证券期货业反洗钱测验题库精选一

洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。

反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有( )

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是( )

一个典型、完整的洗钱过程包括( )

根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( )

人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括( )

2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括( )

2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定( )

联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。( )

金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题( )

客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序( )

金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括( )

对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有( )

对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当( )

在反洗钱领域发挥作用的国际组织有( )

关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是( )

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是( )

下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( )。

目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括( )个部门。

客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

金融机构应( )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

联合国大会是在( )年通过了《联合国反腐败公约》

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有( )

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( )

FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为( )进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。

( )将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的( )

国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是( )

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取( )的风险控制措施

金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括( )

金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( )个工作日内补正

下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( )。

( )年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是( )

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度