银行高级管理人员岗前任职资格考试试题(3)

《个人贷款管理暂行办法》规定，汽车金融公司发放的个人贷款暂不适用本办法。

《商业银行次级债券发行管理办法》规定，中国银行业监督管理委员会应当自受理商业银行发行次级债券申请之日起6个月内，对商业银行发行次级债券进行资格审查，并做出批准或不批准的书面决定。

只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。

设立地役权，当事人可以采取书面形式，也可以采取口头形式。

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定，银行业金融机构省域以下数据中心至少实现异地数据实时备份，省域数据中心至少实现数据备份异地保存，全国性数据中心实现异地灾备。

商业银行开展代理保险业务时，应当指导客户如实、正确地填写投保单，客户填写确实有困难时，可代替客户抄录语句，但必然由本人签名。

小企业授信业务不得向关系人发放贷款。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

目标并不决定未来，但他们是动员企业中各种资源和力量去创造未来的手段。

商业银行信息科技部门负责人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。

商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。

计算财务公司资金集中度的公式为：财务公司各项存款（不包括委托资金）/（集团合并报表货币资金+财务公司各项存款-财务公司存放同业款项-财务公司存放央行款项）。

商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。

银行业金融机构业务影响分析是指分析业务功能及其相关信息系统资源、评估特定信息系统突发事件对各种业务功能的影响的过程。

《银行抵债资产管理办法》规定,银行要根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况，优先选择产权明晰、权证齐全、具有独立使用功能、易于保管及变现的资产作为抵债资产。

中国人民银行可以根据需要，适当的对银行业金融机构的账户透支。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。

大型银行各省（自治区、直辖市）分行在上报境内年度新增机构计划前，应与所在地银监局提前进行沟通，充分征求银监局意见。

根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，核心资本包括（ ）

银行业信息科技外包服务提供商在外包服务中存在（ ）情形的，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单。

房地产授信业务中，需关注的“四证”包括:（ ）

会计信息的主要内容包括( )。

采取打包方式处置资产，在遴选资产时，以下资产不得遴选入包（ ）。

商业银行良好公司治理应当包括:

商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（ ），建立岗位之间的监督制约机制。

银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，不得有以下行为：

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按（ ）等维度建立风险限额管理制度。

拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员：

按决策对象的内容分类有（）

申请农村中小金融机构高级管理人员任职资格,拟任人符合以下条件的，视同达到相应学历要求：

公开市场业务的优越性表现为( )。

信托公司办理资金信托业务时，应当于签定信托合同的同时，与委托人签定信托资金管理、运用风险申明书。风险申明书应当载明下列（ ）内容。

在外汇信贷管理过程中，以下属于国家开发银行分行主要职责是（ ）。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据( ），对客户授信进行调整。

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定，银行业金融机构从事与信息系统相关工作的人员应符合以下要求（ ）。

下列哪些行为属于行政处罚（ ）。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款支付过程中，针对借款人出现（ ）情况，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定,下列哪些金融机构适合于本办法（ ）。

中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件：

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理:

按照《个人外汇管理办法》规定，外汇储蓄账户的收支范围为（ ）间的资金划转。

组织结构设计的成果包括（ ）

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于（ ）固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括（ ）。

中央银行的中间业务包括：

申请农村中小金融机构独立董事（理事）任职资格，拟任人还应是( )方面的专业人员，并符合相关法规规定。

商业银行出现以下情形之一的，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬：

紧缩性的货币政策措施主要有( )。

信托的基本构成要素有（ ）。

银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的（ ）提供信息科技外包。

中资商业银行哪些人员须经任职资格许可：

募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、金融债及须经银监会许可的其他债务、资本补充工具，申请人应符合以下条件：

贷款人应区分个人贷款的( )等，确定贷款检查的相应方式、内容和频度。

根据我国《票据法》规定，关于支票的说法正确的是（ ）。

下面说法正确的是:

制定《贷款损失准备计提指引》的目的是（ ）

单位账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的转账,属于大额交易。

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（ ）报送一次，未并表的资本充足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。

关税壁垒政策是通过( )来实现的。

商业银行( )负责本行的信息披露。未设立的，由行长（单位主要负责人）负责。

下列各项业务，会引起现金流量变动的有( )。

信托计划实施过程中，如召开受益人大会，如集人应当至少提前（ ）个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

计划的效率是指(　)

《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立借款人合理的（ ）机制，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。

根据我国《合同法》的规定，执行政府定价或者政府指导价的，在合同约定的交付期限内政府价格调整时，按照( )计价。

如果客户的公开概况显示其与政界人士有关,那么该客户属于(　 )。

发卡银行应当提供( 　)挂失服务,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。

拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的（ ）日内向其离任机构所在地监管机构报送。

某企业固定资产项目总投资700万元人民币,且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定,以下判断正确的是（　 ）。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当建立相应的（　）程序确保不同部门和产品业务数据的一致性和完整性

财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额：

国家需要重点扶持的高新技术企业，减按( )的税率征收企业所得税。

根据《银行业金融机构内部审计指引》， 审计委员会应按（　　）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

关于借贷记账法的说法，错误的是( )。

关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费,正确的做法是（ ）。

环境研究对组织决策有着非常重要的影响，具体表现在可以提高组织决策的( )

金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银监会或其派出机构报送的文件和资料中不包括( )。

个人贷款风险评价应以分析借款人( )为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

国家开发银行单个项目贷款金额（合同额）超过（ ）亿元（含），客户经理（小组）中必须有具备高级信贷管理资质的信贷人员。

我国目前司法实践中，明确支持“信用证开证保证金”、（ ）不得扣划。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施( )，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。

表外业务包括两种类型业务，一是担保类，二是:

农发行综合业务系统IC卡密码每次更换的间隔时间不得超过（ ）天。

银行业金融机构作为案件防控责任主体，要明确本系统、本单位“（ ）”为案件防控工作第一责任人。

公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向( )申请撤销变更登记。

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及( )的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

按份共有人可以转让其享有的共有的不动产或者动产份额。其他共有人在( )条件下享有优先购买的权利。

在“管理学理论”中首先提出“系统分析”概念的是( )

电子商务在我国快速发展，很多企业使用网站通过因特网直接为消费者销售产品和提供服务，从电子商务类型来说，这种模式属于（ ）模式。

信托公司因处理信托事务而支出的费用、对第三人所负债务，以（ ）承担。

商业银行应对流动性风险管理责任人的履职情况进行监督评价，并向（ ）报告。

“五大”系列活动中,（ ）是指在全体员工中开展以合规文化和案例剖析为主要内容的教育活动,增强员工的依法合规意识,提高抵制违法违规行为的自觉性

经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应复业，申请人应在复业后( )日内向决定机关报告。