银行业金融机构高管考试试题及答案(1)

商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十六。()

与申请行政复议的具体行政行为有利害关系的单位和个人，可以作为第三人参加行政复议。()

人民银行是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。()

商业承兑汇票贴现敞口部分不纳入农村合作金融机构对客户的授信管理。()

由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段内银行业金融机构一个省业务在2个小时内无法正常开展的，确定为较大突发事件。()

经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。()

贷款分类的及时性原则的内容是及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果。()

法律、法规授权的部门查阅会计档案时，应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，在银行专人陪同下查阅。()

商业银行在向客户销售相关产品时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式。当客户需要与产品发行者联系时，商业银行应协助客户与相关机构进行联系。()

清算期间，被撤销的金融机构的法定代表人、董事会和监事会成员、部门负责人以上的高级管理人员、财务人员及其他有关人员，应当按照清算组的要求进行工作，不得自行出境，但非执行董事不在此范围内，有权根据本企业的利益需要，出境参与商务谈判。()

商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。()

商业银行应每年对内部资本充足评估程序进行独立审查和评估，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。()

流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行专门管理，及时制定清收或盘活措施。对借款人缺因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商贷款重组。()

农村资金互助社申请开业时应向银行业监督管理机构提交发起人协议书。()

建立重要岗位实行双人临岗、双人负责的第一道监控防线。实行单人单岗的，必须有相应的后续监督和控制措施。()

持卡人以信用卡作支付工具，按照要求在特约商户消费或发卡行指定的机构存款、取现、转账，标志着信用卡交易的开始。()

授信额度是商业银行为控制地区和客户风险所实施的内部控制贷款额度。()

受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。()

中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的，无需办理变更手续。()

《金融违反行为处罚办法》所设定的处罚是一种行政处罚。()

《商业银行房地产贷款风险管理指引》中，商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款()等予以关注，建立相应的风险管理及内控制度。

信托投资公司发生重大事项，应当制作重大事项临时报告并向社会披露。下列属于重大事项的是()：

贷款分类应遵循以下原则：()审慎性原则。

金融机构增加或者变更电子银行业务类型时适用审批制的有()

各单位应当保证会计帐簿记录与()相符。

()行为属于《金融违法行为处罚办法》规定的违法行为。

以下内容属于商业银行监事会职责的有()。

申请人当面递交行政许可申请材料的，经办人员应当出示()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行应对理财计划的研发、()、()、销售、()、()、()等方面进行全面规范。()

中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行，如需作为金融租赁公司主要出资人，则应具备()

《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：衍生产品还包括具有()中一种或多种特征的结构化金融工具。

资产管理公司应逐步开发和运用风险评估的方法和模型，对()等各类风险进行持续监控，明确风险管理流程和风险化解方法。

存款管理是商业银行负债管理的重点，主要内容有()。

中资商业银行设立的境内分支机构包括()

有关行政复议正确的说法为()。

商业银行内部控制措施中的实物控制主要包括()。

农村合作金融机构对严重违规，引发案件的要坚决按照()的要求严肃处理

票据丧失后，失票人可以采取的补救措施包括()。

电子银行安全评估至少应包括以下内容()。

民事法律行为应当具备下列哪些条件()

票据法规定，下列哪些方式取得的票据不得享有票据权利()。

中国人民银行货币政策工具有()。

在()经济活动中，债权人可以设定担保以保障其债权实现。

刘某因超载被公路管理机关执法人员李某拦截，李某口头作出罚款2百元的处罚决定，并要求当场缴纳。刘某要求出具书面处罚决定和罚款收据J李某认为其要求属于强词夺理，拒绝听取其申辩。关于该处罚决定，下列哪些说法是正确的?()

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循()原则

下列哪些方式变更注册资本的，在变更注册资本前须先获得方案审批()

根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。下列事项中，哪些应是重大事项?()

制定《银行业监督管理法》规定的目的是，为了()，制定本法。

非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由()予以取缔。

《中华人民共和国外资银行管理条例》和实施细则所称审慎性条件，至少包括下列内容()

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产10%以上关联交易的情况，包括()。

目前，()仍然是我国商业银行面临的最主要风险。

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备。

金融资产管理公司在资产处置过程中，需注入部分资金提升处置回收价值的，在业务许可范围内，按()办理。

金融机构应定期对电子银行业务发展与管理情况进行自我评估，并应每年编制()。

资产管理公司投资项目必须符合以下条件：()

根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书()

适用于融资租赁交易的租赁物必须为()

信贷资产的内在风险是指潜在的、()但尚未实现的风险。

混合资本债券期限在15年以上(含15年)，发行之日起()年内不得赎回。

个人贷款贷款人应建立健全()制度，有效防范个人贷款法律风险。

人民币由()指定的专门企业印制。

商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。

从事国际汇款代理业务，代理机构和被代理机构应按照()文件，规定有关代理规定明确双方的权利、义务和法律责任。

汽车金融公司的监管机构是()。

《票据法》所称票据，指的是()。

商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。()不是其主要职责。

新型国际金融市场是二次大战后形成的所谓()金融市场。

查封、扣押、冻结已登记的不动产、特定动产及其他财产权，应当通知有关登记机关()。

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，()其客户的身份。

根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，银行卡透支的分类依据()

不良金融资产指银行业金融机构和金融资产管理公司经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良()和非信贷资产，如不良债权、股权和实物类资产等。

农村资金互助社分立，其财产作相应的分割，并应当自分立决议做出之日起()日内通知债权人。

剩余期限在4年(含)以上的次级定期债权折算为附属资本的比例为()。

村镇银行的存款利率实行()管理

法律所规定的电子签名是指()

未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。违反规定的，由()和其他有关行政执法机关给予行政处罚。

甲公司为上市公司，下列个人或企业中，与甲公司构成关联方关系的是()。

内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和()。

《金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定》规定的四层责任追究体系依次是()

明知是作废的汇票、本票、支票而使用的，构成()。

商业银行与客户的业务往来，应当遵循()和诚实信用的原则。

信用活动中的利息是()的转化形式。

在市场经济条件下，社会总需求是指()。

下列单位中无权依据法定职责对金融资产管理公司实施监督管理的是()。

银行业金融机构在开展授信业务过程中，必须严格审查相关担保机构的()。

在计算速动比率时，要从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债。这样做的主要原因是流动资产中()。

计算资本充足率时，可计入的附属资本的长期次级债务不得超过核心资本净额的()。

国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的，应当说明理由：银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起()内作出决定。

我国人民银行的货币政策最终目标是()。

同业拆入相关的内控制度不健全、不合规属于同业拆入业务主要风险点中的()。

流动性资产是指()内可变现的资产。

《商业银行外部营销业务指导意见》规定，外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过()天。

金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的()。

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以()的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

综合评级结果为()，表示银行几乎在每一个方面都是健全的，所发现的问题基本是轻微的并且能够在日常运营中解决。

商业银行()的主要收入来源是手续费收入。

()类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。

储蓄存款利息所得税的扣缴义务人每月代扣的税款，应当在次月()日内缴入中央国库。