2017年反洗钱业务知识题库试题(1)
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北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
- A.中国人民银行营业管理部。
- B.银监会。
- C.北京银监局。
- D.中国人民银行。
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北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
- A.中国人民银行营业管理部。
- B.保监会。
- C.北京保监局。
- D.中国人民银行。
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建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
- A.所在地中国人民银行分支机构。
- B.中国人民银行。
- C.银监会。
- D.湖南省银监局。
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中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
- A.中国人民银行长沙中心支行。
- B.中国人民银行。
- C.湖南省保监局。
- D.保监会。
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花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？
- A.湖南省银监局。
- B.中国人民银行长沙中心支行。
- C.银监会。
- D.中国人民银行。
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应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：
- A.金融机构总部。
- B.金融机构集团。
- C.金融机构分支机构。
- D.金融机构及其分支机构。
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金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：
- A.高层管理人员。
- B.内控管理人员。
- C.负责人。
- D.工作人员。
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以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:
- A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
- B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
- C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
- D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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广义的反洗钱内部控制的对象不包括:
- A.工商银行工作人员。
- B.中国人民银行反洗钱工作人员。
- C.中国证券登记结算公司工作人员。
- D.最高人民银行法院法官。
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狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:
- A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
- B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
- C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
- D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。
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按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？
- A.房地产销售商
- B.体育彩票
- C.珠宝商
- D.律师
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以下说法错误的是:
- A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
- B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
- C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
- D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？
- A.应当经高级管理层的批准。
- B.应当报告中国人民银行。
- C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。
- D.应当经中国人民银行批准。
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在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:
- A.金融业
- B.银行
- C.特定非金融行业
- D.银行业金融机构
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下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？
- A.中国
- B.美国
- C.英国
- D.澳大利亚
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按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？
- A.汽车销售商
- B.公证人
- C.彩票投注站
- D.支付清算组织
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巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？
- A.注意账户真实所有人。
- B.识别客户真实身份。
- C.注意保管箱的实际使用人。
- D.预防电子银行风险。
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我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
- A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
- B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
- C.反洗钱法
- D.中国人民银行法
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下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）
- A.《1987年犯罪收益法》
- B.《1987年刑事事务相互协助法》
- C.《1988年金融交易报告法》
- D.《1994年禁止洗钱法》
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由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。
- 正确
- 错误
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反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
- 正确
- 错误
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
- 正确
- 错误
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金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
- 正确
- 错误
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金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
- 正确
- 错误
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《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
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- 错误
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司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
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- 错误
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金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
- 正确
- 错误
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国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。
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- 错误
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如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
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- 错误
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反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
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- 错误
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县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。
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- 错误
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任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
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- 错误
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中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。
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- 错误
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司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
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- 错误
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亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
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- 错误
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2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。
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中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
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- 错误
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我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
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- 错误
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《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
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- 错误
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我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
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《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
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《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
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- 错误
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洗钱行为一定要追究刑事责任。
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《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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- 错误
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根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
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- 错误
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在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
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美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
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- 错误
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我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
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- 错误