银行业高级管理人员资格考试模拟题(1)

同一企业不同时期发生的相同或者相似的交易或者事项，可以采用不同的会计政策。()

商业银行可以向关系人发放信用贷款，但发放贷款的条件不得优于其他借款人。()

根据《银行会计档案管理办法》，会计资料超过保管期限后均可销毁。()

商业银行的董事会应当监督高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。()

法人机构通过募集新股的方式变更注册资本的，在变更注册资本前应将募股方案向银监会派出机构备案。()

在社团贷款中，成员社仅需依赖牵头社做出的信贷评估。()

抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为。抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值，或者提供与减少的价值相应的担保。抵押人不恢复抵押财产的价值也不提供担保的，抵押权人有权要求债务人提前清偿债务。()

随着金融创新的不断深化，同业借款、向中央银行借款、回购协议等方式已成为商业银行保证流动性需要而经常采用的方式。()

借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款，存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。()

国务院证券监督管理机构依据调查结果，对证券违法行为作出的处罚决定，应当保密。()

银行业金融机构有未经批准变更、终止的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。()

根据《担保法》的规定，一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。()

同一证券化风险暴露具有两个不同的评级结果时，商业银行应当运用所对应的较低风险权重。()

商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的100%。()

中国人民银行不得向非银行业金融机构提供担保和贷款。()

金融债券是指金融机构法人为解决临时性资金需求或长期资金来源，在境内外债券市场发行的、募集资金主要用于金融机构的经营发展和补充资本，并按事先约定还本付息的有价证券。商业银行发行的次级债券在任何情况下不可计入附属资本。()

商业银行董事会负责本行的信息披露。未设立董事会的，由行长(单位主要负责人)负责。()

办理存单质押贷款，贷款人和出质人可以采用口头协议。()

商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。()

商业银行内部审计部门负责对本银行资本计量高级方法验证工作进行监督，评估验证政策、管理架构、组织流程、实施重要环节和报告机制等的适用性、独立性和有效性，确保验证主体能够对模型和支持体系进行独立公正的查验。()

农村中小金融机构案件责任追究方式中的组织处理包括以下哪几项()

中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的()。

商业银行应逐项披露资本构成。附属资本的期末数，具体包括()。

融资租赁合同被确定为无效后，应区分下列情形分别处理()

农村资金互助社理事会可以行使以下哪些职权()

按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为()类型。

根据《农村信用社不良资产监测和考核方法》，非信贷资产风险分析主要包括哪些内容()

回扣具有以下法律特征：()

审计委员会具有()职责。

商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的()，并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。

资产公司内部控制要素中信息交流与反馈包括()。

下列情形()当事人可向银监会省级派出机构申请行政复议

客户用手机金融服务进行交易存在的风险包括()。

并表监管包括()和()两种方法。

商业银行拆入资金的用途有：()

并购贷款是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。其中并购是指境内并购方企业通过()等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。

下列保证主体提供的保证具有风险缓释作用()。

商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容()

现行法律、法规授权行政机关裁决的有关争议案件主要涉及下述领域()

单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规，遵循()的原则。

持卡人设置和修改密码的方式包括()。

在个人理财顾问服务的风险管理中，商业银行应当充分认识()所面临的主要风险，制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。

银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露()等信息。

资产公司()等的保管、审批、使用等应适当分离、相互制约。

非公开发行证券，不得采用()方式。

《中华人民共和国物权法》规定，建设用地使用权的()，当事人应当采取书面形式订立相应的合同：

根据《商业银行法》规定，商业银行不得在中华人民共和国境内从事下列哪些投资业务()。

属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有()。

银监会《银行业金融机构内部审计指引》中指出，董事会对内部审计的()承担最终责任。

对于严格按照授信业务流程及有关法规，在各个工作环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，()。

申请设立邮政储蓄网点应具备哪些条件()。

邮储银行代理营业机构临时停业一般不得超过()个月。

商业银行申请开办离岸银行业务，除主管人员外，其他从业人员中至少50%应从事()业务3年以上。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户。目标客户主要指()。

投资基金管理机构作为资金管理者获得的收益是()

银监会自收到金融租赁公司开业的完整申请材料之日起()个月内，作出核准或不予核准的书面决定。

上市商业银行与关联自然人发生的交易金额在()万元以上，应当及时披露。

下列哪类机构可以作保证人()。

商业银行贷款损失准备充足率为()。

银团贷款借款人提前还款的，应至少在最近一个预定还款日的()个营业日前通知代理行。

金融企业因案件导致的资产损失，经公安机关立案()年以上，仍无法收回的债权可以认定为呆账。

RAROC=(收益-())/经济资本(或非预期损失)

申请非银行金融机构董事任职资格，拟任人应当具有()年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历。

受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，应在收到申请材料之日起()日内向申请人发出补正通知书。

对于已核销后又收回的贷款，作转回贷款损失准备处理，超过原贷款本金的部分，包括收回的应收利息，记入当期()收入。

()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。

商业银行应建立()，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()风险。

外国银行分行经营发放短期、中期和长期本外币贷款业务的，营运资金应当不少于()人民币或者等值的自由兑换货币。

票据当事人在一审人民法院审理期间隐匿票据、()，应当承担相应的诉讼后果。

农村资金互助社对前十大户贷款总额不得超过资本净额的()。

根据《票据法》有关规定，票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致的：()

1844年改组后的()被普遍认为是真正中央银行的开始。

甲向乙借款，将自己的母马出质于乙，在交付母马时，亦交付了马鞍和马鞭。在质权存续期间，母马生下小马驹，因甲到期无力还款，乙欲行使质权。乙行使质权的范围应为()。

逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按()挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。

商业银行内部控制评价由()及其派出机构组织实施。

需要重组的贷款应至少归为()。

农村商业银行股东大会召开前()个月，董事会应向股东披露董事候选人的详细资料。

《金融企业呆账核销管理办法》规定，借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销，但已完全停止经营活动或下落不明，未进行工商登记或超过()未参加工商年检，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权，可认定为呆账。

按照有关规定，我国商业银行对中小企业贷款的利率最高和最低可分别上浮和下浮()。

银监会外部营销业务指导意见中的外部营销，是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外，由银行外部营销人员向消费者推介()的各类产品和服务的活动

6商业银行董事会应当诚信、勤勉地履行职责，切实保护股东的合法权益，并关注和维护()和其他利益相关者的利益。

个人和组织发现违法从事行政许可事项的活动，有权向行政机关举报，对举报反映的问题不符合实际情况的，行政机关()

当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取的措施包括()等。

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程序，可采取下列措施进行监管统计检查，但不包括()。

下列项目中，使负债减少的是()。

固定资产重估增值(重估储备)可计入资本，但计入部分不超过重估储备的()。

境内非金融机构作为信托公司出资人，应当具备：年终分配后，净资产不低于资产总额的()

金融租赁公司已经或者可能发生信用危机，严重影响客户合法权益的，中国银行业监督管理委员会依法对其实行()

()是接受受托机构委托，负责管理贷款的机构。

对农村合作金融机构入股比例、投资地域、()实行“三放宽”，吸引各类资本投资入股，增强农村合作金融机构支农实力。

商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为()。

商业银行()承担内部资本充足评估的主要责任。

汇票付款人在付款时应当对()进行审查。

证券投资基金风险的承担者是()。

商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和()栏。

金融资产管理公司资产处置必须实行回避制度，金融资产管理公司任何个人与被处置资产方、资产受让(受托)方、受托资产评估机构等有()关系的，在整个资产处置过程中必须予以回避。

商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。

定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起()内向承兑人提示付款。

根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家的货币()。