银行高管储备考试综合知识强化训练(5)

银行业金融机构信息科技外包活动中发生客户信息等敏感数据泄漏时，应当在两个工作日内向银监会或其派出机构报告。

依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。

在其他条件不变的情况下，需求价格弹性系数大于0小于1，产品价格提高时，会使生产者的销售收入减少。

两个以上（含两个）单一资金信托用于同一项目的，委托人可以不按照《信托公司集合资金信托计划管理办法》中合格投资者的有关规定执行。

在金融监管的一般性理论中，存款保险制度是公共利益论的实践形式。

商业银行发行借记卡，应当按照实名制规定开立账户。

外资银行分行如与当地代理银行签署协议,由当地代理银行完成自动柜员机的加钞、收取吞没的银行卡等工作,代理银行负责监管和平帐等工作。

上报的案件信息包括银行短款、人员失踪、已有线索但尚未立案等突发事件或重大案件嫌疑等相关信息，受理机关应按案件进行统计。

城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作，该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。

化肥储备贷款要求在每年度10月末之前实现贷款本息“双结零”，原则上不得展期。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别情况专项报表或报告，提出问题，要求采取纠正整改措施。

根据《中华人民共和国企业所得税法》,企业可以向税务机关提出与其关联方之间业务往来的定价原则和计算方法，税务机关与企业协商、确认后，达成预约定价安排。

银行不能出具存款证明书的账户包括验资户和保证金户。

商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度，按规定对大额款项收付进行登记和审批，确保存款等交易信息的真实、完整。

银行业金融机构的分支机构在进行绩效考评时，不得设立时点性规模考评指标，但可以在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,股份制商业银行法人机构的开业申请，应向银监会各地派出机构提交，由其受理、审查并决定。

如果生产专用性高，企业既难以用现有资产转向其他产品生产，也难以通过资产转让收回投资。

《商业银行次级债券发行管理办法》规定，商业银行申请发行次级债券的审批机关是中国银行业监督管理委员会。

按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款：

在资产负债表中，资产是按其流动性进行排列的，流动性强的排在前面，流动性差的排在后面。

根据行政处罚法的规定，下列说法中正确的是（ ）。

世界贸易组织规定，对出口国某一产品征收反倾销税必须符合以下要求( )。

下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。

行政诉讼期间，原则上不停止具体行政行为的执行。但有下列（ ）情形之一的，具体行政行为即可停止执行。

目前，国际货币基金组织会员国的国际储备一般可分为( )。

商业银行所承担的市场风险水平应当与其（　）相匹配。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括：

按照刑法，以下（ ）伪造货币的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

下列哪些属于计划工作的原理？（）

银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露，并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明以下内容，以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断：

申请设立社区支行、小微支行的中小商业银行应满足以下哪些条件：

商业银行的董事会、行长（单位主要负责人）应当保证所披露的信息（ ），并就其保证承担相应的法律责任。

重要单证的管理实行（ ）的原则。

申请筹建财务公司的企业集团须向银监会提交：

下列业务中属于商业银行中间业务的是( )。

银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务担保类业务包括:

银行业金融机构在尽职调查时应当关注信息科技外包服务提供商的技术和行业经验，包括（ ）。

按照信息系统风险的可预测性，风险可分为（ ）。

金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，应当进行以下处理:

在银行业的市场运营监管中，对银行的流动性进行监管的主要内容有：

《贷款损失准备计提指引》规定，银行应根据有关规定对外披露（ ）

有下列行为之一的，应确定为重大违规行为:

商业银行会计内部控制的重点是（ ）。

商业银行的主要职能包括( )。

财务公司经过整顿，符合哪些条件，可恢复正常营业。

根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的规定，下列哪些指标是监控指标。

下列说法正确的有（ ）。

根据国务院《信访条例》，对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定，分别作出（ ）处理，并书面答复信访人。

关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是:

银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险，包括（ ）或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险。

《固定资产贷款管理暂行办法》适用对象目前不包括：

根据我国银行监管的规定：资产安全性监管的重点应该是：（ ）

申请人书面申请行政复议的，应当递交行政复议申请书，行政复议申请书包括下列内容（ ）。

村镇银行设行长1名，根据需要设副行长( )名。

邮储银行小企业授信业务对象严禁受理具有金融功能的非金融机构。具有金融功能的非金融机构包括:

一般情况下，单位银行结算账户自开立之日起( )工作日内，不得办理对外付款业务。

银监会防范操作风险十个联动包括:（ ）

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定，银行业金融机构应与以下哪个监管部门积极配合，做好信息系统风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改。（ ）

商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和( )组成。

金融案件责任人员被撤职后，（ ）不得安排担任同职（级）及以上职务。

民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至（ ）%以上。

贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的( )，不得恶性竞争和突击放贷。

（ ）是用图形的方式表示的组织内各机构、岗位、上下、左右的相互关系。

从其他政府或国际组织那里得到的非强制性的转移是( )。

单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他（ ）或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

企业集团财务公司的整顿时间最长不超过（ ）。

信托公司以固有资金参与设立私人股权投资信托的，所占份额不得超过该信托计划财产的（ ）。

较早提出目标管理的是（）

( )是指政府在增加或减少税收的同时，等量增加或减少购买性支出，维持财政收支平衡，对国民收入变动的影响程度。

按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（ ）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

根据国务院《信访条例》，信访人采用( )形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。

利率作为货币政策的中介目标，通常指的是( )。

存款余额低于( )亿元人民币的商业银行，按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的，经说明原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露。

一般认为管理过程学派的创始者是( )

商业银行应当在每个年度终了（ ）个月内，将各环节的董事履职评价结果和全部评价依据报告银行业监督管理机构。

下列选项中，属于间接税的是( )。

国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动（ ）。

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员将受到（ ）罚款处罚。

下列说法错误的是：

当边际成本与平均可变成本正好相等时，( )处于最低点

目前农发行固定资产采用的计提折旧方法主要是（ ）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照( )管理和使用。

商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，确定重要业务恢复时间目标、业务恢复点目标，原则上，重要业务恢复点目标不得大于（ ）小时。

下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上( )倍以下罚金。

《个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经( )批准设立的银行业金融机构。

下列各项中，不属于银行表外业务特点的是：

银行业金融机构开展关联外包时，应当在外包合同签订前（ ）个工作日向银监会或其派出机构报告。

( )是管理发展的一种新趋势。

衡量银行机构资本安全的尺度是：

代发工资消费贷款属于:

当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有权申请回避。其中：听证主持人是否回避，由银监会或其派出机构( )决定。

贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。