2018年反洗钱终结性考试题库精编预测练习(1)
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为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
- 正确
- 错误
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承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。
- 正确
- 错误
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金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
- 正确
- 错误
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证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
- 正确
- 错误
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客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
- 正确
- 错误
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推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
- 正确
- 错误
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将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
- 正确
- 错误
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《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
- 正确
- 错误
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销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
- 正确
- 错误
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反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
- 正确
- 错误
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反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
- 正确
- 错误
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国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
- 正确
- 错误
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保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
- 正确
- 错误
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反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
- 正确
- 错误
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客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
- 正确
- 错误
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内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
- 正确
- 错误
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海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
- 正确
- 错误
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留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
- 正确
- 错误
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保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
- 正确
- 错误
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下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
- A.中国人民银行
- B.公安部
- C.国家安全部
- D.国土安全局
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客户身份识别制度的重要现实意义包括( )
- A.确认客户真实身份
- B.有效识别客户身份
- C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况
- D.对客户资料交易信息保密
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客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
- 正确
- 错误
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金融机构客户身份识别中的“保存”是指对( )的保存
- A.有效身份证件
- B.其他身份证明文件的复印件或影印件
- C.客户的金融交易
- D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
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关于资产冻结，以下说法正确的是( )
- A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
- B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
- C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
- D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
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金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括( )
- A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
- B.客户行为或者交易情况出现异常的
- C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
- D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
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具有中国特色的反洗钱机制包括( )
- A.以防为主
- B.打防结合
- C.密切协作
- D.高效务实
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《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定( )
- A.强调反洗钱是金融机构全员性义务
- B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题
- C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动
- D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系
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下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求( )
- A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
- B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》
- C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
- D.《联合国反腐败公约》
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我国与反洗钱有关的规章主要包括( )
- A.《金融机构反洗钱规定》
- B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
- C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
- D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
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亚太反洗钱组织的职责包括( )
- A.通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识
- B.监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况
- C.向成员国提供技术支持
- D.评估成员国执行反洗钱标准情况
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保险行业(含职业)风险要素可从以下哪些角度进行评估( )
- A.金融行业
- B.公认具有较高风险的行业(职业)
- C.与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
- D.行业现金密集程度
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金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面( )
- A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险
- B.组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告
- C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益
- D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求
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客户身份识别制度由( )制定
- A.中国人民银行
- B.中国银监会
- C.中国保监会
- D.中国证监会
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请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有( )
- A.公司总经理
- B.公司主管反洗钱工作副总经理
- C.反洗钱主管部门经理
- D.反洗钱具体工作人员
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洗钱的危害性主要体现在( )
- A.助长更严重和更大规模的犯罪活动
- B.削弱国家的宏观经济调控效果
- C.助长和滋生腐败
- D.影响金融市场的稳定
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在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( )、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息
- A.资金来源
- B.经济状况
- C.经营活动
- D.资金用途
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国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年( )。
- A.1988
- B.1992
- C.2001
- D.2003
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客户洗钱风险等级分类的原则不包括( )。
- A.全面性
- B.间歇性
- C.持续性
- D.保密性
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可疑交易报告通常不包括( )
- A.涉嫌洗钱的可疑交易
- B.涉嫌恐怖融资的可疑交易
- C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
- D.协助司法机关开展调查的资金交易
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金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在( )
- A.1989-10-1
- B.1990-2-1
- C.1996-6-1
- D.1996-2-1
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《打击跨国有组织犯罪公约》由( )发布。
- A.联合国
- B.亚太反洗钱组织
- C.FATF
- D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
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下列关于金融机构信息交流的说法错误的是( )
- A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
- B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
- C.不利于管理层作出正确决策
- D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
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以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年( )
- A.2001
- B.2004
- C.2008
- D.2010
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金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年( )
- A.1989年
- B.1990年
- C.1992年
- D.1999年
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金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自于其他国家(地区)的客户
- A.高于
- B.略高于
- C.低于
- D.略低于
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《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是( )
- A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
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建立反洗钱内部控制制度的作用不包括( )
- A.提高金融机构的风险意识
- B.防御外部监管
- C.加强金融机构的自我约束和风险管理
- D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
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利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于( )。
- A.客户身份风险因素
- B.客户地域风险因素
- C.客户行业风险因素
- D.客户交易风险因素
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以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是( )
- A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
- B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
- C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
- D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查