2020年反洗钱测试题(1)

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。

金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。

保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可专业知识整理分享WORD格式可编辑疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。

加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

客户洗钱风险分类管理目标有（）

《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（）

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（）

客户风险等级划分的参考要素包括（）

证券期货业务中，风险相对较高的为（）

下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）

保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（）

金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份

具有中国特色的反洗钱机制包括（）

保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）

客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（）

关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（）

下列属于高风险客户的有（）

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）

保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）

FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

《反腐败公约》由联合国于（）年发布

国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（）。

委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）

保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级

客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）

金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在（）由全会通过。