银行业金融机构高级管理人员专业知识及能力测试题(1)

商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。()

中国银行业监督管理委员会根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督。()

商业银行取得期货交易所会员资格后，可以以多种方式从事境内黄金期货交易。()

金融机构在申请开办电子银行业务时，应当按照有关规定对完成测试的电子银行系统进行安全评估。()

境外金融机构投资入股中资金融机构可以实物形式出资。()

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。()

对定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，付款人在到期日前付款的，由付款人自行承担所产生的责任。()

受托人依法将信托事务委托他人代理后，不对他人处理信托事务的行为承担责任。()

国有商业银行(包括国有控股银行)向金融资产管理公司转让不良贷款，或者金融资产管理公司收购、处置不良贷款的，担保债权同时转让，无须征得担保人的同意，担保人仍应在原担保范围内对受让人继续承担担保责任。()

经批准与依法公告，商业助学贷款的贷款人可将债权以证券化等合法方式转让给第三方。()

商业银行操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险。()

根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，企事业单位贷款的分类标准中，当借款人或其法定代表人涉及重大案件，对借款人的正常经营活动造成重大影响时，贷款一般划为可疑类。()

拟任人在其他经济组织兼职的，可以担任财务公司的高级管理人员()

未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的身份证明办理。()

金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码不再使用。()

商业银行代理销售的基金和保险产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，禁止违规销售承诺保本产品。()

银行业金融机构、其他单位和个人向人民法院提起行政诉讼，人民法院已经依法受理的，可以申请行政复议。()

信托公司以信托财产从事贷款业务的，特殊情况下可以依法委托他人履行风险审查、贷后跟踪管理、贷款资金的监督使用和客户还款能力动态监测、贷款回收等管理职责，但仍需承担由此产生的责任。()

同一债权既有保证人又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任()

商业银行向关联方提供授信发生损失的，在三年内不得再向该关联方提供授信()

下列关于支票的规定正确的有()

银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利()

贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项：()。

信托公司应进一步加强内部控制管理，增强自我约束能力，下列有关加强内部稽核的论述中正确的是()

关于商业银行统一授信操作规范说法正确的有()。

资产管理公司应对()等各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，并在全公司范围内保持统一的业务标准和操作规范，针对业务的主要风险点和风险性质，制定明确的控制措施。

贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的()进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

按照资本充足率水平可将商业银行分为()

下列表述符合鼓励交易原则的有()

商业银行的投产前全面验证应包括对计量模型开发工作的验证，重点验证()等。

被执行人就已经查封、扣押、冻结的财产所作的()，不得对抗申请执行人。

破产费用包括()。

农村合作金融机构外部审计三方会谈涉及哪三方()

根据行政处罚法，下列()情形应当依法从轻或者减轻行政处罚：

住房公积金的管理实行()的原则。

《商业银行房地产贷款风险管理指引》中，商业银行对()的借款人不得发放土地储备贷款。

()属于被撤销金融机构清算组的职责。

商业银行运用计算机处理业务，应当具有()，并为有关的审计或检查留有接口。

拟任股份制商业银行行长助理的，应()。

不良贷款产生的原因有()

商业银行销售理财产品，应当做到()。

信托计划文件应当包含以下内容()

银行、信托公司开展业务合作，应当各自建立()部门间的分工与协作机制。

中资商业银行以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可()。

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人：()

中央银行一般都具有()三大职能。

《中华人民共和国证券法》禁止的证券交易行为有()。

金融企业承担风险和损失的资产应提取呆账准备，具体包括()。

设立农村合作银行应当符合以下条件()

对于新发行的银行卡，如发放统一的初始密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台()后才能进行交易。

某直辖市人民政府根据国务院的授权，决定由城建规划局统一行使有关行政机关的行政处罚权，但下列哪一项职权是根据《行政处罚法》的规定不能由城建规划局行使的?()

按照是否附有选择权划分，金融债券可以分为()。

根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，一般企业信贷资产风险十级分类中，借款人目前的还款能力不足或抵押物不足值，此类贷款存在影响贷款足额偿还的明显缺陷，如果这些缺陷不能及时纠正，银行贷款遭受损失额可能性较大，一般划为()

根据《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于()。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，重点检查()。

商业银行应当依法接受()的审计监督。

以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用()的规定。

营业终了后，柜员现金箱应由()核对。

获得开办衍生产品交易业务资格的金融机构，应从事与其()相适应的业务活动。

()即账面资本，又称权益资本，在数量上等于资产减去负债，即所有者权益，是从会计核算的角度来认识资本，目的是准确及时地反映并保护所有者的利益。

贷款人应当按照法律法规规定和()，对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列哪项不是项目融资时应重点关注的事项。()

对生源地助学贷款，借款人如不能在合同规定期限内按期偿还贷款本金，应提前向贷款人申请展期，贷款展期仅限()次。

出现保险法规定的情形，保险人有权解除保险合同，但自合同成立之日起超过()的，保险人不得解除合同。

国务院审计、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行()。

农村信用社监管评级中，不良贷款率满分值为低于()

财务公司的中长期战略规划由()组织制定

下列担保方式中，既属于物的担保，又属于约定担保的是()。

()风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件造成损失的风险。

下列说法中，不正确的是()

《商业银行法》规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经()批准。

贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的()。

商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的()%。

公司的董事、()以上监事或者经理发生变动，属发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，上市公司应当发布公告。

根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，企事业单位贷款的分类标准中，当借款人处于停产、半停产状态，固定资产贷款项目处于停建、缓建状态时，贷款一般划入()

菲利普斯曲线的基本含义是()

《信托公司集合资金信托计划管理办法》确定的合格投资者标准，需满足下列条件之一：个人收入在最近三年内每年收入超过()万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

村镇银行对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的()

长期负债是指商业银行在()时间需要偿还的债务。

缺口分析采用的便是利率()方法。

资产管理公司应按照()原则，根据商业化收购资产的预计风险，足额提取风险准备。

自助银行自批准之日起()个月内应当开业。

演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出一个答案。注意，答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

20世纪90年代初，由于社会游资大量拥入，股票价格飞涨。有的当年发行的价格竟高于面值十倍以上，而后又适逢社会游资转向房地产导致股市价格涨跌不定。由此可以推出的正确结论是()。

信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于()%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的贷款、债券等产品。

下列表述错误的是()。

财务公司的股东对财务公司的负债逾期()年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司的负债

持票人对支票出票人的权利，自出票日起()内不行使而消失。

银行业金融机构发生信息系统突发事件时，由()部门向监管部门报告。

柜员办理大额取款应执行授权管理()制度。

商业银行负债业务管理始于20世纪()年代。

根据权责发生制和收入与成本()要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担

商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位()。

甲在成衣店加工一套西装。取活时，因带钱不够支付加工费，片得成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链()。

商业银行的资产业务不包括()。

()为评价商业银行资本充足状况的定量指标。

金融机构进行衍生产品交易时，必须严格执行分级授权和敞口风险管理制度，任何重大的交易或新的衍生产品业务都应得到()的批准。

商业银行的董事会或高级管理层为确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施，应建立()机制。

“存款行不按规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以()的罚款。”

商业银行信用风险最主要、最明显的来源是：()

以下不属于表外(中间)业务风险特征的是()