2017年反洗钱终结测试题库试题(1)
-
简述如何理解反洗钱调查的概念。
-
简述反洗钱非现场监管基本环节。
-
简答反洗钱调查的概念。
-
简述反洗钱非现场监管概念及其作用。
-
经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
- 正确
- 错误
-
反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。
- 正确
- 错误
-
反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
- 正确
- 错误
-
《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
- 正确
- 错误
-
在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
- 正确
- 错误
-
从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
- 正确
- 错误
-
调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
- 正确
- 错误
-
《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。
- 正确
- 错误
-
实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
- 正确
- 错误
-
反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
- 正确
- 错误
-
调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
- 正确
- 错误
-
调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
- 正确
- 错误
-
中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。
- 正确
- 错误
-
调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
- 正确
- 错误
-
调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
- 正确
- 错误
-
用于现场调查的反洗钱调查通知书必须加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章，而用于书面调查的反洗钱调查通知书只要加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章即可。
- 正确
- 错误
-
反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
- 正确
- 错误
-
调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
- 正确
- 错误
-
调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
- 正确
- 错误
-
对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
- 正确
- 错误
-
对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.处五十万元以上二百万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
-
对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上二百万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- C.处二十万元以上五十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处五十万元以上五百万元以下罚款
- B.处五十万元以上二百万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
-
对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.责令限期改正
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.处五十万元以上二百万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
-
对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上二百万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.处二十万元以上五百万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.责令限期改正
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.责令限期改正
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上二百万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- C.处二十万元以上五十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.处五十万元以上二百万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
-
对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.处二十万元以上五十万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处五十万元以上五百万元以下罚款
- B.处五十万元以上二百万元以下罚款
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
-
对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上二百万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.处二十万元以上五百万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.责令限期改正
- C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上二百万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
- C.处二十万元以上五十万元以下罚款
- D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
-
对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
- D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
-
对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
- D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
-
对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
- D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
-
对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
- D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
-
对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：
- A.处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
- D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证