2017年银行反洗钱考试题库试卷(1)

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客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
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什么是客户身份识别制度？
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身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
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客户身份识别制度中“受益人”的定义？
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本存款账户办理。
- 正确
- 错误
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
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- 错误
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，个体工商户凭经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
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- 错误
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户只能在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。
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- 错误
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《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币长期存款账户。
- 正确
- 错误
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根据《现金管理暂行条例》，开户单位购买小额物资也必须以转账方式支付
- 正确
- 错误
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根据《现金管理暂行条例》，开户单位现金收入必须当日送存开户银行。
- 正确
- 错误
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根据《现金管理暂行条例》，开户单位从开户银行提取现金应当写明用途。
- 正确
- 错误
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在金融机构开立个人存款账户的，不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。
- 正确
- 错误
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不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。
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- 错误
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根据《现金管理暂行条例》，开户单位可以在向个人收购农副产品和其他物资的价款的用途范围内使用现金。
- 正确
- 错误
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根据《现金管理暂行条例》，开户单位可以在个人劳务报酬、材料款等范围内使用现金。
- 正确
- 错误
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企业单位开出的注明“现金”字样的大额银行汇票需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。
- 正确
- 错误
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个体工商户农副产品采购现金支出需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。
- 正确
- 错误
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个人申请开立支票、信用卡等信用支付工具必须由存款人本人亲自办理。
- 正确
- 错误
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机关团体工资性支出需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。
- 正确
- 错误
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个人申请开立定期、活期等信用支付工具必须由存款人本人亲自办理。
- 正确
- 错误
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港澳居民往来内地通行证、港澳同胞回乡证、港澳身份证为实名证件。
- 正确
- 错误
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所有的个人活期账户均可办理现金存取与转账交易。
- 正确
- 错误
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士兵证、军（警）官证、文职干部证、离休干部荣誉证、军（警）官退休证、文职干部退休证、军事院校学员证为实名证件。
- 正确
- 错误
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（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.专用存款账户
- D.临时存款账户
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不需要核发开户登记的账户包括（）。
- A.基本存款账户
- B.非预算单位的专用存款账户
- C.预算单位的专用存款账户
- D.临时存款账户
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存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理。
- A.个人结算账户
- B.个人存款账户
- C.单位结算账户
- D.专用存款账户
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存款人在银行可开立（）基本存款账户。
- A.一个
- B.一个以上
- C.最多两个
- D.两个以上
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单位定期存款（）。
- A.只能部分提前支取，且只能提前支取一次
- B.只能部分提前支取，但可提前支取多次
- C.可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
- D.可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次
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单位通知存款（）。
- A.须一次存入，一次或分次支取
- B.可以多次存入，一次或分次支取。
- C.须一次存入，一次支取
- D.须一次存入，分次支取
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就同一账户内容，存款单位（）。
- A.只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费
- B.可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费
- C.只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费
- D.可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费
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单位定期存款的起存金额为（）。
- A.１万元
- B.5万元
- C.10万元
- D.50万元
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武警部队单位开立专用存款账户，由（）。
- A.总部后勤部财务部备案
- B.总部后勤部财务部审批
- C.总部政治部备案
- D.总部政治部审批
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武警部队的银行账户闲置超过（）的，武警部队单位应当撤销银行账户。
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
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对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（）。
- A.以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户
- B.可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称
- C.不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束
- D.纳入单位银行结算账户管理
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邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理。
- A.存款账户
- B.储蓄账户
- C.单位银行结算账户
- D.个人银行结算账户
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开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（）。
- A.可以使用现金
- B.可以使用现金或者转账
- C.可以转账
- D.不得使用现金
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《人民币银行结算账户管理办法》自（）起施行。
- A.2003年3月1日
- B.2003年6月1日
- C.2003年9月1日
- D.2003年12月1日
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能够作为实名证件使用的有()。
- A.临时身份证；
- B.学生证；
- C.机动车驾驶证；
- D.法定身份证件的复印件
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一次性提取现金（）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。
- A.10
- B.20
- C.30
- D.50
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示()的有效身份证件。
- A.被代理人
- B.代理人
- C.被代理人和代理人
- D.被代理人或代理人
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开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的()票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。
- A.银行本票、银行汇票
- B.商业汇票、银行本票
- C.现金支票、银行汇票
- D.银行汇票、商业汇票
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开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过()元。
- A.500
- B.5000
- C.1000
- D.10000
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