银行业高管考试试题2020年版(1)

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构股东、高级管理人员进行监督管理谈话，要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。()

从世界各国的情况看，银行监督的模式分为混业监管与分业监管()。对错

银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。()

质押期间，任何人可以擅自动用质押款项。()

委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托。()

国务院银行业监督管理机构仅有权对银行业金融机构的境内业务活动实施监督管理。()

《中华人民共和国合同法》中，当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者使用。()

赔偿请求人要求国家赔偿的，赔偿义务机关、复议机关和人民法院不得向赔偿请求人收取任何费用，但对赔偿请求人取得的赔偿金可以征税。()

按照不同的标准，可以对金融市场进行不同的分类。按交易工具期限可分为短期金融市场和长期金融市场。()

农村合作金融机构社员(股东)持有的股金证发生被盗、遗失、灭失或毁损时，单位持介绍信、个人持有效身份证明到入股农村合作金融机构可办理挂失手续。()

金融租赁公司发行金融债券后，资本充足率应不低于8%。()

对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时，发卡银行可不予核发新的银行卡。()

直接参与资产处置的部门负责人及有关人员可以列席资产处置专门审核机构资产处置审核会议，介绍资产处置方案的有关情况。()

中资商业银行在一个城市一次能申请设立2个支行。()

五、商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的30%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的5%之间孰低者为上限。()

财务公司衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录()

农村合作金融机构要针对信息管理系统特点，制定信息管理系统应急预案，定期进行演练、评审和修订。()

金融机构选择内部部门作为电子银行安全评估机构时，不需要电子银行管理部门与评估部门签订评估责任确定书。()

票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是共有责任。()

银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请，可以依据有关规定，对其经营金融业务的()作出特别限定。

境外金融机构可以发起设立农村商业银行。()

新巴塞尔资本协议的三大支柱为()

外资法人机构是指()。

信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格，应当向银监会提出申请，需要报送()资料：

票据行为构成环节有()。

《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行按照相互协调、平衡制约的原则，合理配置的内部组织机构是指()。

根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，非信贷资产根据风险和损失程度不同，包括()

《商业银行压力测试指引》规定，压力测试通常包括银行的()等方面内容。

银团贷款是一种组织形式特殊的贷款，除具有一般贷款的主要风险之外，在办理时还应注意防范以下风险：()

根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准后，持下列()到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。

商业银行应至少披露信用风险暴露的以下定量信息()等。

本票的要求及定义有()

根据刑法规定，单位伪造、变造金融机构许可证的，可以进行以下处罚：()

上市公司()，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有。

参与资产支持证券投资和风险管理的工作人员应当在充分了解()等信息的基础上做出投资决策。

银行业金融机构对项目开工建设的“六项必要条件”是指，必须符合()。

风险文化一般由()三个层次组成。

银监局负责核准或者取消本辖区外资银行下列人员的任职资格()

固定资产投资项目资本金制度适用范围包括()。

根据《农村信用社不良资产监测和考核方法》，不良贷款分析主要包括不良贷款的哪些内容()

商业银行贷款损失准备管理制度应当包括( )

某银行的帐外经营造成巨大损失，对其直接负责的高级管理人员，按照《刑法》可进行以下处理：()

房地产估价机构的选用，由商业银行内信贷决策以外的部门，按照()的原则，择优决定。

依照票据法第九条以及《票据管理实施办法》的规定，()，付款人或者代理付款人对此类票据付款的，应当承担责任。

某银行申请设立分社，材料不齐或者不符合法定形式的，监管员接到材料后哪些做法是正确的()

对债券融资业务的监管要求是()。

根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，风险性非信贷资产划分为以下几类()

汇票的保证人必须在汇票上记载下列事项：()

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施()。

农村商业银行须按规定披露()

国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行()管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出一个答案。注意，答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

社会财富占有的差异是难以绝对消除的，它不仅是现实的，而且是社会发展的动力，因为它不像平均主义那样向人们提供向低看的思维方式，而是引导人们不断走高峰境地。所以()。

商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣()。

超额存款准备金等于()。

具有代理结算资格的联社(合行)代理债券投资业务，必须在()的前提下。

计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。

贷款人应要求借款人以()提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。

下列指标中不能用来衡量通货膨胀的是()。

商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处()罚款。

信托公司可以通过()方式推介信托计划

经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的，应当及时向()机关报告。

空白卡、预发卡要视同()管理，账实分管，定期核对。

合议庭评议案件，实行()的原则。

商业银行融资类担保业务的审批权限在()。

债权人依照《合同法》第74条的规定提起撤销权诉讼，请求人民法院撤销债务人放弃债权或转让财产的行为，人民法院应当就债权人主张的部分进行审理，()。

用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、()或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

农村合作银行根据股本金来源和归属设置()。

中国人民银行的资本由()出资。

对银行业自律组织的活动进行指导和监督的机构是()。

下列哪种组织不可以作为保证人()。

有限责任公司由()个以下的股东出资设立。

商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对()的评价。

()是指尽管债务人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

依据《刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，可采取以下哪些处罚()。

会计帐簿应当按照()顺序登记。

单个自然人股东及其关联方入股比例不得超过村镇银行股本总额的()。

生源地信用助学贷款期限原则上按全日制本专科学制加()年确定。

贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置，对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人()

商业银行累计外汇敞口头寸比例为()。

商业银行在进行衍生产品交易时，交易对手的违约行为可能导致损失的风险属于()

农村合作银行应于每个会计年度终了后的()个月内披露年度报告。

超额存款准备金与实际存款准备金之间的数量关系为()。

银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用()，对所承担的市场风险水平进行量化估计。

根据《票据法》的规定，汇票背书时附有条件的，所附条件()。

()识别并了解可能触发应急计划的事件，并建立适当机制对这些触发事件进行监测。

项目融资贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散()风险。

债券折价和溢价摊销不正确属于债券融资业务主要风险点中的()。

商业银行交易账户总头寸高于表内外总资产的()%或超过85亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。

商业银行核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于()。

资本充足率，是指商业银行持有的、符合规定的资本与商业银行()之间的比率。

境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择()机构作为境外托管代理人。

商业银行在管理客户资产时，应当()。

根据《企业破产法》的有关规定，破产企业的董事、监事和高级管理人员下列财产()应当追回。

在补正通知书发出之日起3个月内，行政许可事项申请人未能提交补正申请材料的，受理机关在期满后()日内作出不予受理申请的决定，向申请人发出不予受理通知书，并说明不予受理的理由。

除董事、高管外，有权决定或者参与商业银行授信和()的其他人员也属于商业银行的内部人。

农村合作银行异地拨付支行的营运资金不低于()万元人民币。

关于确定可收回金额的表述中，下列说法中正确的是()。

银行应当在每季度末对抵债资产逐项进行检查，对预计可收回金额低于其账面价值的，应当计提()。

演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出一个答案。注意，答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

我国是一个农业大国，农业是国民经济的基础，减轻农民负担，就是要保护和调动农民积极性，促进农业、农村经济和国民经济发展。如果不注意保护农民利益，随意向农民乱收费、乱罚款和进行各类集资摊派，必将挫伤农民生产的积极性。所以()。

网上拆借业务的对象是()。