2017年反洗钱3号令试题及答案(1)

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制定《反洗钱法》的背景是什么？
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制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
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《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？
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洗钱一般包括哪三个阶段？
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括：
- A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
- B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
- C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
- D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
- E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
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为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为：
- A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
- B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
- C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
- D.封存不能超过7天
- E.临时冻结以四十八小时为限
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《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括：
- A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
- B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
- C.反洗钱调查中的保密制度
- D.反洗钱调查中的法律责任
- E.反洗钱调查的救济途径
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反洗钱调查的法律或规范依据包括：
- A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
- B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
- C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
- D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
- E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
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按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径：
- A.立法救济
- B.行政救济
- C.司法救济
- D.国家赔偿
- E.党内申诉
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反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：
- A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
- B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
- C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
- D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
- E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况
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反洗钱调查的基本原则包括：
- A.合法原则
- B.合理原则
- C.效率原则
- D.保密原则
- E.公平原则
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按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：
- A.现场调查
- B.主动调查
- C.非现场调查
- D.直接调查
- E.间接调查
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反洗钱调查的性质主要包括：
- A.强制性
- B.非强制性
- C.司法性
- D.准司法性
- E.涉密性
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反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异：
- A.性质不同
- B.调查权来源不同
- C.责任归属不同
- D.目的不同
- E.客体不同
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反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同：
- A.形式不同
- B.客体不同
- C.对象不同
- D.目的不同
- E.结果不同答案或答案要点及评分标准：BCDE
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反洗钱调查的被调查机构包括：
- A.政策性银行、商业银行、信用合作社
- B.信托投资公司
- C.证券公司、期货经纪公司
- D.保险公司
- E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
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反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同：
- A.性质不同
- B.主体不同
- C.对象不同
- D.启动程序不同
- E.采取措施不同
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金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：
- A.反洗钱内部控制制度建设情况
- B.执行客户身份识别制度的情况
- C.报告可疑交易的情况
- D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况
- E.反洗钱宣传和培训情况
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在实践中，反洗钱调查的主体包括：
- A.中国人民银行总行
- B.公安机关
- C.中国人民银行省一级分支机构
- D.中国人民银行地市级城市中心支行
- E.中国人民银行县支行
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现场检查报告的主要内容包括：
- A.检查实施基本情况
- B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
- C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
- D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
- E.值得关注的问题
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：
- A.进入金融机构进行检查
- B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
- C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
- D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
- E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
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对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在五日内及时作出处理决定。
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对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：
- A.未按照规定履行客户身份识别义务的
- B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
- C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
- D.违反保密规定，泄露有关信息的
- E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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现场检查的主要目的是：
- A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
- B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
- C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
- D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
- E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
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如证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存，先封后查。
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登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份由检查单位行长或主管副行长签字后送被查单位签收。
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检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持，由主查人宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。
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检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。
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检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在取证通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。
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对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可进场时出示。
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
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检查组应指定检查组组长和主查人。
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现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
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不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。
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中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
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尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
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中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
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中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。
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中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
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履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
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打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
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保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
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