2017年金融机构反洗钱考试题(1)

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开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？
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《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
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洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
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金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？
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根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。
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临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。
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开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。
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存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。
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单位开立银行结算账户时名称可用简称。
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中国人民银行广州分行可以根据《人民币结算账户管理办法》对账户违法行为实施行政处罚。
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存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。
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财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。
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预留印鉴必须与“开户申请书”上的申请人名称和营业执照的名称一致。
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单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。
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开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。
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存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。
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存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。
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存款人申请开立单位银行结算账户时，只能由法定代表人或单位负责人直接办理，不得授权他人办理。
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机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
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武警部队单位开立、变更、撤销银行账户，实行审批和备案制度。
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对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
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金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。
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2005年3月，中国人民银行总行对（）违反反洗钱规定情况进行了通报。
- A.工商银行南海支行
- B.农业银行清河支行
- C.中国银行开平支行
- D.建设银行樟树市支行
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2005年，广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动，行动代号是()。
- A.粤鹰行动
- B.猎犬行动
- C.断流行动
- D.猎豹行动
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下列（）不可以转入个人银行结算账户。
- A.债券、期货、信托等投资的本金和收益
- B.证券交易结算资金和期货交易保证金
- C.货款转存
- D.纳税退还
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合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收入范围不包括（）。
- A.结汇资金
- B.现金股利
- C.境内托管费
- D.债券利息
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下列（）存款人，不可以申请开立基本存款账户。
- A.非法人企业
- B.民办非企业组织
- C.宗教组织
- D.异地建筑施工及安装单位
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（）账户需要支取现金必须经过人民银行审批。
- A.基本账户
- B.一般账户
- C.专用账户
- D.验资账户
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关于注册验资的临时存款账户的有关规定，下列表述正确的有()。
- A.注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收
- B.注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
- C.注册验资账户撤销后，其账户资金应退还给办理人指定的账户
- D.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的，必须在正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。
- A.1年
- B.5年
- C.10年
- D.15年
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银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位账户，应通知单位在（）日内销户，逾期视同自愿销户。
- A.10日
- B.15日
- C.20日
- D.30日
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经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本账户，应出具（）。
- A.税务登记证
- B.驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
- C.临时经营地工商管理部门的批文
- D.注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。
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开立（）不需经中国人民银行核准。
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.专用存款账户
- D.临时存款账户
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下列（）账户，能够根据国家现金管理的规定办理提取现金。
- A.证券交易结算资金专用账户
- B.信托基金专用账户
- C.工会费专用账户
- D.一般存款账户
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存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（）制度。
- A.核准
- B.开户证明文件核实
- C.生效日
- D.异常支付申报
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下列（）款项不能转入个人银行结算账户。
- A.个人贷款转存
- B.保险理赔款项
- C.出差人员必须的差旅费
- D.纳税退还
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中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设置初始密码，如存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到（）申请重置密码。
- A.基本存款账户开户银行
- B.中国人民银行当地分支行
- C.一般存款账户开户银行
- D.任一网点
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撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（）。
- A.应收回相应的开户登记证副本
- B.应收回相应的开户登记证正本
- C.无须收回相应的开户登记证副本
- D.无须收回相应的开户登记证正本
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单位银行卡备用金可开立（）。
- A.基本账户
- B.一般存款账户
- C.专用存款账户
- D.临时存款账户
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因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的（）中注明的名称。
- A.企业营业执照
- B.企业法人营业执照
- C.企业名称预先核准通知书
- D.组织机构代码证
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存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（）个工作日内向开户银行提出销户申请。
- A.2
- B.3
- C.5
- D.10
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