中国金融银行业培训阶段性考试试题(1)反洗钱

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。

当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。

广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。

保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。

在实践中，反洗钱调查的主体包括：( )

公司反洗钱工作管理体系组成包括：( )

在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定：

下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有：

金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立( )账户

下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责( )

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有( )

有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：

客户身份识别，也称：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，( )，应当提交可疑交易报告。

恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展( )调查，并提交可疑报告。

《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是( )

由我国参与创立的区域性反洗钱组织是( )

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( )

关于洗钱过程的说法中，错误的是( )

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。

下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是( )

识别客户身份异常的主要技巧不包括( )

保险公司在办理( )时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

艾格蒙特集团定位是( )

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的( )

下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是( )

FATF每年发布( )，总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。

北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

《反洗钱法》规定，( )可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

金融机构负责反洗钱工作的应当是：

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的最长期限为( )小时。

客户洗钱风险分类的参考指标不包括( )

以下职责不是现场检查组长的职责：

下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是( )

对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认：

下列说法正确的是：

金融机构的风险划分标准应报送( )

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是( )

以下说法中哪个是正确的？

我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：