2017年反洗钱题库及答案(1)

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洗钱行为和洗钱罪有何区别？
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什么是“洗钱”？
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什么是洗钱罪？
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我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？
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对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：
- A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
- D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
- E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
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对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：
- A.责令限期改正
- B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
- C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
- D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
- E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
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《反洗钱法》规定的举报接受机关是：
- A.公安机关
- B.中国反洗钱监测分析中心
- C.人民法院
- D.人民检察院
- E.中国人民银行
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实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：
- A.反洗钱法
- B.金融机构反洗钱规定
- C.刑法
- D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
- E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
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对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：
- A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚
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关于尽职责任，以下说法正确的是:
- A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
- B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
- C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
- D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
- E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
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对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚
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对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚
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对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：
- A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚
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对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：
- A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚
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以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？
- A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
- B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
- C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
- D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
- E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导
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对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚
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中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：
- A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
- B.金融业反洗钱政策制定
- C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
- D.对金融机构和非金融机构监管
- E.反洗钱资金监测
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反洗钱监管的协调合作包括：
- A.反洗钱工作部际联席会议
- B.反洗钱的国际合作
- C.反洗钱国际情报交流
- D.反洗钱联合执法
- E.反洗钱协调机制
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我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？
- A.《刑法》关于洗钱罪的规定
- B.《反洗钱法》
- C.《中国人民银行法》
- D.《金融机构反洗钱规定》
- E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在：
- A.其分析监测工作具有直接性和高效性
- B.增强了反洗钱工作的系统性
- C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
- D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
- E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
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金融情报机构的义务包括：
- A.保密
- B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
- C.金融情报机构的信息反馈
- D.向国家提交年度报告
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金融情报机构的权利包括：
- A.获取情报
- B.调查权
- C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
- D.情报合作与交流权
- E.拒绝提供情报和签约权
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金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次：
- A.信息核查
- B.操作分析
- C.战略分析
- D.信息分类
- E.微观分析
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应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？
- A.全国人大
- B.中国人民银行
- C.国务院有关部门
- D.中国人民银行会同国务院有关部门
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金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？
- A.资金监测
- B.组织建设
- C.制度建设
- D.内控制度
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明确金融情报机构权威定义的国际组织是：
- A.埃格蒙特集团
- B.世界银行
- C.金融行动特别工作组
- D.国际货币基金组织
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下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里：
- A.行政型
- B.执法型
- C.司法型或诉讼型
- D.混合型
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金融情报机构的英文简写为：
- A.FATF
- B.EgmontGroup
- C.FIU
- D.CAMLMAC
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下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：
- A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
- B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
- C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
- D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
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出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？
- A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
- B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
- C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
- D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
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下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：
- A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
- B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
- C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- D.以上说法均不对
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下列有关大额交易报告要素说法正确的是：
- A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
- C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
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金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？
- A.可疑交易
- B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
- C.大额交易
- D.怀疑客户属于美国制裁名单
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下列有关可疑交易说法正确的是：
- A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
- B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
- C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
- D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
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以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：
- A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
- B.交易一方为慈善团体的
- C.金融机构同业拆借
- D.商业银行发起利息支付
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以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
- A.A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元
- B.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元
- C.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元
- D.小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元
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客户身份资料不包括：
- A.客户身份信息
- B.客户身份资料
- C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
- D.客户账户记录
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交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？
- A.5年
- B.10年
- C.15年
- D.20年
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金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？
- A.国务院金融监管机构
- B.中国人民银行
- C.司法机关
- D.公安机关
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金融机构应当保存的交易记录包括：
- A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
- B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据
- C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
- D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录
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以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
- A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
- B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
- C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
- D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
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