2017年聚融票据反假题库试卷(1)
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汇票号码为双分数组成：首位分子为（），次位分子为（），首位分母为（），次位分母为（）。
- A.出票行代码，汇票印制版号，印钞厂代码，票据种类代码
- B.印钞厂代码，出票行代码，汇票印制版号，票据种类代码
- C.出票行代码，印钞厂代码，票据种类代码，汇票印制版号
- D.出票行代码，印钞厂代码，汇票印制版号，票据种类代码
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中国银行出票行代码为（）。
- A.B
- B.C
- C.D
- D.E
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商业汇票更改事项中规范更改的是（）。
- A.后手更改所有前手的内容后，后手在规定的地方加盖背书
- B.本手自己更改内容，本手在规定的地方加盖背书
- C.前手更改所有前手的内容后，在规定的地方后手加盖背书
- D.后手更该内容，在规定的地方后手加盖背书
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商业承兑汇票的出票日期书写应使用（）书写。
- A.罗马数字
- B.阿拉伯数字小写
- C.中文大写
- D.随意书写
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商业汇票要素中（）。
- A.日期、金额、付款人不得更改
- B.日期、收款人、付款人不得更改
- C.日期、账号、收款人不得更改
- D.日期、金额、收款人不得更改
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背书转让的汇票，背书是否连续是看（）。
- A.前一手的被背书人是后一手的背书人
- B.前一手的背书人是后一手的被背书人
- C.前一手的被背书人是后一手的被背书人
- D.前一手的背书人是后一手的背书人
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银行承兑汇票的承兑章为（）。
- A.公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。
- B.结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。
- C.汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章。
- D.汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。
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票据转贴现（买断）余额会计核算码为（）。
- A.7077
- B.7084
- C.7121
- D.8048
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对票据的审核一般实行（）方式进行。
- A.一次审核
- B.两次审核
- C.三次审核
- D.四次审核
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目前中国银行票据延伸业务主要有（）。
- A.CPS业务和保兑仓业务
- B.票据通业务和融资仓库业务
- C.委托代理贴现业务和循环贴现业务
- D.代理商业汇票保管和循环贴现业务
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票据贴现余额会计核算码为（）。
- A.7077
- B.7084
- C.7121
- D.8048
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再贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向（）转让的票据行为，是一种货币政策工具。
- A.中国人民银行
- B.财政部
- C.中国银监会
- D.国务院国资委
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各行办理转出业务时，（）事先就转出意向通过电话上报总行全球金融市场部。
- A.不需
- B.必须
- C.可以
- D.一般
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买断式转入须提供经申请行（）的商业汇票，及其正反两面复印件；回购式转入须提供经申请行（）的商业汇票，及其正反两面复印件。
- A.背书，背书
- B.质押背书，质押背书
- C.背书，质押背书
- D.质押背书，背书
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转贴现分为转入和转出两种交易方式。我行从其他金融机构买入商业汇票的交易为（），我行向其他金融机构卖出商业汇票的交易为（）。
- A.转入，转入
- B.转出，转出
- C.转入，转出
- D.转出，转入
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各行（部）在叙做票据融资业务中，如发现承兑行出现违约、法律诉讼、支付危机等信用风险情况或在风险管理和内控方面出现不良现象，要及时采取措施停止对该客户办理相关票据融资业务，尽快收回融资，同时将有关情况（）。
- A.报告总行全球金融市场部，并抄送总行金融机构部和风险管理部
- B.报告总行金融机构部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部
- C.报告总行风险管理部，并抄送总行全球金融市场部和金融机构部
- D.报告总行授信执行部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部
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仿造或变造的汇票。票据审查人员应（），并直接通知保卫部门负责人和主管领导。
- A.归还假票
- B.销毁假票
- C.扣留假票
- D.追查假票
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由于邮电部门工作差错造成的托收汇票丢失，以及由于银行自身原因造成的汇票丢失，当事行应及时通知付款人挂失止付，同时按照规定的时间向（）法院申请出具挂失止付通知书和公示催告，依法维护我行权益。
- A.邮电部门或当事行所在地
- B.付款人所在地
- C.收款人所在地
- D.前手所在地
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（）应指定专人负责已贴现票据的登记、保管工作，及时入库保管，并定期查库，到期托收工作。
- A.票据业务部门
- B.营业部
- C.计财部
- D.资金业务部
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如果经多次催收，承兑人在无正当理由情况下拒付或者票据承兑出现问题，应立即报告（），依法维护我行的正当权益。
- A.风险稽核部
- B.金融机构部
- C.授信执行部
- D.主管行长
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对于逾期一个月以上无法收回的逾期汇票资产，移交（）继续催收、追索、核销。
- A.授信执行部门
- B.财务部门
- C.票据业务部门
- D.营业部门
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增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配，发票金额不得（）汇票金额。
- A.多于
- B.等于
- C.少于
- D.双倍于
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商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的（）或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权代理人的签名或者盖章；银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行（）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。
- A.汇票专用章，汇票专用章
- B.财务专用章，财务专用章
- C.汇票专用章，财务专用章
- D.财务专用章，汇票专用章
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商业承兑汇票的查询原则上以取得（）为准。
- A.持票人的确认书
- B.承兑人的确认书
- C.验票人的确认书
- D.当地人民银行的确认书
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采用“先横后直”的方式查询查复。查询行应填制跨行银行承兑汇票查询书一式三联，一联留存，另两联加盖（），通过同城票据交换提交发起查询地的查复行分支机构，委托其办理查询。
- A.结算专用章
- B.公章
- C.查询专用章
- D.财务专用章
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贴现业务部门通过查询票据业务管理系统，在确认总行授信额度能够满足贴现需求的前提下，填制《贴现业务审批表》，并由（）签字，对相应审查内容负责。
- A.资料审查人员
- B.票面审验人员
- C.查询人员
- D.以上皆是
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外出携票实地查询时，必须（）同行。
- A.1人
- B.2人
- C.3人
- D.4人
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下列选项不符合中行规定票据查询查复方式的是：（）
- A.电话查询查复
- B.大额支付系统查询
- C.实地查询
- D.传真查询
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持票人到我行申请办理贴现时，应提供持票人与出票人（或直接前手）之间的商品交易或劳务合同（）、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票（）。
- A.原件、原件
- B.复印件、复印件
- C.原件、复印件
- D.复印件、原件
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买方付息的商业汇票贴现业务，由（）支付贴现利息后，银行按贴现汇票票面金额实付贴现申请人。
- A.买方
- B.出票方
- C.付款方
- D.卖方
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初次在我行申请贴现或贴现申请人基本情况发生变动的，须提交资格证明文件及有关法律文件（复印件须加盖公章，并与原件对照），包括但不限于：（） I、年审合格的营业执照（复印件）； II、税务登记证（复印件）； III、贷款卡及密码（复印件）； IV、组织机构代码证（复印件）；
- A.I
- B.I、II
- C.I、II、III
- D.I、II、III、IV
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初次在我行申请贴现或贴现申请人基本情况发生变动的，票据从业人员应使用贴现申请人贷款卡至中国人民银行（）上查询贴现申请人贷款履约资信情况。
- A.企业征信查询系统
- B.企业信贷登记咨询系统
- C.个人信贷登记咨询系统
- D.银行信贷登记咨询系统
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尚有授信额度的情况下，下列汇票承兑人直接占用总行票据融资业务授信额度的是：（）
- A.株洲市商业银行
- B.嘉兴市商业银行
- C.温州市商业银行
- D.沈阳市商业银行
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下列汇票承兑人必须占用商业汇票承兑人、贴现或转贴现申请人的工商客户授信额度的是：（）
- A.徽商银行
- B.南通市商业银行
- C.贵阳市商业银行
- D.绵阳市商业银行
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总行核定（）具有专项授信额度的承兑行。
- A.50家
- B.51家
- C.52家
- D.53家
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票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括（）。
- A.假票风险
- B.政策性风险
- C.道德风险
- D.以上皆是
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被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。
- A.违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的；
- B.由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的；
- C.发生利用票据融资业务进行经济犯罪的；
- D.以上皆是
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以下说法正确的是：（）
- A.贴现业务占用授信额度，转贴现（转入）业务无须占用授信额度。
- B.贴现业务无须占用授信额度，转贴现（转入）业务占用授信额度。
- C.贴现、转贴现（转入）业务均无须占用授信额度。
- D.贴现、转贴现（转入）业务均须占用授信额度。
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票据融资业务风险主要包括（）
- A.信用风险
- B.操作风险
- C.市场风险
- D.以上皆是
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总行（）负责票据融资业务的授信风险管理,包括授信风险的制度建设和授信审批等。
- A.金融机构部
- B.授信执行部
- C.风险管理部
- D.公司业务部
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总行（）负责票据融资业务产品管理。
- A.营业部
- B.全球金融市场部
- C.资产负债管理部
- D.公司业务部
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（）需符合准入标准经一级分行授权后方可以办理贴现、再贴现业务。
- A.一级分行
- B.一级分行票据中心
- C.直属分行
- D.二级分行及以下机构
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票据业务必须以真实的商品交易为基础是（）稽核的内容。
- A.票据承兑业务
- B.票据贴现业务
- C.票据转贴现业务
- D.以上皆是
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中国银行票据融资业务的管理原则是：（）
- A.统一管理、归口负责、集中经营、因客授权
- B.统一管理、联动负责、分散经营、因客授权
- C.逐级审批、联动负责、分散经营、统一授权
- D.逐级审批、归口负责、集中经营、统一授权
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票据业务稽核的内容一般不包括（）。
- A.市场营销
- B.财务核算
- C.计算机管理
- D.岗位安排
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企业贷款卡是否经过年检，属于（）稽核内容。
- A.票据业务授信
- B.票据贴现业务
- C.票据转贴现业务
- D.资金管理业务
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申请人应自公告期满（）内向法院提交除权判决申请书，由法院做出判决。
- A.1个月
- B.3个月
- C.6个月
- D.12个月
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稽核与内控相互关系表述不正确的是（）。
- A.稽核是内部控制的一部分
- B.内控注重过程，稽核注重结果
- C.稽核是最高层次的内控
- D.稽核是内控最后一道防线
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中国人民银行银发[1997]393号《支付结算办法》在效力上属于（）。
- A.法律
- B.规章
- C.法规
- D.政策
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票据丧失后，向（）人民法院申请公示催告。
- A.承兑人所在地的中级
- B.承兑人所在地的基层
- C.持票人所在地的基层
- D.持票人所在地的中级