2017年反洗钱基础知识测试题(1)
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《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？
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《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
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《反洗钱法》的适用范围是什么？
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概括《反洗钱法》的基本框架？
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关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是：
- A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
- B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
- C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
- D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
- E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查：
- A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
- B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
- C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
- D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
- E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
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在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：
- A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
- B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
- C.超过法定资料保存期限的
- D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
- E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
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根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：
- A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
- B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
- C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
- D.单位和个人举报的可疑交易活动
- E.通过涉外途径获得的可疑交易活动
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根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：
- A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
- B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
- C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
- D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
- E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
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根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：
- A.拒绝反洗钱调查的
- B.阻碍反洗钱调查的
- C.拒绝提供调查资料的
- D.故意提供虚假材料的
- E.故意提供虚假说明的
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金融机构在反洗钱调查中的义务包括：
- A.配合调查的义务
- B.如实提供信息的义务
- C.不得拒绝的义务
- D.不得阻碍的义务
- E.提供必要经费的义务
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出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：
- A.人民银行进行书面调查
- B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
- C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
- D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
- E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
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金融机构拥有哪些权利：
- A.拒绝调查的权利
- B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
- C.清点并保存封存清单的权利
- D.逾期自动解除冻结的权利
- E.获得救济的权利
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人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：
- A.违反规定进行检查的
- B.违反规定进行调查的
- C.违反规定采取临时冻结措施的
- D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
- E.其他不依法履行职责的行为
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《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为：
- A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
- B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
- C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
- D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
- E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
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人民银行工作人员在反洗钱调查过程中有下列行为的，应依法给予行政处分：
- A.未获批准擅自进行调查的
- B.未获批准询问金融机构工作人员的
- C.违反规定采取临时冻结措施的
- D.未获批准封存金融机构有关文件、资料的
- E.调查前未事前通知金融机构的
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中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准：
- A.询问
- B.查阅
- C.复制
- D.封存
- E.临时冻结
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中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
- A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
- B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
- C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
- D.每种调查措施均有严格限制
- E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
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中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：
- A.询问
- B.查阅
- C.复制
- D.封存
- E.临时冻结
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中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：
- A.询问
- B.查阅
- C.复制
- D.封存
- E.临时冻结
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确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在：
- A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
- B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
- C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
- D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
- E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
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人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：
- A.上海总部
- B.武汉分行
- C.深圳市中心支行
- D.珠海市中心支行
- E.上海营业管理部
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的：
- A.中国人民银行
- B.银监会、证监会、保监会
- C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
- D.检察院
- E.公安部
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下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施：
- A.《反洗钱法》
- B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
- C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
- D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
- E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
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信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
- 正确
- 错误
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金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
- 正确
- 错误
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金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
- 正确
- 错误
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金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。
- 正确
- 错误
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反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
- 正确
- 错误
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现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。
- 正确
- 错误
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金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
- 正确
- 错误
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原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。
- 正确
- 错误
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现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
- 正确
- 错误
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现场检查意见书应当包括现场检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位的处理意见。
- 正确
- 错误
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被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
- 正确
- 错误
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中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。
- 正确
- 错误
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现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
- 正确
- 错误
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现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
- 正确
- 错误
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被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
- 正确
- 错误
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反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
- 正确
- 错误
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中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
- 正确
- 错误
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现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。
- 正确
- 错误
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以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
- 正确
- 错误
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
- 正确
- 错误