2017年反洗钱终极考试题库试题(1)

简述客户身份资料和交易记录的保存期限。

简述客户身份资料和交易记录的保存范围。

我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。

在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

• A.中国反洗钱监测分析中心
• B.公安机关
• C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
• D.中国人民银行和公安机关

对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

• A.处二十万元以上五十万元以下罚款
• B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
• C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
• D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？

• A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
• B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
• C.减少了对反洗钱制度设计的需求
• D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

对以下哪种违法行为，不能处以罚款？

• A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• B.违反保密规定，泄露有关信息的
• C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
• D.拒绝提供调查材料

实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：

• A.反洗钱法
• B.刑法
• C.金融机构反洗钱规定
• D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

反洗钱行政处罚的对象是：

• A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
• B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
• C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
• D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员

关于尽职责任，以下说法错误的是:

• A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
• B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。
• C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
• D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准

关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

• A.非金融机构适用。
• B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
• C.仅适用于金融机构。
• D.可与可疑交易报告义务相互替代。

《反洗钱法》规定的举报接受机关：

• A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少
• B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多
• C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致
• D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

• A.与大额和可疑交易报告义务相同。
• B.可替代可疑交易报告义务。
• C.可与可疑交易报告义务相互替代。
• D.不能与可疑交易报告义务相互替代。

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

• A.非金融机构适用。
• B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
• C.仅适用于金融机构。
• D.可与可疑交易报告义务相互替代。

关于金融机构保密义务以下说法正确的是:

• A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。
• B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
• C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。
• D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

• A.仅适用于金融机构。
• B.不适用于中国人民银行。
• C.可适用于银监会。
• D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是:

• A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
• B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
• C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
• D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:

• A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
• B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
• C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
• D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:

• A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
• B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
• C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
• D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构

当前我国反洗钱的被监管主体是:

• A.金融机构
• B.特定非金融机构
• C.金融机构和特定非金融机构
• D.金融机构和非金融机构

对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

• A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
• B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
• C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
• D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚

对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

• A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
• B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
• C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
• D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚

对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

• A.参与制定金融机构反洗钱规章
• B.制定金融机构反洗钱规章
• C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
• D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚

反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。

• 正确
• 错误

中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。

• 正确
• 错误

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。

• 正确
• 错误

中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

• 正确
• 错误

进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。

• 正确
• 错误

调查审批是反洗钱调查的非必经程序。

• 正确
• 错误

中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。

• 正确
• 错误

在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。

• 正确
• 错误

《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。

• 正确
• 错误

科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。

• 正确
• 错误

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

• 正确
• 错误

公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

• 正确
• 错误

对跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，都需要中国人民银行总行负责调查。

• 正确
• 错误

原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。

• 正确
• 错误

如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。

• 正确
• 错误

所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。

• 正确
• 错误

根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

• 正确
• 错误

反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。

• 正确
• 错误

在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

• 正确
• 错误

调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

• 正确
• 错误