2017年反洗钱培训终结性考试题库试题(1)
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中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
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中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
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洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
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请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
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金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向上级主管部门报告。
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金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
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金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
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金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
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中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
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中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
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国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。
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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。
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金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
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中国人民银行2007年6月11日发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
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金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
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《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。
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中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
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中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
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中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
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反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
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如果一笔资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑资金交易报告标准，则只作可疑交易报告即可。
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企业实盘外汇买卖不纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易的范围。
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金融机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。
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客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交可疑交易报告。
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西联国际汇款公司纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的监管主体。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑……”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付……”，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。
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金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付……”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。
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客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，并不一定包括各级分支机构。
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法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。
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法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
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自然人客户的“身份基本信息”客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的身份证居住地。
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自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
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金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行当地其分支机构或者指定的机构。
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。
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金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
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金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
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