2017年反洗钱阶段性测试题库试题(1)
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金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
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具有跨国(境)特性的洗钱活动由发展中国家不断向发达国家蔓延。
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我国对洗钱的防范工作起步于金融业。
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我国对洗钱的防范工作起步于进出口。
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《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议自2007年1月1日起施行。
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具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。
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中国人民银行可以将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
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《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年1月1日通过。
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实施预防、监控洗钱的行为必须以银行业为核心主体
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国务院反洗钱行政主管部门特指中国人民银行。
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中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
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实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心主体。
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反洗钱的目的是为了打击洗钱活动。
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反洗钱的目的是为了预防洗钱活动。
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为了有效打击跨境犯罪,维护世界的和平、发展与和谐,我国已签署和批准了三个涉及反洗钱和反恐怖融资问题的国际公约。
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为了有效打击跨境犯罪,维护世界的和平、发展与和谐,我国已签署和批准了四个涉及反洗钱和反恐怖融资问题的国际公约。
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目前我国金融反洗钱工作的主要法律依据是2003年人民银行颁布的四个反洗钱规章。
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金融机构为应客户提供服务或者与其进行交易。
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国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱的情况进行监督、检查。
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中国人民银行反洗钱行政主管部门在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱的情况进行监督、检查
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
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国务院反反洗钱行政主管部门特指中国人民银行。
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任何单位和个人发现洗钱活动,有权向上级行政主管部门或公安机关举报。
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中国人民银行反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
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国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
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金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。
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经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。
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境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇。
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我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。
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银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易。
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任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。
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在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。
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金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。
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金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。
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司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可用于刑事诉讼。
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任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报。
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司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
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履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
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如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可
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联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为
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针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。
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银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。
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洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。
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报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。
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境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇。
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冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。
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