银行高级管理人员任职资格考试题库(考前必做)4

局域网是在传输距离较长的前提下所发展的相关技术的集合，用于将大区域范围内的各种计算机设备和通信设备互联在一起，组成一个资源共享的通信网络。

内部信用评级是指由内部职能部门运用内部的评价指标体系对本系统内客户进行的信用评级，评级结果可供内部使用，亦可对外公开发布。

国家开发银行资金支付过程中，固定资产贷款单笔支付金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用受托支付的方式。

除经监管机关批准设立的信托公司外，任何单位和个人不得经营资金信托业务，但法律、行政法规另有规定的除外。

重要空白凭证实行“专人管理,入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指定专人负责,并应有防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控等安全设施。

银行开展同业代付业务应进行真实会计处理，按照“实质重于形式”的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。

《银行抵债资产管理办法》规定,银行应在取得抵债资产后，及时进行账务处理，严禁违规账外核算。

国家开发银行贷款本息回收工作目标中，对于一、二类贷款回收率要确保达到100%；短期贷款回收率力争达到100%。

《贷款损失准备计提指引》规定，银行监管部门通过现场检查和非现场检查对银行贷款风险分类及相应的损失准备提取情况进行监督，对贷款损失准备的充分性进行评估

商业银行应对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。

《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。

信息系统的生命周期可分为5个阶段，分别是系统规划、系统分析、系统设计、系统实现、系统运行与评价。

授信尽职调查中，客户提供的公司章程若无实质性变化，可以不以工商登记机构备案的最新公司章程为准。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应包括对内部控制体系有重要影响的外部信息，如法律、法规的重大变化。

《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行全体从业人员，包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》,如果贷款人与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况良好，那么原则上应采用贷款人受托支付方式。

在审核银行承兑汇票申请文件时,需审核材料的真实性、有效性及相关内容的一致性。银行承兑协议的内容必须完整,清晰。如若协议内容有不清楚或不完整之处,应及时向申请人澄清或要求申请人对协议作出相应的修改。

商业银行应当充分识别、准确计量、持续监测和适当控制所有交易和非交易业务中的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下安全、稳健经营。

借款合同采用格式条款的个人贷款，应当维护借款人的合法权益，并予以公示。

机关法人是指从事国家管理或行使国家权力，以国家预算作为独立活动经费，具有法人地位的中央和地方各级国家机关。

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四。

对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人。

商业银行的经营范围由《中华人民共和国商业银行法》规定，报国务院银行业监督管理机构批准。

转授权是指受权人在授权范围内对本单位业务部门、所辖机构和岗位转授予的权限；包括基本授权的转授权和特别授权的转授权。

《个人贷款管理暂行办法》规定的贷款支付方式分别是贷款人受托支付方式和借款人自主支付。

掠夺性倾销指出口企业为在国际市场上达到排除竞争对手、获取超额垄断利润的目的，在短期内以不合理的低价向该市场销售产品，一旦竞争对手被排除，再重新提高产品销售价格的行为。

渐进性变革和根本性变革的差别是渐进性变革需要较长的时间。

根据凯恩斯的消费理论，价格是决定消费的最重要的因素。

城商行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。

银行业信息科技重点外包服务机构应当是注册成立时间不少于5年。

商业银行只允许持有保险代理从业人员资格证书的保险公司人员派驻银行网点。

信托公司可以向房地产开发企业发放用于缴纳土地出让金价款的贷款。

《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》规定,企业不得以任何理由和借口，要求主管财政部门给予暂缓执行《金融企业呆账准备提取管理办法》的特殊政策。

信息系统项目风险监控是跟踪已识别的危险，监测残余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评价这些计划对减轻风险的有效性。

商业银行向信托出售信贷资产、票据资产等资产后，只需将资产的全套原始权利证明文件或加盖商业银行有效印章的文件复印件移交给信托公司，无需办理抵押品权属的重新确认和让渡。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应落实具体的责任部门或岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，并形成风险评价报告。

违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。此处规定的期限，从违法行为发生之日起计算;违法行为有连续或继续状态的，从行为终了之日起计算。

根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,金融机构提交的衍生产品交易会计制度，应当符合我国有关会计标准。我国未规定的，应当符合有关国际标准。外国银行分行可以遵从其母国/总行会计标准。

贷款人应当通过账户分析、凭证查验或电话查验等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。

现代企业管理学认为，企业管理的重点在经营，而经营的核心是计划

中央银行作为国家的银行主要体现在( )。

根据我国《票据法》规定，以下几种支票中属于无效支票的是（ ）。

以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则：

按照账户所反映的会计要素的具体内容进行分类，账户可以分为( )。

下列选项中，属于直系血亲关系的有:

银行业金融机构信息科技外包包括（ ）。

以下属于信息系统安全管理的总原则的是（ ）。

“纯公共物品”包含两大特征，即消费上的( )。

贷款人应按照（ ）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

财务公司可以经营下列业务：

《商业银行授信工作尽职指引》规定，表内授信业务包括（ ）。

以下哪些情形需金融机构重新申请高级管理人员任职资格：

关于公共物品的需求显示，下列说法错误的是( )。

银行业监督管理是为了（ ）。

固定资产贷款，是指银行对企业及金融机构发放的，借款人用于（ ）的本外币贷款。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，发生影响客户资信的重大事项时，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括（ ）

银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为:

根据《流动资金贷款管理暂行办法》,具有( )情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。

银监会领导关于多措并举、齐抓共管，坚决遏制案件高发势头的4条主要举措包括以下哪些？

计划按其范围划分，可分为（　）

单位人民币结算账户按用途分为:

下列关于限制民事行为能力人订立合同的说法，正确的有（ ）。

根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行内部控制评价的目标主要包括（ ）。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，发生影响客户资信的重大事项时，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括（ ）。

我国刑法规定，（ ）商业银行或者其他金融机构经营许可证或者批准文件的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行（ ）。

下列属于流转税的是( )。

流动资金贷款应当遵循（ ）的原则。

《固定资产贷款管理暂行办法》规定，在受理调查环节，贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守诚实守信原则，承诺所提供材料（）

《金融企业呆账准备提取管理办法》规定,金融企业的下列哪些资产应提取呆账准备（ ）。

法约尔认为企业的职能包括管理以及( )

外汇储备的结构管理具体包括( )。

国家开发银行领导班子综合考核评价指标中的基础指标包括（ ）等方面。

有下列（ ）情形之一的，要约不得撤销。

外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务（ ）。

对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和:（ ）

商业银行选择保险公司合作对象时，应考虑保险公司（ ）等情况。

下列关于集合资金信托业务的表述正确的是（ ）。

信息系统项目可行性分析包括以下方面（ ）。

以下方式中，不属于商业银行可以据此对客户收取短信服务费的授权方式的是：

从票据出票日起至票据到期日止,纸质银行承兑汇票最长不超过(　 )。

商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )内不得就同一内容的关联交易进行审议。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，累计（ ）次被金融监管机构行政处罚的拟任人，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。

商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。

在商业银行管理中，安全性原则的基本含义是在放款和投资等业务经营过程中( )。

负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是：

商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 调查为主， 调查为辅。必要时，可通过 机构对客户资料的真实性进行核实。（）

商业银行因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究哪些相关责任人，并暂停该机构发售新的理财产品。

贷款人应建立和完善( )制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

金融机构收到高管任职资格核准文件后，应于（ ）内安排拟任人到任。

在决策或处理问题时指导及沟通思想活动的方针和一般规定是（　）

债权人领取提存物的权利，自提存之日起( )不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

单一商业银行代理网点与每家保险公司的合作期限不得少于（ ）。

关于公共物品的生产，下列说法错误的是( )。

《电子银行业务管理办法》规定，金融机构在申请开办电子银行业务时，必须满足申请前（ ）年内，其主要信息管理系统和业务处理系统必须没有发生过重大事故。

信息系统测试将软件、硬件和网络等其他因素结合，对整个软件进行测试。（ ）不是系统测试的内容。

在我国设立信托公司，应当经（ ）批准，并领取金融许可证。

银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员最少需要：

直线-参谋型组织结构的主要缺点是（）

商业银行数据中心环境监控系统应能对基础设施设备、机房环境状况、安防系统状况进行（ ）小时实时监测。

下列不属于商业银行关系人的是（ ）。

( )依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。

大型银行应制定机构考核评估体系和退出标准，确定差异化的容忍度和宽限期。定期对机构进行后评估，总结实际情况与预测情况的差异，采取相应的纠正措施，对在一定时期内不能达到发展目标的机构要：

商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。（ ）应对调查报告的真实性负责。

商业银行内部审计部门应至少每（ ）年进行一次数据中心内部审计。

（ ）是贷后检查的第一责任人。

银行业金融机构业务部门编写（ ），提出风险控制要求。

中层管理者比低层管理者更多地依靠( )

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处分是：

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（ ）。

商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每（ ）向股东大会（股东）报告一次。

总资产规模（ ）亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行应设立异地模式灾备中心。

已知某一时期某商品的需求函数为D=50-5P，供给函数为S=-10+5P，则均衡价格为( )。

借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至（ ）后由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

( )可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。

下列指标中属于领先指标的是( )。

公民、法人或者其他组织向行政机关申请复议的，复议机关应当在收到申请书之日起( )内作出决定。法律、法规另有规定的除外。