银行业2018反洗钱培训阶段性测试一

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面( )

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

反洗钱法律制度的发展趋势包括( )

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的( )和交易的( )

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列( )行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：( )

《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利( )

以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。( )

按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务? ( )

洗钱的一般特征包括：( )

公司反洗钱工作应遵循以下原则：( )

人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示( )否则，金融机构有权拒绝调查

对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：( )

法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：( )

根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( )

反洗钱的基本制度有( )

业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每( )个月提交一次接续报告。

我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括( )大类。

金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?( )

( )年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。

当前我国反洗钱的被监管主体是:( )

在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

金融行动特别工作组秘书处设在( )

反洗钱调查的基本原则不包括：( )

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( )

客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个( )工作日。

各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：( )。

加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于( )年。

《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?( )

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：( )

办理指定交易，证券公司应当：

我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? ( )

下列（）账户，能够按照国家现金管理的规定办理提取现金。

客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。

《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分

检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式（如电子版），需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务管理、工作计划和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？