银行高管专业知识能力测试冲刺卷(3)

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

商业银行应分别计算未并表和并表资本充足率，并同时达到过渡期内分年度资本充足率要求。

银行业金融机构信息科技外包风险主管部门负责制定并审批信息科技外包战略。

根据《银行业金融机构内部审计指引》,高级管理层对未按要求进行整改的问题，应督促整改，追究相关人员责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险。

财务公司不得从事离岸业务,也不得从事任何形式的资金跨境业务。

《个人贷款管理暂行办法》规定，个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

一种商品的价格上升，其替代品的需求会增加。

商业银行应当建立相应的投诉自查机制,对投诉管理制度的落实情况、投诉处理情况进行定期或不定期自查。

农发行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。

《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行行长不得担任审贷委员会成员，但对审贷委员会的授信决定有否决权。

根据《项目融资业务指引》，贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

村镇银行的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

在其他条件不变的情况下，资产和负债等额增减。

采用借款人自主支付的，贷款人不要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。

动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付。

中央银行在制定和执行货币政策时具有相对独立性。

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。

下列哪几项是商业银行需要披露的年度信息：

决定投资的主要因素有实际利率、预期收益率和投资风险。

下列属于财政政策的外部时滞的是( )。

核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（ ）控制或（ ）人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

转变经济发展方式的具体内容主要是促进“三个转变”，这“三个转变”是指( )。

制约商业银行体系扩张信用、创造派生存款的因素有( )。

下列属于商业银行重大声誉事件的是（ ）。

英国出现“管理运动”的必然性体现在( )

个人贷款的审查应重点关注调查人的尽职情况和借款人的（ ）。

下列指标属于信贷管理贷后管理指标的是（ ）。

根据国务院《信访条例》，因（ ）情形之一导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正（ ）。

村镇银行的名称由( )依次组成。

会计循环的环节包括( )。

财政政策的实施一般会产生五种时滞，其中只属于研究过程，与决策机关没有直接关系的是( )。

计算企业所得税时，应纳入收入总额的是（ ）。

《担保法》规定，下列权利可以质押的是：

商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略，包括以下领域（ ）。

企业事业单位开立的基本账户可以用于（ ）。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（ ）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

商业银行信用风险管理中，3C分析法涉及的因素主要有：

境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：

商业银行应当建立运营中断事件应急处置的组织架构，包括（ ）。

下列准则中，属于信息系统可行性评价准则的是：

银行业监督管理人员的下列（ ）行为会受到行政处分。

设立财务公司必须经过银监会批准。财务公司的设立需经过（ ）两个阶段。

根据《银行贷款损失准备计提指引》，贷款计提损失准备的计提范围是（ ）

商业银行应建立信息安全管理规范，包括（ ）。

具有以下（ ）情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。

以下属于董（理）事、监事和高级管理人员应遵守的职业操守包括:

商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ ）的原则。

在计算已获利息倍数时，需要使用的指标有( )。

大型银行制定年度新增机构计划应遵循以下原则：

普查的特点包括( )。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。主要内容包括（ ）。

下列说法正确的有（ ）。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（　），以便准确理解市场风险的计量结果。

商业银行在给集团客户授信前，应当充分掌握集团客户的（ ）等重大事项，防止对集团客户过度授信。

商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表.并表杠杆率报表（ ）报送一次，未并表杠杆率报表（ ）报送一次。

银行业金融机构应完善理财业务会计制度，做到不同收益类型理财产品的分账经营和分类管理，下面说法正确的是：

根据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》违反财务规章制度行为，“乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的”属于:

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，信贷资产证券化交易没有信用评级或者信用评级未被银监会认可作为风险权重依据的，商业银行应当怎样为证券化风险暴露计提资本（ ）。

地方政府规章不可以设定以下哪种行政处罚:

信托公司应于信托专用证券账户和信托专用资金账户开设后的（ ）工作日内，将所开账户的开户资料报送银监会或派出机构备案。

中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过:

关于国务院银行业监督管理机构下列说法错误的是（ ）。

订立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系( )该抵押权的影响。抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系( )对抗已登记的抵押权。

以下关于商业银行资产负债管理的内容中，属于资产管理的是：

银监会《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但有可能引起:

商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务是：

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有管理、领导责任的人员是指：

计划工作中的（ ）原理强调抓住关键问题。

发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（ ）的事故、自然灾害,需及时向银监会或其派出机构报告。

下列不属于四项审批文件的是（ ）。

根据民事诉讼法的规定，同一案件，两个以上的人民法院都有管辖权时( )。

我国企业现金流量表编制的方法是（ ）。

存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（ ）个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ ）小时以内。

金本位制下的汇率制度属于( )。

政府预算需要经过国家( )的审查批准才能生效。

天然孳息，由所有权人取得；既有所有权人又有用益物权人的，由( )取得。当事人另有约定的，按照约定。

信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权的配比比例不得高于（ ）。

贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则为:

增加一个人对该物品的消费，并不同时减少其他人对该物品的消费，这类物品称为( )。

企业集团财务公司担保余额不得高于：

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析( )为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

我国的就业人口是指年龄在( )以上，从事一定社会劳动并取得劳动报酬或经营收入的人员。

按照我国刑法，管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期( )日。

货币政策传导机制的关键环节是：

在已通过信用卡领用合同（协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。

设立村镇银行应符合以下条件：注册资本为实缴资本，在乡（镇）设立的，最低限额是( )万元人民币。

养殖用海的海域使用权年限为（ ）年。

大型银行境内年度新增机构计划下达后，确有特殊情况需在省内调整的，由大型银行各省（自治区、直辖市）分行向：

银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:

《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中对重要岗位员工轮岗率的要求为（ ）。

商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到 （ ）。

采用“集中政策、分散经营”的组织结构是（）

动产质权自( )设立。

《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行章程应当规定，单独或合并持有商业银行有表决权股份总数（ ）以上的股东，有权向股东大会提出审议事项。

商业银行要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员8小时内外的行为。发现有涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行( ),并对其进行审计。

企业集团财务公司对单一股东发放贷款额余额超过财务公司注册资本金（ ）或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。