银行高管专业知识能力测试冲刺卷(5)
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《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款资金支付原则上采用借款人自主支付的形式。
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在序数效用理论中，用来描述消费者偏好的曲线是预算约束线。
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- 错误
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当企业破产时，为保护债权人的利益，企业已经信托给信托公司的信托财产应作为破产财产处理。
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- 错误
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独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
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- 错误
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个人客户新开存折户时，银行应根据其特点，主动为其加办银行卡。
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无差异曲线可以用来描述消费者的偏好。
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根据客户对象的不同，小额贷款业务可分为农户小额贷款和商户小额贷款。
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信托受托人只能是法人。
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个贷管理办法规定贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
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银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。
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商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件。
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《贷款损失准备计提指引》规定，银行提取的一般准备，在计算银行的资本充足率时，按《巴塞尔协议》的有关原则，纳入银行附属资本。
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有关行政许可的规定未经公布，不能成为实施行政许可的依据。
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《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,国有商业银行一级分行高级管理人员任职资格申请，由法人机构向拟任职机构所在地银监局提交，银监会审查并决定。
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财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二,其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行可以为关联方的融资行为提供担保，也可以以银行存单、国债提供足额反担保。
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》，对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。
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《个人外汇管理办法》规定，境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件在银行办理购汇及汇出。
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银行业金融机构开展数据中心或灾备中心整体外包时，应当向银监会或其派出机构报告。
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银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订重要参考。
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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务，应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料，经审查同意后，报中国银监会审批。
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- 错误
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商业银行可只向国务院银行业监督管理机构报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。
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商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
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“贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户，不可以是借款人的现有账户。
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- 错误
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《金融违法行为处罚办法》对于金融机构违反规定从事账外经营行为的，是如何规定的? ( )
- A.给予警告
- B.没收违法所得，并处违法处得 1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
- C.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员，给予开除的纪律处分
- D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销该金融机构的经营金融业务许可证
- E.构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
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金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的会计报告、统计报告的，依照《金融违法行为处罚办法的》，可采取以下措施:( )
- A.给予警告
- B.处以10万元以上50万元以下的罚款
- C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分
- D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销该金融机构的经营金融业务许可证
- E.构成提供虚假财务会计报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
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金融机构超出批准的业务范围从事金融业务活动的，依照《金融违法行为处罚办法》的规定，可以采取下列措施:( )
- A.给予警告
- B.没收违法所得并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处 10万元以上50万元以下的罚款
- C.处10万元以上30万元以下的罚款
- D.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分
- E.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销该金融机构的经营金融业务许可证
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金融机构下列行为，哪些可认定坷账外经营行为?( )
- A.经营收入不列入会计账册
- B.办理存、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
- C.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
- D.用账外客户资金拆借、发放贷款
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金融机构未经依法批准，擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，依照《金融违法行为处罚办法》的规定，应当对其( )。
- A.给予警告
- B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
- C.没收违法所得，并处违法所得1倍以上2倍以下罚款，没有违法所得的，处万元以上10万元以下的罚款
- D.对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分
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《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，应当对其( )。
- A.责令停业整顿
- B.并处虚假出资金额或者抽逃资金额百分之五以上百分之十以下的罚款
- C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分
- D.情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证
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依照《金融违法行为处罚办法》的规定，金融机构未经批准，有下列哪些情形的，给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款? ( )
- A.变更注册资本
- B.变更机构所在地
- C.更换高级管理人员
- D.变更名称
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未经批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，依照《金融违法行为处罚办法》的规定，应对其( )。
- A.给予警告
- B.对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分
- C.处以5万元以上30万元以下的罚款
- D.处以1万元以下10万元以下的罚款
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有限责任公司首次股东会会议由( ).
- A.2/3以上的股东召集主持
- B.发起人召集主持
- C.出资最多的股东召集主持
- D.董事会召集主持
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《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括( )
- A.警告
- B.记过
- C.记大过
- D.降级
- E.撤职
- F.留用察看
- G.开除
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下列选项中，哪些属于《金融违法行为处罚办法》所称的金融机构( )
- A.信托投资公司
- B.财务公司
- C.政策性银行
- D.金融租赁公司
- E.信用合作社
- F.保险公司
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关于股东的查阅权，下列表述错误的一项是( )。
- A.有限责任公司和股份有限公司股东都有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议
- B.有限责任公司股东可以要求查阅公司会计账簿
- C.股份有限公司股东不可以要求查阅公司会计账簿
- D.有限责任公司股东要求查阅公司会计账簿的，公司在任何情况下都不得拒绝
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全体股东的货币出资额不得低于有限责任公司注册资本的( )
- A.30%
- B.20%
- C.50%
- D.40%
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有限责任公司拉册资本的最低限额为人民币( )
- A.50万
- B.100万
- C.3万
- D.1000万
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有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的( )，也不得低于法定的最低注册资本。
- A.30%
- B.20%
- C.50%
- D.40%
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《中华人民共相国公司法》规定，国有独资公司不设( )
- A.股东会
- B.董事会
- C.监事会
- D.董事长
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某股份有限公同发行股份总数为 1000万股，在召开创立大会时，出席会议的认股人所持股份总数为600 万股，该创立布会拟通过公司章程，则该章程的通过需要持有股份至少( )万股的认股人同意。
- A.500
- B.300
- C.400
- D.200
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下列各项中，不属于股份有限公司董事会行使的职权的是( )。
- A.决定公司内部管理机构的设置
- B.对发行公司债权作出决议
- C.聘任或者解聘公司经理
- D.根据经理的提名，聘任或者解聘公司财务负责人
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根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的董事、监事、经理应当向公司申报所持有的本公司的股份，在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持本公司总数的( )
- A.25%
- B.30%
- C.10%
- D.50%
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根据《中华人民共和国公司法》的规定，持有公司股份( )以上的股东，请求召开临时股东大会的，应当在两个月内召开临时股东大会。
- A.5%
- B.10%
- C.15%
- D.20%
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股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的一定期间以前置备于本公司，供股东查阅。该期间为( )
- A.10日
- B.15日
- C.20日
- D.30日
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公司成立后无正当理由( )未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。
- A.3个月
- B.6个月
- C.2年
- D.1年
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根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列人员中，可以担任股份有限公司监事的是( )
- A.公司职工代表
- B.公司董事
- C.公司经理
- D.公司财务负责人
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甲、乙、丙共同设立一有限责任公司，注册资本为100万，一次缴清，甲用专利技术出资，折合出资额为 50万，乙用实物出资，丙用货币出资，则下列哪个选项符合《中华人民共和国公司法》关于出资的规定? ( )
- A.乙实物出资，折合出资额为40万
- B.丙货币出资30万
- C.丙货币出资20万
- D.乙实物出资，折合出资额为30万
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公司将法定公积金转增公司资本时，公司所留存的该项公积金不得少于转增前注册资本的( )
- A.20%
- B.25%
- C.30%
- D.40%