银行高管专业知识能力测试冲刺卷(2)

我国《民法通则》规定，中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。

信息安全系统工程是建造一个信息安全系统，是整个信息系统工程的一部分，而且是与业务应用信息系统工程同步进行的。

计算机操作系统是控制和管理计算机软硬件资源，以尽可能合理、有效的方法组织多个用户共享多种资源的程序集合。

内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，单位定期存单用于质押贷款时，存单金额应能覆盖贷款本息。

根据科斯的企业理论，导致市场机制和企业这两种资源配置方式的交易费用不同的主要因素是信息的不完全性。

银行业金融机构在实施信息科技外包时，不得将信息科技管理责任外包。

婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议，适用《中华人民共和国合同法》。

认为可以用绝对数值的大小表示效用大小的理论是序数效用论。

商业银行及其工作人员可以自行印制代销保险产品的宣传资料,以便产品宣传销售使用。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由模型开发和运行人员与市场风险管理人员共同进行。

二级价格歧视，是指按不同价格出售不同单位产量，但每个购买相同数量的购买者支付的价格相同。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，并应约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，收购中小金融机构并在地级以上城市设立机构的，应设立分行。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。

只能由政府提供的，具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品是纯公共物品。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行高级管理人员必须满足监管机构对高级管理人员资质的要求。

银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，政策性银行不适用本指引。

金融抑制的原因包括：

银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每两年开展一次全面的外包风险管理评估。

《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称银行业金融机构案件处置工作包括

个贷管理办法中规定贷款人有下列哪些情形，中国银行业监督管理委员会除采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：( )

下列金融机构中，由中国银监会负责监管的有：

个贷管理办法中规定贷款人应当通过以下哪几种方式，核查贷款支付是否符合约定用途。

对可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，并有违法经营、经营管理不善的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构依法可以（ ）。

以下属于信息系统项目管理内容的包括（ ）。

境内自然人投资入股村镇银行的，应符合以下条件：

政府对进出口贸易进行干预的手段包括( )。

财务公司出现（ ）情况时，经银监会核准后，予以解散。

商业银行业务连续性保障部门包括（ ）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（ ）体系。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立和完善借款人（ ）。

商业银行办理业务,提供服务,按照规定收取手续费。收费项目和标准由（ ）制定。

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的（ ）负责。

下列属于会计核算的具体内容的有( )。

作为货币政策工具，存款准备金率作用于经济的途径主要是：

根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门和审计人员应严格按照（ ）实施审计项目，并定期进行自我评估。

在限制垄断方面，政府进行公共管制采取的做法包括( )。

银监会采取更加严格的监管措施以遏止案件高发势头,实施的四个挂钩包括:（ ）

贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（ ）的原则。

信托行为是设立信托的法律行为，通常的形式是（ ）。

贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，下列哪些金融机构从事信贷资产证券化业务活动时，可比照适用本办法计算证券化风险暴露的资本要求（ ）。

商业银行可以采用以下方法计量信用风险加权资产：

流动性风险监管指标包括:

银行业监管机构依据可下列哪些因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整:

银行业金融机构案件问责应当遵循：

管理学的特点有( 　)

依据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》,银监会的行政许可事项包括银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构的下列哪些事项（ ）。

以下属于替代品的是( )。

国家开发银行通过（ ）模式向中小企业提供授信。

税收的基本特征不包括( )。

汇率变动的直接经济影响有：

银行业消费者权益保护工作应当坚持以下原则：

居住在境内的中国公民，可凭以下证明申请开立个人结算账户: （ ）

流动资金贷款不得用于哪些用途：

商业银行拆入资金可用于（ ）。

我国《票据法》规定，不可以挂失支付的票据有（ ）。

小额贷款业务中，各级管理人员在工作中必须坚守“三严禁”原则，下列不属于“三严禁”的是：

如预留印鉴非营业执照上注明的法人时，应要求单位应出具授权书或董事会决议，其中必须注明哪些事项？

储备资本要求为风险加权资产的：

担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产( )的权利，但法律另有规定的除外。

行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（　　）日内进行审查，并作出是否受理的决定。

人民法院认定金融不良债权转让合同无效后，对于受让人直接从金融资产管理公司受让不良债权的，人民法院应当判决金融资产管理公司与受让人之间的债权转让合同（ ）。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权的非自然人股东。

根据我国《合同法》的规定，当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时：

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强对个人贷款的发放管理，遵循( ）的原则，设立独立的放款管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。

商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由（ ）审核批准。

财务公司已经或者可能发生支付危机,严重影响债权人利益和金融秩序的稳定时,中国银行业监督管理委员会可以依法对财务公司实行（ ）或促成其机构重组。

商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

《担保法》规定，保证人与债权人可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。未约定保证期间的，保证人（ ）书面通知债权人终止保证合同。

农发行二类轻工制造业法人客户或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过( )级。

违法行为在( )年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

商业银行应通过 和 检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。（）

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问责是指：

《个人贷款管理暂行办法》的制定主要是为规范银行业金融机构个人贷款业务行为，加强个人贷款业务( )管理，促进个人贷款业务健康发展。

贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。

商业银行依据《商业银行服务价格管理办法》提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( )按照本办法规定进行公示。

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的( )(含)以上

金融许可证由银监会统一印制和管理，颁发时加盖( )的单位印章方具有效。

发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构：

我国《票据法》规定，失票人应当在通知挂失止付后( )内，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。

贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的( )进行管理与控制。

商业银行应当至少每（ ）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。

主要用于收集处于某一时点状态上的社会经济现象的基本全貌，为国家制定有关政策提供依据的统计调查方式是( )。

银行业金融机构的（ ）活动不是由银行业监督管理机构负责管理。

信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，按（ ）制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,股份制商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（ ）个月。

贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的( )，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

商业银行理财产品风险评级结果应当由低到高至少包括（ ）个等级。

案件责任追究中,( )是指在其职责范围内，因过失或不尽职,对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责,或知情不报,未能有效防范案件发生的人员。

信托计划存续期间，信托资金使用方的财务状况严重恶化，信托公司应当在获知有关情况后（ ）个工作日内向受益人披露。

我国《票据法》规定，见票即付的汇票，自出票日起( )内向付款人提示付款。

金融许可证是指( )依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。

（ ）是指为保护因为使用计算机业务应用信息系统可能招致的对单位资产造成损失而进行保护的各种措施、手段，以及建立的各种管理制度等。

实际利率、名义利率与价格总水平变动率三者之间的关系是( )。

商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

银行业金融机构有（ ）情形，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每（ ）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。