2020银行高管资格考试试题及答案(1)

个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。()

商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。()

商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息，可视为其向客户进行了信息披露。()

办理出口押汇业务时，银行一般须在办理前与客户签订有关出口押汇业务的总承诺书，明确银行对出口押汇业务有追索权。()

村镇银行最大股东的持股比例不能低于股本总额的25%。()

有金融债务的企业改制，应当先落实金融债务，经债权金融机构同意后，工商部门才办理改制登记。()

贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，可以超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。()

农村资金互助社向入股社员发放无记名股金证，作为社员的入股凭证。()

财务公司仅凭《金融许可证》就可开业()

存款检查应由被检查机构的直接上级机构派人独立实施，或在该上级机构组织下，统一抽调异地人员实施。()

根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行应尽量实现贷款产品和运作流程的标准化，简化贷款手续，减少审批环节，缩短审批时间，以提高效率，降低成本，改善服务。()

商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最佳的投资情形和投资结果。()

贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要事项未约定、约定不明或约定无效。()

证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。()

单位或个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应对直接主管和责任人给予纪律处分;造成损失的，应承担全部或部分赔偿责任。()

特定目的信托受托机构不得用所有者权益项下的资金或者信托资金投资由其发行的资产支持证券，但受托机构依据有关规定(或合同)进行提前赎回的除外。()

信托公司不得开展关联交易，应以公平的市场价格进行，逐笔向中国银行业监督管理委员会事前报告，并按照有关规定进行信息披露。

代客境外理财业务中，境内托管人按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人。()

中国人民银行分支机构受中国人民银行和省、自治区、直辖市人民政府双重领导和管理。()

商业银行不可以代理销售其设立的基金管理公司发行的基金。()

公司的董事经理持有本公司股份，如遇特殊情况在任职期间内可以转让。()

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。()答案：√我的

公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的抽象行政行为侵犯其合法权益，有权依照本法向人民法院提起诉讼。()

建立企业年金的企业，应当确定企业年金受托人(以下简称受托人)，受托管理企业年金。受托人可以是企业成立的企业年金理事会，也可以是符合国家规定的法人受托机构。()

根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，小企业信贷资产风险十级分类中，贷款基本特征为：被分类的信贷资产为保证、抵押贷款的，贷款本金或利息逾期的天数为31天(含)以上，90天以下，一般划为关注2。()

传统型和合成型证券化风险暴露余额，如果发起机构对资产证券化交易不保留任何证券化风险暴露，应在当年报告中单独列出此类交易。()

对于可撤销的合同，当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销。()

资产公司应按照()的原则，加强对合同、票据、印章等的管理。

公司类客户指引要求，借款人为上市企业的，还应对其股票发行情况、近3年的股价表现、市值以及分红情况进行评估，并分析其()等关键性指标，对其公开披露的重大事项及负面信息应进行分析。

根据《公司法》规定，公司债券()

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括()。

贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件()。

资产公司必须按规定的()等要求进行资产处置公告

对银行业金融机构股东资格的审查，重点审查()。

商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括()阶段。

除()外，任何规范性文件一律不得设定行政许可。

向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件()：

有关“接受监管”的正确做法是( )。

下列哪些业务应列入表外科目核算()。

《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定，单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责()：

常见的票据承兑业务风险及防范要点主要有：()

商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。对于项目融资需求应关注()。

下列财产不属于破产财产是()

申请事项依法不属于本行政机关职权范围的，行政机关应当()

在破产程序中，经人民法院裁定认可的和解协议，对()均有约束力。

当事人有下列情形之一的，应当依法从重行政处罚()

下列机构中可在注册地辖区以外设立支行的有()

“公民，法人或者其他组织依法取得的行政许可，下列说法正确的是()。”

次级债券的承销人应为金融机构，并须具备下列条件()。

()是银行经营离岸银行业务的监管机关，负责离岸银行业务的审批、管理、监督和检查。

《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确，商业银行对未取得()的项目不得发放任何形式的贷款。

商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得()。

伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究刑事责任，给他人造成损失的，依法承担()责任。

某公司是一个有较多未分配利润的工业企业。下面是上年度发生的几笔经济业务，在这些业务发生前后速动资产都超过了流动负债。若：偿还应付账款若干将会()。

并购贷款期限一般不超过()年。

按份共同保证的保证人按照保证合同约定的()承担保证责任后，在其履行保证责任的范围内对债务人行使追偿权。

巴塞尔新资本协议的创新之一是建立以“三大支柱”为特点的新的资本监管制度，其中，”三大支柱“的第一支柱指()

一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己财产的，应当对公司债务承担()责任。

《公司法》规定：股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的()，其余部分由发起人自公司成立之日起内缴足;其中，投资公司可以在五年内缴足。在缴足前，不得向他人募集股份。

经批准经营离岸的银行自批准之日起()个月内不开办业务的，视同自动终止离岸银行业务。

商业银行未经批准买卖、代理买卖外汇的，由()责令改正，并给予行政处罚。

国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一()。

下列行政处罚中，()在《行政处罚意见告知书》中可以不告知当事人有要求举行听证的权利。

承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过()个月。再贴现的期限，最长不超过()个月。

中国人民银行应当向()提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了()个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

银行业金融机构执行利率管理规定的情况，由()负责监管管理。

抵债资产处置过程中发生的费用，从()中抵减。

项目融资业务贷款人应当对项目收入账户进行()，当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。

根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，对关系人所发放的贷款，如贷款条件优于一般贷款的最高划分为()

《商业银行法》规定，商业银行的组织形式、组织机构适用《()》的规定。

中资商业银行在境内经营的业务不包括()。

在普通支票上左上角划有两条平行线的为()，该支票只能用于转账不能支取现金。

商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实施接管，但接管期限最长不得超过()年。

商业银行重大声誉事件发生后()小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。

我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是()。

根据《商业银行内部控制评价试行办法》，银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价，()一个评价周期，一个评价周期内必须覆盖全部分支机构。

银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行()的重要依据。

人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，其他股东自人民法院通知之日起满()不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

金融资产管理公司和分支机构应按规定，()分别向财政部和财政部驻各地财政监察专员办事处(以下简称专员办)报告资产处置进度。

重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对()的对公结算账户的存款变动优先检查。

金融资产管理公司终止时，由()组织清算组，进行清算。

甲向乙借款5000元，并将自己的一台笔记本电脑出质给乙。乙在出质期间将电脑无偿借给丙使用。丁因丙欠钱不还，趁丙不注意时拿走电脑并向丙声称要以其抵债。下列哪个选项是不正确的()。

金融资产管理公司分支机构也应健全处置程序，成立相应的资产处置专门审核机构，对()负责。

目前我国对商业银行的贷款利率管理实行：()

()是指商业汇票的持票人以背书方式将未到期的商业汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

主营担保业务的企业，担保责任总额一般不超过自身实收资本的()倍，最高不得超过倍。

北京某公司经理王某携带新加坡某银行为付款银行的汇票一张，赴东南亚办理业务，途中在香港不慎将该汇票丢失。失票人王某请求保全票据权利的程序适用()法律。

金融租赁公司内部控制制度，应报中国银行业监督管理委员会或其派出机构()

各级监管机构要对连续()个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增，以及不良贷款比例和不良非信贷资产比例不降反升的地区或机构实施直接重点监测。

未经人民银行核准办理擅自发行金融债券属于债券融资业务主要风险点中的()。

凡辖内年内新增贷款(不含贴现)不良率超过()以上(含)的机构，所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人，进行监管质询谈话。

下列哪种不属于法的渊源()。

我国人民币汇率采用的是()。

下列单位，无权扣划个人存款的()

市场风险是指()

()的指标越高，则流动性越差。

根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行对于申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目的资本金比例不低于()。

资产管理公司的投资业务，是指公司以()为目的，运用现金资本金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资，最终实现现金回收的投资行为。

法人机构本部连续停止营业()天以上个月以内为临时停业。