2018年证券期货业反洗钱培训(B类)阶段考试题二
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反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
- 正确
- 错误
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金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
- 正确
- 错误
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反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
- 正确
- 错误
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反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
- 正确
- 错误
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金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
- 正确
- 错误
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反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
- 正确
- 错误
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《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
- 正确
- 错误
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反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
- 正确
- 错误
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金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
- 正确
- 错误
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有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
- 正确
- 错误
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金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标( )
- A.向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
- B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议
- C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施
- D.对成员国开展互评估活动
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单位客户的有效身份证件包括( )
- A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照
- B.机构成立的政府批示或者文件
- C.组织机构代码证
- D.税务登记证
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金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括( )
- A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
- B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
- C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
- D.对业务关系采取持续的尽职调查
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中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有( )
- A.负责反洗钱的资金监测
- B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- C.在职责范围内调查可疑交易活动
- D.代表国家开展反洗钱国际合作
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反洗钱法律制度的发展趋势包括( )
- A.从单纯打击转向预防与打击并重
- B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
- C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
- D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散
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客户洗钱风险等级分类的原则包括( )
- A.全面性
- B.定性与定量相结合
- C.持续性
- D.保密性
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下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有( )
- A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容
- B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间
- C.制定具体监督检查的实施方案
- D.要求对检查结果出具报告
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下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有( )
- A.利用银行洗钱
- B.通过证券业和保险业洗钱
- C.利用期货、期权洗钱
- D.通过买卖彩票和奖券
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通过投资办产业的方式洗钱包括( )
- A.成立空壳公司
- B.向现金密集行业投资
- C.货币走私
- D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
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从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次( )
- A.立法机关制定的专门反洗钱法律
- B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
- C.由相关协会出台的相关规定和办法
- D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
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金融机构对于以下哪些情形应该进行报告( )
- A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
- B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
- C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
- D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
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公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括( )
- A.联络协调机制
- B.案件联合督办制度
- C.情报定期会商制度
- D.信息共享制度
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某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有( )
- A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
- B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作
- C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门
- D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
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保险机构应确保客户风险评估工作流程具有( )或可追溯性。
- A.可稽核性
- B.可复核性
- C.可行性
- D.可验证性
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金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款( )
- A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
- B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
- C.未按照规定履行客户身份识别义务
- D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
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按照法律规定，( )有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.公安部
- D.金融监管部门
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《反洗钱法》的立法宗旨是为了( )
- A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
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FATF的( )是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
- A.反洗钱与反恐怖融资建议
- B.不合作国家和地区名单
- C.洗钱类型报告
- D.最佳实践报告
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《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由( )发布
- A.联合国
- B.亚太反洗钱组织
- C.FATF
- D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
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反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( )
- A.采集与分析
- B.分析与报告
- C.采集与报告
- D.采集、分析与报告
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金融机构的风险划分标准应报送( )
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.中国人民银行
- C.中国反洗钱监测中心
- D.中国人民银行省一级分支机构
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反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的( )
- A.经营管理
- B.风险控制
- C.业务流程
- D.业绩指标
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亚太反洗钱组织成立于( )年
- A.1995
- B.1997
- C.2000
- D.2003
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金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。( )
- A.信用
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。
- A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
- B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
- C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
- D.国务院总理
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洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了( )的发展脉络
- A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
- B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
- C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
- D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
- A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
- B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
- C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
- D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变