2018年反洗钱终结性考试题库精编预测练习(2)
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完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
- 正确
- 错误
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金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
- 正确
- 错误
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在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
- 正确
- 错误
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
- 正确
- 错误
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投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
- 正确
- 错误
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客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
- 正确
- 错误
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反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
- 正确
- 错误
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
- 正确
- 错误
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
- 正确
- 错误
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2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
- 正确
- 错误
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中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
- 正确
- 错误
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金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
- 正确
- 错误
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我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
- 正确
- 错误
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反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。
- 正确
- 错误
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银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有( )的支持?
- A.管理制度和工作制度
- B.分类参数体系
- C.评估计量体系
- D.系统控制体系
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银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的( )
- A.姓名或名称
- B.身份证件或身份证明文件的种类
- C.身份证件或身份证明文件的号码
- D.联系方式
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金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的( )等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
- A.姓名或者名称
- B.账号
- C.收款人的姓名
- D.住所
- E.身份证号码
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为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( )
- A.客户的名称
- B.客户的住所
- C.客户的经营范围
- D.客户的组织机构代码
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单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于( )之间的款项划转。
- A.个体工商户银行账户
- B.自然人银行账户
- C.其他组织和个体工商户银行账户
- D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
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为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( )
- A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
- B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
- C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
- D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )
- A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
- B.封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
- C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
- D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
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为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( )
- A.客户的住所地或者工作单位地址
- B.客户的联系方式
- C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类
- D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
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中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行( )
- A.分析
- B.管理
- C.监督
- D.检查
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银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类( )
- A.地域、行业
- B.身份、国籍
- C.交易目的
- D.交易特征
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证券期货业务中，风险相对较高的为( )
- A.代理交易
- B.非面对面交易
- C.异常交易
- D.柜面交易
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下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有( )
- A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见
- B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见
- C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件
- D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件
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涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让( )
- A.收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益
- B.受让债权
- C.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
- D.应收账款
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金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改( )
- A.1996年
- B.2003年
- C.2012年
- D.2014年
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依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是( )
- A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
- B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
- C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
- D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
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证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工( )
- A.熟悉掌握反洗钱技能和方法
- B.知悉反洗钱职责和权限
- C.有效履行反洗钱义务
- D.营造良好的反洗钱社会环境
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划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素( )
- A.客户的特点或账户的属性
- B.客户性别
- C.业务类型
- D.是否为外国政要
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金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?
- A.客户身份识别制度
- B.大额交易报告制度
- C.交易信息保存制度
- D.可疑交易报告制度
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任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向( )举报。
- A.中国人民银或者检查机关报
- B.上级主管单位或者所在单位领导
- C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
- D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。
- A.五年
- B.八年
- C.十年
- D.十五年
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《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处( )罚款。
- A.处 50 万元以上 500 万元以下
- B.处 50 万元以上 200 万元以下
- C.处 20 万元以上 500 万元以下
- D.处 30 万元以上 500 万元以下
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金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?
- A.7 个工作日内
- B.8 个工作日内
- C.5 个工作日内
- D.10 个工作日内
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我国反洗钱信息中心是( )
- A.中国反洗钱监测分析中心
- B.中国人民银行反洗钱局
- C.中国金融情报中心
- D.中国犯罪情报中心
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中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于( )人，否则，金融机构有权拒绝
- A.5
- B.3
- C.1
- D.2
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对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向( )报告
- A.中国人民银行当地分支机构
- B.当地公安机关
- C.当地检察机关
- D.当地法院
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《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
- A.大额交易和可疑交易报告
- B.现金交易报告
- C.财务报表
- D.业务报告
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中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( )否则，金融机构有权拒绝
- A.行员证
- B.执法证
- C.检查证
- D.身份证
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证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容( )
- A.双方不能互相透露客户信息
- B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息
- C.双方独立履行反洗钱义务
- D.不恰当的客户身份识别措施
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以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象( )
- A.保险经纪公司
- B.保险专业代理公司
- C.货币经纪公司
- D.小额贷款公司
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义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是( )
- A.至少每季度评估一次
- B.至少每半年评估一次
- C.至少每年评估一次
- D.至少每两年评估一次
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《反腐败公约》由( )发布
- A.联合国
- B.亚太反洗钱组织
- C.FATF
- D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
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金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据是( )
- A.40+9项建议
- B.40+8项建议
- C.40条建议
- D.新40条建议
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《反腐败公约》由联合国于( )年发布。
- A.2003
- B.2006
- C.2013
- D.1990
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反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是( )
- A.现场检查
- B.现场走访
- C.反洗钱调查
- D.高管约谈
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2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含( )
- A.指导、部署金融业反洗钱工作
- B.负责反洗钱的资金监测
- C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
- D.对金融机构高管人员任职资格进行任免
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FATF于( )年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》
- A.2012
- B.2011
- C.2010
- D.2009