银行高管考前备考模拟测试卷及答案(1)

董事应当保守商业银行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害商业银行利益。

需求就是指在一定时间和一定价格下，消费者对某种商品或服务愿意实际购买的数量。

行政机关违法实施行政许可，给当事人的合法权益造成损害的，应当依照《行政许可法》的规定给予赔偿。

按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，当事人逾期不履行罚款的，银监会或其派出机构可以每日按罚款数额的百分之五加处罚款。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。

违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该债项违约时风险暴露的比例，即损失占违约风险暴露的百分比。

在金融领域，因借款人或市场交易对手违约而导致损失的风险属于信用风险。

目前农发行由省级分行行汇总计算并缴纳企业所得税。

间歇性的精神病人在精神正常的时候犯罪，应当负刑事责任，但应当从轻或减轻处罚。

商业银行不可以独立对理财资金进行投资管理，可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。

需求就是指在一定时间和一定价格下，消费者对某种商品或服务愿意购买的数量。

事业部制是一种分级管理、分级核算、自负盈亏的组织结构形式。

《个人贷款管理暂行办法》规定，在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。

提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

银行业金融机构提供产品和服务，应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

信托受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人。

高层管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

同一违规行为已受到处理再次违规的，可从轻处理。

案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应按规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》。

商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。

商业银行在进行大规模系统开发时，不需要信息科技风险管理部门和内部审计部门的参与。

无差异曲线在一定条件下可以交叉。

根据《股份制商业银行公司治理指引》，高级管理层包括行长、副行长、财务负责人、信贷部门负责人。

行长不得担任授信审查委员会的成员。

外部性能促进市场机制有效地进行资源配置。

《电子银行业务管理办法》规定，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。

贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。

纯公共物品具有一定程度的拥挤性。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序。

计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除商誉。

贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,城市商业银行法人机构董事和高级管理人员任职资格申请，应由法人机构向银监会申请，银监会受理、审查并决定。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人审批贷款应当遵循审贷分离、分级审批的原则。

根据国务院《信访条例》，信访人对复核意见不服，仍然以同一事实和理由提出投诉请求的，各级人民政府信访工作机构和其他行政机关应作为新的信访事项重新受理。

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，应当具备以下哪些条件（ ）。

商业银行董事应当做到:

以下属于我行农业生产资料贷款支持范围的是（ ）。

根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素主要包括：

贷款人应根据（ ），合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。

贷款人应评估贷款（ ）与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据。

扁平结构的优点是（ ）

下列属于国家开发银行中小企业贷款基本原则的是（ ）。

商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑以下因素:

我国银行机构的核心资本包括：

银监局建立案件防范“八项具体制度”包括: （ ）

直线型组织结构的优点有（）

资产净利润率越高，说明企业全部资产的盈利能力越强。该指标与净利润成正比，与资产平均总额( )。

银行业金融机构应对有关案件责任人员从重处理的情况是（ ）。

下列关于人民币的说法，不正确的是:

农发行主管会计工作的行领导应按（ ）对网点重要空白凭证进行检查。

财政制度本身存在的一种内在的、不需要政府采取其他干预行为就可以随着经济社会的发展，自动调节经济运行的机制是( )。

商业银行不得向关联方发放( )。

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

管理的核心是( )

临时存款账户的有效期最长不超过( )

下列不能作为开户时有效实名证件的是:

某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定，以下判断正确的是（ ）

企业集团财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应不低于总人数的：

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,境内非金融机构作为股份制商业银行法人机构发起人，除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的（合并会计报表口径）（ ）。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定,银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价，每（ ）年一个评价周期。

流动资金贷款是指借款人向企事业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人（ 　）的本外币贷款。

下列不属于国家风险的形态的是：

事业法人作为授信对象应依法取得（ ）等证照。

货币市场所流通的金融工具的期限在( )。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以上的交易。

下列关于信用卡说法正确的是( )。

股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起( )内，请求人民法院撤销。

抵押权人应当在( )行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。

在管理学中，定义为“影响力”的权力除“专长权”和“个人影响权”外，还包括( )

金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，下列处罚措施中不正确的是（ ）。

在计算速动比率时，要从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债。这是因为( )。

在我国，保护价格属于政府对市场价格的( )。

金融企业应在每批次不良资产转让工作结束后（即金融企业向受让资产管理公司完成档案移交）（ ）个工作日内，向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果，其中中央管理的金融企业报告财政部和银监会，地方管理的金融企业报告同级财政部门和属地银监局。

商业银行应当按照银监会关于商业银行（ ）的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。

银团贷款业务中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的（ ）。

管理学者研究表明，因主管人员引导能力而激发出来的职工的才能可达( )

收入法是从生产过程中( )的角度计算国内生产总值的。

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由( )承担责任。

商业银行（ ）对董事履职评价工作负最终责任。

适合评价任何一种职位，特别是对主管人员职位来说最有创建和最有前途的方法是（ ）

资产管理公司对于单笔金额在（ ）万元以上（含）的应收款项单独进行减值测试。

需求量的变动是指( )。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。

以下不属于信息安全技术的是（ ）。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理职能与（　）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可设置中台监控机制。

有数量限制的行政许可，两个或者两个以上申请人的申请均符合法定条件、标准的，行政机关应当根据( )作出准予行政许可的决定。