银行高管任职资格考试模拟题(1)

办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人可以采用口头协议。()

按照组织形式不同，同业拆入款项可以分为有形市场拆入和无形市场拆入。()

对监事会提出的纠正措施、整改建议等，董事会和高级管理层拒绝或延迟执行的，监事会可以向当地银监部门和股东大会报告。()

货币供应量大于流通中客观必要量，物价上涨，货币购买力降低，货币贬值。()

债务人提前履行给债权人增加的费用，由双方共同负担。()

同业拆借的利率最高不得高于人民银行对商业银行日拆性贷款利率的50%。()

根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，原五级分类的次级类贷款对应十级分类的次级1、次级2和次级3。()

商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。()

银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、外资银行等。()

农村资金互助社对单一社员的贷款总额不得超过资本净额的20%。()

高管人员不准在单位或下属单位、贷款客户及其他业务往来客户报销应由本人支付的费用。()

金融企业必须建立呆账核销责任追究制度。()

商业银行应在风险可控的前提下，建立统一的小企业授信、授权机制。()

对于将商业化收购资产与政策性资产混合处置的资产(包)，金融资产管理公司必须合理确定各类资产的分摊成本，据实分配收益，可以人为调剂。()

农村商业银行股东大会由股东按持有股份的数额行使表决权，实行一股一票。()

商业银行信息披露频度分为临时、季度、半年及年度披露。()

商业银行市场风险管理的目标是通过将市场风险全部消除，实现经风险调整的收益率的最大化。()

外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定，每季度末将跨境大额资金流动和资产转移情况报送其所在地中国银监会派出机构。()

商业银行合规管理职能可与内部审计职能合并。()

保险佣金只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。()

证券交易的集中竞价应当实行()的原则。

依照行政许可法的规定，下列哪些申请，银行业监管机构应依许可法规定，做出许可或不许可决定()。

银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查，应当遵循()的原则。

内部审计人员应具备相应的专业从业资格是()。

商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统。管理信息系统应具备以下主要功能()。

商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告()。

贷款发放前，根据借款人的()等因素，评定借款人的信用等级。

为了下列公共利益目的而设立的信托，属于公益信托()。

商业银行与客户业务往来应当遵循的基本原则包括()。

电子银行内控制度的评估，应至少包括以下()内容。

股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司及农村信用合作社法人机构的设立须经()阶段。

单位内部治安保卫人员应当接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的()。

《中华人民共和国合同法》规定，出现下列哪些情形时，合同无效：()

商业银行的总行与分支机构关系说法正确的是()

重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括(但不限于)()。

商业银行因下列哪些事项而终止()。

商业银行负债业务管理要遵循以下基本原则：()

高管人员不准出具与事实不符的()等金融票证。

根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括()

依照《贷款通则》的规定，借款人不得有下列哪些行为()。

未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用的表述包括()。

委托人应当是()

银行监管当局的监管内容包括()。

内部控制评价程序一般包括()。

信托公司申请开办企业年金基金管理业务，应具备以下条件()

根据我国《会计法》的规定，下列各项中，属于企业财务会计报告组成部分的有()。

《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》中确定的重要信息系统突发事件应对工作原则主要包括()。

商业银行对其分支机构实行()财务制度。

()依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。

农村合作金融机构要加强现金业务管理()

《商业银行法》规定，国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的()等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

信托公司应严格防范交易对手风险，并将其作为尽职管理的重要内容。下类不属于交易对手的是()

农村商业银行以公募方式发行次级债券，核心资本充足率应不低于()。

单一客户贷款集中度不应高于()。

信托投资公司自用固定资产、股权投资和资产支持证券的投资余额总和不得超过其净资产的()%。

农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处()以下的罚款;对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

“行政机关对申请人提出的行政许可申请的处理，说法不正确的是：()”

依据《银行业监督管理法》，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处()罚款。

民法所称的“以上”、“以下”、“以内”、“届满”的法律含义()

国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。任职资格管理的办法由()制定。

非银行金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，其资本总额不低于加权风险资产总额的()。

接受单位定期存款的金融机构要给存款单位开出()。

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起()内承兑或者拒绝承兑。

依据《银行业监督管理法》，银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处()罚款。

行政机关单方面变更和解除合同的，受到损失的相对方()

持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起()内有效。

()指在正常生产经营过程中，以预计售价减去进一步加工成本和预计销售费用以及相关税费后的净值。

要设立分理处的村镇银行须公司治理良好，内部控制制度健全有效，最近()年未发生重大违法违规行为。

小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过()%。

在理财计划的存续期内，一般账单提供应不少于()。

中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后()个月内向银监会或其派出机构报告。

农村集体经济组织的成员，在法律允许的范围内，按照承包合同规定从事商品经营的，为()。

原始存款是商业银行吸收的、能()的存款。

商业银行擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的，由政府()依据有关法律法规予以处罚。

行政机关内部科室()做出行政许可决定。

从发展历史看，金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因，也导致了()的需求。

下列哪项不属于国际储备()。

反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()。

行政许可法的制订依据是()

根据我国《票据法》的规定，汇票保证中未记载保证日期的，以()为保证日期。

财务公司拆入资金比例不得高于()

银行业金融机构信息系统突发事件的信息披露者是()。

农村商业银行董事、监事、中高级管理人员持有的股份在任职期间和离职后()个月内不得转让或质押

在持有期1天、置信水平99%的情况下，若计算的风险价值为1万美元，则表明该银行的资产组合在1天内的损失有99%的可能性()1万美元。

农村资金互助社社员入股可以以()方式入股。

商业银行流动性比例不应低于()。

合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于()。

查封、扣押动产的，人民法院可以直接控制该项财产。人民法院将查封、扣押的动产交付其他人控制的，应当在该动产上()或者采取其他足以公示查封、扣押的适当方式。

商业银行的应付利息计提一般是按()计提。

金融机构违反《个人存款账户实名制规定》，可处()罚款。

商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立()两个层面的内部监督机制。

法人机构修改章程的，应在决定机关做出批准决定()个月之内，将修改后的章程报决定机关备案。

商业银行要建立和实施基层主管轮岗轮调和()制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

根据《银行业金融机构案件信息统计制度》，银行业金融机构报送案件情况的文字说明应于()时限内报送。

资产管理公司投资项目经审议决策机构审议，并获()以上(含)成员投票通过后，由公司总裁批准实施。

派生存款是相对于()而言的对称概念。

商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入()科目管理。

期货合约中唯一的变量是()。

拟任村镇银行副行长，应具有()以上学历，从事金融工作()年以上，或从事相关经济工作()年以上(其中从事金融工作2年以上)。

银行审慎监管原则就是监管当局要()评估银行机构的风险。