村镇银行高管任职资格考试模拟试题九

金融机构可以利用外部专业化的评估机构对电子银行进行安全评估，也可以利用内部独立于电子银行业务运营和管理部门的评估部门对电子银行进行安全评估。

医院办公楼可以作为农村中小金融机构的贷款抵押物。()

商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信。

内部审计部门不对董事会负责。( )

银行业金融机构违反法律行政法规以及国家有关银行业管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。

限制民事行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。()

合同变更应当符合合同订立的程序，并且一般应采取书面形式。法律、行政法规规定变更合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定。

中国人民银行为执行货币政策，可以要求银行业金融机构执行中央银行确定的基准利率。

在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。

内部模型中必须包含与其持有的每一种风险暴露较大的外币(包括黄金)与本币汇率相对应的风险因素。

商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。

担保合同是主债权债务合同的从合同。

我国《中华人民共和国商业银行法》规定：商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行，一律不得上浮。

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出的银行监管的最佳做法，是有效银行监管的最高要求及规范做法。

《中华人民共和国商业银行法》实施前由中国人民银行批准设立的中外合资商业银行，还需要重新办理审批手续。()

商业银行从事基金托管业务，双方的管理人员可以相互兼职。

银行业金融机构违反法律行政法规以及国家有关银行业管理规定的，银行业监督管理机构可以责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。

当商业银行基层行处现金不足以支付时，可到上级行帐户余额内提取现金。

《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求：商业银行应将客户违约信息及时录入人民银行征信管理信息系统进行通报。

国有独资公司监事会成员不得少于7人，其中职工代表的比例不得低于1/3

设立信托公司法人机构，申请人应在收到批准筹建文件后领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。

天然孳息，由所有权人取得，既有所有权人又有用益物权人的，由用益物权人取得。

金融机构从事衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时主动向中国人民银行报告，并提交应对措施。

股份有限公司的董事会每年度至少召开两次会议，监事会每年召开一次会议。

在借款合同中，借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款、解除合同。

禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。

银团贷款出现风险时，牵头行应负责及时召开银团会议，成立银行债权委员会，对贷款进行清收、保全、重组和处置。

商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴。

正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比。

后手是指在票据签章人之后签章的其他票据债务人。( )

商业银行使用标准法计量的操作风险监管资本，等于前五年操作风险监管资本的算术平均数。( )

《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成()。

商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。这里的商业秘密主要包括商业银行经营管理的商业秘密和商业银行客户的商业秘密两个方面。()

银行业金融机构应当建立客户的信用评级制度，并结合客户的()等因素，确定相关的信用风险缓释措施，限制与一定信用评级以下客户的衍生产品交易。

银行业金融机构转让信贷资产时，下列哪些行为是不允许的?

下列关于久期的说法，正确的有()

同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款必须按照规定的顺序清偿，关于顺序清偿下列说法正确的是

中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括以下哪几项?()

以下属于中国人民银行的职责的有

下列哪些财产一般不得用于抵偿债务。()

商业银行应当对()等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。

抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式。确定拍卖保留价时，要对以下哪些内容进行对比分析?

下列属于直接融资的信用工具包括()。

本票必须记载下列哪些事项：()

已经登记的宅基地使用权转让或者消灭的，应当及时办理

货币政策中介目标应具有的特征包括：()

下列业务中属于担保类表外业务的是()。

下列属于银监会监管的我国非银行金融机构的有()。

下列中属于合同权利转让的法律特征的是：()

设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料

商业银行不良资产的监测和考核内容：()

商业银行发行的二级资本工具有确定到期日的，该二级资本工具在距到期日前最后五年，可计入二级资本的金额，应当按()的比例逐年减计。

法律/合规部门主要承担的职责有()

《中华人民共和国商业银行法》对财务会计的规定有

十八届四中全会指出，推进法治专门队伍()，提高职业素养和专业水平。

商业银行实行统一授信制度，要做到()统一。

银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括?( )

银监会及其派出机构实施行政处罚的依据是：()

贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定，恰当设计()等项目融资合同条款，促进项目正常建设和运营，有效控制项目融资风险。

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是

国务院银行业监督管理机构应当和( )建立监督管理信息共享机制

经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务()

根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取( )等监管强制措施。

商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则

国际货币基金组织的准货币层次包括()

贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则。()

超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是()。

接管期限届满，银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长为：

第三人提供担保，未经其( )同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任

我国城市信用社改组之初，采用了()的过渡名称。

村镇银行股东以其()对村镇银行的债务承担责任。

下列理论中，属于资产风险管理模式的是()。

一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对()。

为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过( )年。

凯恩斯把用于贮存财富的资产划分为()。

党的十八届四中全会决定将每年十二月四日定为( )。

甲在乙的画展上看中一幅画，并提出购买，双方以5万元成交。甲同意待画展结束后，再将属于自己的画取走。此种交付方式属于( )。

关于公司的住所下列表述准确的一项是：( )

目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为()

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》和“非现场监管报表指标体系”,我国共设定了七个流动性监管指标,下列流动性监管指标中不属于商业银行流动性监管核心指标的是()

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当：

当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到()。

抵押人将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原租赁合同

当经济中的潜在资源已被充分利用但货币供给仍在继续扩张，经济体系会出现()

金银复本位制的不稳定性源于()

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行(　)，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

审慎经营规则包括(　)。

欧洲货币同盟开始使用“欧元EURO”于()

银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取(　)的方式召开。

有限责任公司董事会的职权包括( )

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起几日内承兑或者拒绝承兑

母银行的()承担并表管理的最终责任，负责制定银行集团并表管理的总体战略方针，负责审批和监督并表管理具体实施计划的制定与落实，并建立定期审查和评价机制。

中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处( )罚款。

根据中国银监会有关实施《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，在风险可控的前提下，单笔金额()的固定资产贷款资金支付，可采用借款人自主支付方式。

市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是：()

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，()地开展个人理财业务。

依票据法原理，票据无因性的含义是什么

商业银行采用标准法，应当以()为基础计量操作风险资本要求。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，撤销权()。

以有限责任公司的股份出质的，质押合同何时生效?

一级贷款损失准备金作为二级资本的限额为：

十八届三中全会提出，加快生态文明制度建设，要实行资源有偿使用制度和__。()

商业银行()承担本行资本管理的首要责任。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行以上股份或表决权的非自然人股东。

农村中小金融机构以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在()(含)以上。

党的十八届四中全会指出，全面推进依法治国，总目标是( )。

共有关系的主体总是。

()是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。

法律的权威源自( )。

客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的()，作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

第一家城市信用社是在()成立的。

抵押权人是指

村镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的()

党的十八届四中全会提出，建设高素质法治专门队伍，要把( )摆在首位。

共有人对共有关系的性质发生争议无法查明到底是按份共有还是共同共有的，应按处理。

建设生态文明，必须建立系统完整的生态文明制度体系，用__保护生态环境。()

不属于商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则是：

本票的出票人在持票人提示见票时，必须承担

借款合同的主要内容不包括()。

本票自出票之日起，付款期限最长不得超过

贷款组合的信用风险包括：()

我国商业银行的风险预警体系中，红色预警法是一种：()

金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系()

公司在从税后利润中提取法定公积金后，可以提取任意公积金，但要经( )作出决议。

单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过( )

商业银行通过信贷管理信息系统应能够有效识别集团客户的各关联方，能够使商业银行()共享集团客户的信息，能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警。

下列属于短期资金市场的是( )

下列关于共有关系的说法中，正确的是。

农村中小金融机构设立、变更和终止，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成相关变更手续后()个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。

《银行抵债资产管理办法》中规定，拍卖抵债金额()(含)以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的?

商业银行破产时，其破产财产的分配顺序为。