银行高管任职资格考试题库试题五(村镇银行)

商业银行对信托公司三个月内债权的风险权重为20%。()

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入银行业金融机构进行检查。( )

商业银行可要求集团客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明。( )

银行员工甲挪用资金购买彩票对银行造成重大损失,由于该员工购买的是福利彩票,所以可以减轻对其行政处罚。

违约风险暴露是指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额。( )

董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价。( )

操作风险识别的方法只有自我评估法。()

采取债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产，适用于经营管理水平和发展前景良好的企业。

银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。

在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。( )

金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码不能继续沿用。

银行集团并表后的单一客户或单一集团客户的大额风险暴露接近或达到银行业监督管理机构制定的有关风险集中度监管指标的限额时，银行集团应当向银行业监督管理机构报告，并采取必要的风险分散措施。

当债务人放弃对债务的抗辩权时，保证人也就丧失了抗辩权。

除了转移单笔贷款或资产组合的风险外，交易双方还可以针对“虚拟的基础资产”利用某种信用衍生产品进行寻利交易。

案件责任人员被撤职后，一年内不得安排担任同职(级)及以上职务。

《中华人民共和国商业银行法》对拟任商业银行的高管人员，如果发现曾有该法第二十七条规定“四种类型”的违法犯罪者，提出了比《中华人民共和国公司法》更加严格的规定，不让其永远担任商业银行的高管人员。()

在清偿顺序方面，当银行倒闭或清算时，混合资本债券的清偿先于商业银行的股权资本，但位于长期次级债之后。

商业银行债务人评级范围应包括所有债务人与保证人。同一交易对手，无论是作为债务人还是保证人，在商业银行内部只能有一个评级。

未经国务院银行业监督管理机构批准，除地方政府外，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。( )

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。

商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

可能危及商业银行安全的事件很少，所以必须利用相关的外部数据来解决银行评估操作风险时因内部损失数据有限、样本过少而导致统计结果失真的问题。

初级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行评估违约概率。()

银行业金融机构高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

商业银行的债务人评级应同时考虑影响债务人违约风险的非系统性因素和系统性因素。

投资银行可以执行本国政府对外援助。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。

以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。

商业银行应当对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个过程实施有效管理，开发环境应当与生产环境保持一致。

贷款人应按照借款合同约定,通过贷款人受托支付或借款人委托支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。

商业银行授信决策做出后，即使授信条件发生变更，也不得重新决策或变更授信。

《汽车贷款管理办法》规定贷款人应为每个经销商借款人、机构借款人建立独立的信贷档案，加强信贷风险跟踪监测。

银行的发展战略应该与所有利益持有者的期望一致，否则这个战略就是失败的。

合同生效的要件()。

商业银行可以经营下列哪些业务

风险文化一般由()三个层次组成。

银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理?(　　)

经济资本对商业银行的管理有重要的意义，对其的理解正确的是()。

商业银行风险监测的具体内容包括()。

以下不属于商业银行的集团法人客户的是()。

我国现行的货币政策工具主要有()。

合同的特征表述正确的是()。

下列属于票据债务人的是

银行业监督管理机构工作人员，应当遵守下面哪些规定?

中央银行扩大货币供给的手段是()。

()是银行流动性风险的预警。

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的()

董(理)事长、副董(理)事长和高级管理人员任职资格()由决定机关或由决定机关授权受理机关在审查中或事前进行。

下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有()。

下列有关质物交付的说法正确的是

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列合同中，属于无效合同的有()。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列各项中，属于无效合同的有( )。

银行业金融机构领取《金融许可证》时，应向银监会或其派出机构提供以下哪些材料?()

经调整后的银行流动性资产余额是指银行流动性资产总和扣除以下哪些方面?

《银行并表监管指引(试行)》定性监管主要是针对银行集团的( )等因素进行审查和评价。

持票人行使追索权时提供的“拒绝证明”包括下列事项

下列关于风险管理策略的说法,正确的有()

下列哪些财产受法律保护。

流动性风险预警的内部指标包括：()

下列影响总需求的因素中，与总需求成反方向变动的因素有()。

《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次()

《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行选择计量操作风险监管资本的主要方法有()。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列要约中，不得撤销的有()。

广义的贷款法律关系包括()。

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的()

商业银行信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的()等风险。

风险识别包括()两个环节。

投资基金的优势是()。

哪种借款属于商业性借款。()

当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按()等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

抵押权人应当在( )期间行使抵押权?

合同终止以后当事人应当遵循保密和忠实等义务，此种义务在学术上称为后契约义务。此种义务的依据是()。

经济适用住房开发贷款利率按中国人民银行利率政策执行，可适当下浮，但下浮比例不得超过()。

根据《中华人民共和国合同法》，下列哪些说法是正确的。()

商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施及制定相关政策的主体部门是()。

对政府土地储备机构的贷款期限最长不得超过：()

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构如何处理?

占有人返还原物的请求权，自侵占发生之日起内未行使的，该请求权消灭。

十八届三中全会指出，增强____保险制度预防失业、促进就业功能，完善就业失业监测统计制度。()

商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和()。

在我国，公民不能享有所有权的物是。

下面()不是承担违约责任的条件。

历史上曾多次发生银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于()。

某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是( )

中资商业银行的支行应当自领取营业执照之日起()开业?

银行业金融机构累计得分()的，列为治安隐患单位?

银行业金融机构开展信贷资产转让业务，应当在每个季度结束后()工作日内，向监管机构报送信贷资产转让业务报告?

十八届三中全会指出，推行新提任____有关事项公开制度试点。()

贷款人不按规定及时向存款行退回单位定期存单的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以()以下罚款?

银行业金融机构的董事会负责建立和维护健全有效的内部审计体系，董事会应下设审计委员会，审计委员会主席应由()担任。

汇票保证人必须在粘单上记载哪些事项?

《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，参与发起设立村镇银行的股东所持有的股份()年内不得转让。

商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则

下列有关信贷资产转让说法错误的是：

《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行对企业、个人的债权及其他资产的风险权重均为()。

股份有限公司设董事会，其成员为( )人。

商业银行应设立()、具有充分独立性的内部审计部门。

票据的非基本当事人有

存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的()。

商业银行内部控制评价是指对商业银行()体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

故意使用伪造、变造的票据的，依法追究

个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过()人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

信用风险经济资本是指：()

()不是全面风险管理模式的特征。

有限责任公司的成立日期是：( )

商业银行工作人员违反《中华人民共和国商业银行法》规定玩忽职守造成损失，构成犯罪的，负什么责任?

《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

商业银行的投资业务是指银行()的活动。

下列理论中，属于负债风险管理模式的是()。

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：( )

有偿利用供役地，约定的付款期间届满后在合理期限内经( )催告未支付费用, 供役地权利人有权解除地役权合同，地役权消灭

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在( )中核算的本、外币存款。

银行从资产负债管理时代向风险管理时代过渡的标志是：()

可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是()。

国内保理业务的范围仅限于银行国内的()客户之间采用赊销等信用销售方式进行的商品交易。

下列机构中参照适用《商业银行压力测试指引》的是()。

以下属于无效合同的有()。

以下说法错误的是()。

根据《中华人民共和国担保法》规定，抵押合同自签订之日起生效的，抵押物未办理登记的情况下，下列哪种清偿顺序正确?()。

下列属于所有权凭证的金融工具是()

一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，以下叙述错误的是：()。

信用证管理中，开证行应该将保证金管理纳入()。

下列哪项只归国家所有?

表示一国在一定时期内生产的所有最终产品和劳务的市场价值的总量指标是()

《固定资产贷款管理暂行办法》所指的固定资产，即为国家统计局《固定资产投资统计报表制度》所指使的城镇和农村各种登记注册类型的企业、事业、行政单位及个体户进行的计划总投资()的建设项目。

借款人申请联保贷款，借款人和各成员的资产负债率在整个还款期内均应持续低于()?

金融机构衍生产品是一种金融()，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。

完善污染物排放许可制，实行__污染物排放总量控制制度。()

汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()年。

股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的一定期间以前置备于本公司，供股东查阅。该期间为:( )

关于有限责任公司的股权转让，下列说法错误的是：( )

国务院银行业监督管理机构对农村中小金融机构的董事、高级管理人员实行()管理。