银行高管专业知识能力测试冲刺卷(1)

完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则是边际成本小于边际收益。

信托公司资金信托业务是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按委托人的意愿以自己的名义，为委托人的利益或者特定目的管理、运用或处分的行为。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，估算借款人新增流动资金贷款额度时，将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金和现有流动资金贷款。

股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。但是，公司持有的本公司股份没有表决权。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求。

资产=负债-所有者权益。

为降低风险，商业银行经营担保类和承诺类业务可以采用收取保证金等方式。

对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况。

银行业金融机构在信息科技外包合同或协议中应当明确银行业金融机构监控和检查的权利、频率，服务提供商配合其内、外部审计机构检查，及配合银行业监管机构检查的责任。

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，但可以用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，经营固定资产贷款业务应遵守《固定资产贷款管理暂行办法》。

金融机构投资资产支持证券，无需实行内部限额管理。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其协商重组。

声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。

建设项目短期贷款可以操作资产转让业务。

工商行政管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

银行业金融机构应当对信息科技外包服务建立质量监控指标，常见指标包括（ ）。

商业银行代理保险业务，销售保单利益不确定的保险产品，在投保声明中，投保人应表明投保时了解产品情况，并自愿承担保单利益不确定的风险。

我国《票据法》所规范的汇票分为（ ）。

票据和结算凭证的金额及以下要素不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理：（ ）

根据我国《票据法》，以下说法正确的有（ ）。

财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件：

积极的供给政策有：

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（ ）特征的商业银行的企事业法人授信对象。

有下列（ ）情形，银行业金融机构、其他单位和个人可以申请行政复议。

主观决策法的特点是（）

《流动资金贷款管理暂行办法》主要从以下哪几个方面对流动资金贷款资金需求测算提出要求 （ ）。

人员配备应包括的原理有（ ）

以下企业不属于邮储银行小企业法人授信业务授信对象的是：

企业利润表的作用在于（ ）。

下列选项中，属于小额贷款业务贷款审批决策要点的有:

《电子银行业务管理办法》规定，金融机构开办电子银行业务，应当具备下列哪些条件（ ）。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定, 支行以下机构升格为支行的，应当符合以下哪些条件（ ）。

商业银行通过电话销售保险产品的，应当做到以下方面：

商业银行对其分支机构实行全行（ ）的财务制度。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人受理固定资产贷款申请，应具备的条件包括：（）

金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，应当进行以下处理:

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：

商业银行机构按照业务经营范围划分，可以分为( )。

商业银行表外业务风险最终责任承担者是：

《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当进行以下处理:

《金融企业呆账准备提取管理办法》规定,资产减值准备包括（ ）。

对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施:

案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有：（ ）

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是（ ）。

商业银行应当对市场风险实施限额管理，制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险限额包括（ ）等。

有下列行为之一的，应确定为较大违规行为:

银监会派出机构负责对辖区内的（ ）给予行政处罚。

目前我国国债的发行方式主要有：

中国邮政储蓄银行绿卡（借记卡）可实现的功能有:

商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责（ ）。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：

申请农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员任职资格，拟任人应符合以下基本条件：

银监会根据审慎监管的要求，有权依照有关程序和规定对财务公司采取下列措施：

“管理科学理论”的内容包括( )

投保人年龄超过（ ）周岁或期交产品投保人年龄超过（ ）周岁的，保险合同不得通过系统自动核保出单，应由保险公司出单。

中央银行的主要任务不包括( )。

下面关于银行合规的说法，正确的有（ ）。

商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是：

若某债券的名义收益率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该其实际收益率是：

根据我国《合同法》的规定，因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，该债权专属于债务人自身的除外。代位权的行使范围：

办理授信、资信调查、融资等业务的银行从业人员，在涉及亲属或利害关系人时，应( )。

下列收入中属于商业银行营业外收入的是：

单个农民或单个农村小企业向农村资金互助社入股，其持股比例不得超过农村资金互助社股金总额的( )%。

生产周期理论认为消费支出（ ）。

下列财政政策中，属于自动稳定财政政策的是( )。

（ ）依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职权。

下列（ ）专业委员会可以由非独立董事担任负责人。

中国人民银行应当于每一会计年度结束后的( )时间内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。

下列关于信托公司开展固有业务的表述中，正确的是（ ）。

金融机构董事会应当( )对现行的衍生产品业务情况、风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。

对银监分局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由( )管辖。

金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（ ）任职资格。

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为（ ）%，AA-以下的，风险权重为（ ）%。

出任股权企业董事的，不得兼任该股权企业监事会召集人、（ ）。

企业所得税扣缴义务人每次代扣的税款，应当自代扣之日起( )内缴入国库，并向所在地的税务机关报送扣缴企业所得税报告表。

财务公司流动性比例不得低于：

宪法规定中华人民共和国公民有受教育的:

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括（ ）项指标

假设某银行的总资产为2000亿元，核心存款为300亿元，应收存款为12亿元，现金头寸8亿元，总的负债600亿元，则该银行的现金头寸指标为（ ）

《个人贷款管理暂行办法》规定，采用贷款人( )支付的，贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。

与三项业务配套开展的财务顾问业务，在业务开展当年或后续年度每年的服务费原则上不得超过三项业务涉及投资规模、收购价格的3%，累计服务费总额原则上不得超过项目整体收益的（ ）%。

企业注册验资临时账户存续期间( )。

某企业2013年末资产负债反映的资产总额为840万元、负债总额为552万元，利润表反映利润总额为300万元，那么该企业2013年末所在者权益是( )万元。

下列事项中，行政机关在作出处罚决定前不必告知当事人的是哪一项：

关于会计的职能，下列说法错误的是( )。

银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自提交申请文件之日起（ ）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的书面决定。

商业银行的年度财务会计报告不需向（ ）报送。

由于利率的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的风险是( )。

2004年5月5日，被告孙某从原告中国工商银行某市新华路支行借款13万元，但借款到期后经多次催要，被告迟迟不予归还，遂向某区人民法院起诉，法院受理后，向双方当事人送达了开庭传票，其中送达给被告孙某的开庭传票的签收人是孙某的妻子贾某。开庭时，被告孙某没有到庭，经查孙某已经下落不明5个多月。法院缺席判决。关于本案的叙述，正确的是（ ）。

商业银行董事泄露商业秘密，损害商业银行合法利益的,应评为（ ）。

财务公司的股东对财务公司的负债逾期（ ）以上未偿还的，中国银监会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司的负债。

拟任村镇银行合规部门负责人，应从事金融工作( )年以上。

经济发展的核心是( )。

软件需求工程是包括创建和维护软件需求文档所必需的一切活动过程，可分为（ ）和需求管理两大工作。

银行业金融机构申请基础类资格，应当具备以下条件( )。

流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行( )，及时制定清收处置方案。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其协商重组。