2017年反洗钱基础知识测试及答案(1)

金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成：

按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括：

金融情报机构的工作原则包括：

广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括：

金融情报机构的分析包括：

金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用：

金融情报机构的核心功能包括：

下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征：

金融情报机构的非核心功能包括：

下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征：

以下交易中属于应报告的大额交易的是：

以下交易中属于应报告的大额交易的是？

以下交易中属于应报告的大额交易的是？

以下交易中哪个属于大额交易？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？

以下说法中正确的是：

以下说法正确的是：

客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？

客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？

来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？

金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:

关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:

下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：

反洗钱交易报告制度中不包括：

以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？

保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？

基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户身份识别责任？

委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

证监会参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章，对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。

反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和反洗钱协调机制。

金融领域的反洗钱立足于防范。

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。

中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。

中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、分析和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。

国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。

在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置。

金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。

广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。

金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现犯罪线索。

司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用。

行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。

1995年的埃格蒙特会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。