2018年证券期货业反洗钱培训(B类)阶段考试题一

完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。

开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

开立外国投资者账户，银行应审核( )

开立对公外汇存款账户的识别主体为( )

我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在( )等法律和部门规章中。

银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( )

人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( )

以下说法正确的是( )

《反腐败公约》由联合国于( )年发布

金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

( )是第一部关于反恐怖融资的国际公约

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项( )

委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在( )方面的反洗钱职责

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )

体现“内部控制优先”的要求不包括( )

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分( )等级

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于( )

( )年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。