立空壳公司
- B.向现金密集行业投资
- C.货币走私
- D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
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人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）
- A.投保人有效身份证复印件
- B.被保险人有效身份证复印件
- C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
- D.业务员有效身份证复印件
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年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（）
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.中国证监监督管理委员会
- C.中国保险监督管理委员会
- D.国家外汇管理局
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下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）
- A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
- B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
- C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
- D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
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出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）
- A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
- B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
- C.客户涉及可疑交易报告
- D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
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人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）
- A.投保人有效身份证复印件
- B.被保险人有效身份证复印件
- C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
- D.业务员有效身份证复印件
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下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（）
- A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容
- B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间
- C.制定具体监督检查的实施方案
- D.要求对检查结果出具报告
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划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
- A.客户的特点或者账户的属性
- B.客户性别
- C.业务类型
- D.是否为外国政要
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公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）
- A.联络协调机制
- B.案件联合督办制度
- C.情报定期会商制度
- D.信息共享制度
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某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）
- A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
- B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作
- C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门
- D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
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划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
- A.客户的特点或账户的属性
- B.客户性别
- C.业务类型
- D.是否为外国政要
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《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）
- A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
- B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
- C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
- D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
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客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
- A.国家或地区因素
- B.行业因素
- C.业务因素
- D.客户性别因素
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金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）
- A.信用等级
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务
- A.应尽
- B.反洗钱
- C.法定
- D.常规
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以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象（）
- A.保险经纪公司
- B.保险专业代理公司
- C.货币经纪公司
- D.小额贷款公司
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委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的反洗钱职责
- A.可疑交易报告
- B.宣传培训
- C.交易资料保存
- D.客户身份识别
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艾格蒙特集团定位是（）
- A.银行业协会
- B.各国金融情报机构的联合体
- C.国际反洗钱评估机构
- D.关注洗钱犯罪发展趋势
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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）
- A.继续为客户办理业务
- B.采取临时冻结账户
- C.中止为客户办理业务
- D.不予理睬
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保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准
- A.代销合同
- B.合作协议
- C.书面协议
- D.职责分工书
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金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）
- A.建立客户身份识别制度
- B.客户身份资料交易记录保存制度
- C.持续的员工培训制度
- D.大额交易和可疑交易报告制度
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对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）
- A.分别提交大额交易和可疑交易报告
- B.只提交大额交易报告
- C.只提交可疑交易报告
- D.两个报告均不需要提交
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《反腐败公约》由联合国于（）年发布。
- A.2003
- B.2006
- C.2013
- D.19901
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国际保险监督官协会成立于（）年
- A.1990
- B.1994
- C.2003
- D.2006
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反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）
- A.采集与分析
- B.分析与报告
- C.采集与报告
- D.采集、分析与报告
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在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息
- A.资金来源
- B.经济状况
- C.经营活动
- D.资金用途
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利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。
- A.客户身份风险因素
- B.客户地域风险因素
- C.客户行业风险因素
- D.客户交易风险因素
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保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
- A.受托机构
- B.委托机构
- C.受托机构和委托机构
- D.业务员