银行业高级管理人员考试精选试题卷(1)

被保证的汇票，汇票到期后得不到付款的，持票人有权向保证人请求付款，保证人应当足额付款。()

金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()

自营贷款，系指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。()

根据《中华人民共和国合同法》，限制民事行为能力人订立的合同，必须经法定代理人追认后，该合同方有效。()

商业银行不得向其入股的保险公司及保险公司关联企业担保的客户提供授信。()

汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请撤销。()

金融许可证如被吊销，该机构编码自动作废，不再使用。()

商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得低于总行资本金总额的百分之六十。()

银行对小企业授信应遵循全流程管理要求，所有环节不得同步或合并进行。()

付款人委托的付款银行的责任，限于按照汇票上记载事项从付款人账户支付汇票金额。()

商业银行应当严格执行服务价格信息披露的有关规定，在为客户提供服务之前，应当告知相关服务项目、服务价格、优惠措施(含生效和终止日期)，客户确认接受该服务价格后，方可提供相关服务;客户在使用服务前明确表示不接受相关服务价格的，不得强制或变相强制客户接受服务。()

银行业金融机构应及时向机构客户提供已交易的衍生产品的市场信息，至少每季对与机构客户交易的衍生产品进行市值重估，将市值重估的结果以可记录的方式向机构客户书面提供，并确保相关材料及时送达机构客户。()

人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿无效。()

商业银行次级债券的发行应当采取一次足额发行的方式。()

中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。()

根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行的交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，必要时可设置中台监控机制。()

银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销激励机制，严禁对营销人员实施单一以发卡数量作为考核指标的激励机制。()

银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。()

不良资产考核指标体系包括资产质量指标和贷款迁徙率指标。()

商业银行应当建立有效的授信决策机制，如设立审贷委员会，行长可以担任审贷委员会的成员。()

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑以下哪些因素()。

金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的，由监管部门()

借款人申请经销商汽车贷款，应当同时符合()条件。

拟任人有下列哪些情形不能担任董(理)事和高级管理人员()

对公存款各类业务一般有()等环节。

银行业金融机构有()情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

根据《中华人民共和国民法通则》，企业法人有()的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任：

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行的董事会和高级管理层应当，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现()的原则。

农村合作银行如要设立异地支行，应达到以下条件()

公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露主要会计数据，包括()。

申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的()进行审查。

商业银行授信决策过程中，应要求授信工作人员遵循()的原则，独立发表决策意见。

可以发起设立农村资金互助社的发起人包括()

邮政储蓄机构适用报告制的业务有()。

决定期权价值的因素有()。

根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业信贷员绩效指标应包括当月发放贷款的笔数与金额;当月新发展的客户数和新客户贷款金额;逾期和损失率;贷款余额和发放笔数等内容。()应占主要比重。

对收取的抵债资产应妥善保管，确保抵债资产()和有效。

资产公司内部控制的目标是：()

外商独资银行、中外合资银行设立分行，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送其总行所在地银监局(一式两份)，同时抄送拟设分行所在地银监局()

公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露信息，包括()。

商业银行服务收费，以下()应予以公告。

银行业金融机构及其分支机构对存款检查情况的报告应包括()内容，并附相关案例。

为了维护商业银行的安全，《商业银行法》规定了商业银行在进行贷款业务时，应当遵守下列资产负债比例管理的规定。下列的规定正确的是()

行政许可法的立法目的是()。

商业银行应当根据各分支机构和业务部门的()，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。

商业银行中间业务内部控制重点有()。

验证主体应对模型结果进行验证，包括()。

同一财产上两个以上债权人设定抵押的，就拍卖、变卖该抵押物所得的价款的清偿顺序，下列正确的表述是()。

中国人民银行履行()职责。

破产程序中，债权人会议的职权包括()。

下列哪项不是承担民事责任的方式()。

财务公司流动性比例不得低于()

一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为()。

借款人申请经销商汽车贷款，资产负债率不得超过()。

境内银行业金融机构如要作为发起人发起设立农村商业银行，其资本充足率应不低于()。

中资商业银行支行升格为分行，应当符合拟升格支行连续()年盈利。

商业银行发放证券公司股票质押贷款，应控制因股票价格波动带来的风险，设立平仓线。平仓线比例(质押股票市值贷款本金×100%)最低为()%。

借款合同签订后，借款人变更法定代表人或承办人的借款合同()

设立农村商业银行的注册资本最低限额为()。

某交易者在纽约证券交易所拥有10000手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为()。

对已被人民法院查封、扣押、冻结的财产，其他人民法院可以进行轮候查封、扣押、冻结。查封、扣押、冻结解除的，()的轮候查封、扣押、冻结即自动生效。

借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期的贷款至少分为()类贷款。

商业银行提供过多的备用信用证或保函，就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的()

金融机构应采取适当的方法和技术，记录并妥善()电子银行业务数据。

境内金融机构作为股份制商业银行和城市商业的发起人，其权益性投资余额原则上不超过其净资产的()%(合并会计报表)。

下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是()。

商业银行资产利润率不应低于()。

对非银行信贷客户，一般要缴纳()比例的保证金开证，以减少备用信用证业务的风险敞口。

金融租赁公司发行金融债券，其注册资本金不低于()人民币或等值的自由兑换货币。

收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，为()对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。

汇票的付款人承兑汇票，不得附有条件，附有条件的()。

商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的()。

受理机关应一次告知行政许可事项申请人应补正的全部内容，并要求其在补正通知书发出之日起()个月内提交补正申请材料。

法定盈余公积金按照本年实现净利润的一定比例提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的()时，可不再提取。

目前，农村合作银行评级采用的模型方法为()。

下列哪项不属外币支付凭证或者支付工具()。

正常贷款迁徙率为()。

各种业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间，应()。

下面关于银行卡的叙述不正确的有：()

()是商业银行银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金

《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入()建设全过程。

县(市、区)农村信用合作联社注册资本最低限额()万元人民币。

贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

商业银行在计量银行账户利率风险过程中，计量和评估的范围应包括()项目。

内部审计人员至少应具备()年以上金融从业经验。

投保人不得为无民事行为能力人投保以()为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。

要开办离岸银行业务，需有符合资格的外汇从业人员。除主管人员外，其他从业人员中至少()应从事外汇业务年以上。

有限责任公司股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满()未答复的，视为同意转让。

商业银行未取得经营保险代理业务许可证从事保险代理业务的，由()予以取缔，并给予行政处罚。

商业银行应根据对融资类担保业务风险的总体评价、担保金额、担保期限、担保对象等情况，制定与()相匹配的担保费率。

在清算中发现财务公司的资产不足以清偿其债务时，清算组应当立即停止清算，报经银监会核准后，依法向人民法院申请该财务公司()

保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起()年。

信用卡和借记卡统称为()

经销商汽车贷款的贷款期限不得超过()。

农村资金互助社社员大会(社员代表大会)每年至少召开()次。

中资商业银行境外机构变更事项银监会自受理之日起()个月内作出批准或不批准的书面决定。

实现有效金融深化和创新的条件中，()是政府不该做的。

资产的“三性”是指()。

对于故意毁损人民币行为的，由()给予警告，并处1万元以下的罚款。

按《涉农贷款专项统计制度》，城市企业及各类组织涉农贷款不包括()