证券期货业反洗钱测验题库精选二

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照( )原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

金融机构除核对身份证件外，还可采取( )等措施识别客户身份

保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施( )

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素( )

下列关于客户身份识别制度的说法正确的有( )

保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括( )

《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有( )

国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( )

全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到( )

针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，( )负有反洗钱监督监督检查职责

客户风险等级划分的参考要素包括( )

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素( )

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责( )

客户洗钱风险分类管理目标有( )

金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括( )

客户身份识别完整性原则主要包括( )

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定( )

委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在( )方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括( )

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是( )

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项( )义务

金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改( )

为了预防洗钱和恐怖融资活动，( )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

( )年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

我国于( )年成为金融行动特别工作组正式成员

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是( )原则