银行高管储备考试综合知识强化训练(3)

明确和界定产权是解决外部性问题的重要途径。

商业银行不可以聘请合格的外部审计机构定期对数据中心进行审计。

合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”,鼓励员工主动合规尽责。

对违规人员的处理包括纪律处分、经济处罚和其他处理。

计算机系统的性能一般包括两方面：一是可靠性或可用性，二是处理能力或处理效率。

对于发生案件的金融机构，可以根据其案件造成损失的大小进行评定，如果造成的损失不大，不必调低该机构的绩效考评等级。

我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比；拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。

银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上报报告或越级报告。

如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。

城市商业银行应当在章程中规定，同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选。

在调查方式中，使用频率最高的是抽样调查。

银行业金融机构审计部门要及时向监管部门报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容。

房地产企业存款账户经常发生整收零付或零收整付，且金额大致相当，可不作为存款异常变动的情况进行优先检查。

《中国银行业监督管理委员会关于银监会行政许可项目有关事项的通知》的规定，国有商业银行支行副行长任职资格审查采取备案制。

商业银行在灾难备份切换、回切时，业务条线部门应当对中断时的重要业务数据进行核对。

董事（理事）和高级管理人员停止担任职务的时间持续半年以上的，任职资格失效。

信托公司可以通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。

《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人受托支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进。

贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款申请除具备应具备借款人依法设立、借款用途明确、合法条件外，还应具备（ ）。

《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行（　）发生损失的风险。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定, 中资商业银行包括下列哪些机构（ ）。

商业银行数据中心建立信息科技运行维护服务管理流程，包括（ ）。

国家开发银行贷前审查原则是（ ）。

金融机构投资资产支持证券，应当充分了解可能面临的（ ）等各类风险，制定相应的投资管理政策和程序，建立投资资产支持证券的业务处理系统、管理信息系统和风险控制系统。

下列选项中，属于小额贷款还款方式的有:

商业银行常用的风险管理策略包括：

我国现行宪法规定，全国人民代表大会和地方各级人民代表大会（ ）。

下列作为融资类业务管理的有（ ）。

商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围（ ）。

目前国外常用的明确职务的方法有（ ）

非金不良资产收购业务尽职调查过程中，对房地产项目，应深入了解（ )。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（ ）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

一般来说，越是组织的下层主管人员所做出的决策越倾向于（）

资产管理公司资产处置应遵循（ ）的原则和办法。

下面属于银行业金融机构案件问责方式的是：

根据农发行的绩效考评办法，七项考评指标中成本效益类指标包括（ ）。

税收按管理权限划分为( )。

计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目：

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（ ）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。

根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构是本级人民政府负责信访工作的行政机构，履行的职责包括（ ）。

商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容包括：

农发行退出支持客户包括（ ）。

国家开发银行分支机构绩效管理遵循以下原则（ ）。

根据生产规模和产量的变化比例的比较，可以将规模报酬分为( )。

额度类消费贷款用途包括:

从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括：

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织包括（ ）。

为（ ）中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了《商业银行服务价格管理办法》。

信托公司以固有财产开展投资业务限定为（ ）。

个人贷款申请应具备以下条件（ ）

办理固定资产贷款业务，贷款人应完善内控机制，指：（）

中央银行的职能有：

依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是（ ）。

下列企业集团财务公的司哪些变更事项须报经银监会批准？

担任财务公司总经理、副总经理，应具备以下哪些条件。

信托公司发生以下重大事项（ ），应制作重大事项临时报告并向社会披露。

银行业金融机构的审慎经营规则包括（ ）。

贷款资金用于生产经营且金额不超过( )的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

信托公司应当以（ ）的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产。

商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给：

额度商务贷款的“额度使用期”与“额度内贷款最长期限”分别为（ ）和（ ）年。

某厂因污染事故被环境保护部门作出以下处理：（1）责令限期治理；（2）罚款5000元；（3）赔偿受污染单位损失6000元；（4）要求赔礼道歉。上述决定中属于行政处罚的是：

商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的( )个月内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前十五日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。

签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入( )。

以下不符合商业银行数据中心选址要求的是（ ）。

下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容（ ）。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定, 境内商业银行作为股份制商业银行法人机构的发起人，其资本充足率不低于（ ）。

货币危机主要发生在实行( )的国家。

商业银行应当建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时( )制度。

当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起3个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，下列( )的行政处罚应当公开进行听证。

金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（ ）次以上,则不符合金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格条件。

主张通过分析经验来研究管理问题是指( )

财务公司当年亏损超过注册资本金的（ ）或者连续3年亏损超过注册资本金的10％，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿。

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定，单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在（ ）元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

（ ）业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。

根据《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的相关规定，高级管理人员代为履职的时间不得超过（ ）。

连续竞价的成交价格决定原则是：

《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产以外的其它财产抵押的，可以自愿办理抵押物登记，抵押合同自（ ）起生效。

对于固定资产贷款,在风险可控的前提下,单笔支付金额（ ）人民币的,可以采用借款人自主支付方式。

按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的内部审计部门应当定期（ ）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的费用后，取得在特定时间内按照协议价格买卖一定数量证券的权利，这种交易是( )。

下列贷款分类中不属于不良贷款的是：

商业银行监事会成员组成中，外部监事比例不应低于（ ）。

企业集团财务公司拆入资金余额不得高于：

实施价格歧视的基本条件不包括( )。

( )假设事物在历史上各个时期的状况对未来的影响程度是相同的。

占有的不动产或者动产被侵占的，占有人有权请求返还原物，该请求权自侵占发生之日起( )未行使的，该请求权消灭。

决定国债发行条件的关键是( )。

对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况 。（）

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，案件责任人员被撤职后，不得安排担任同职（级）及以上职务的时间是：

时间系列分析法属于（）

行政机关应当根据被许可人的申请，在该行政许可有效期届满前作出是否准予延续的决定；逾期未作决定的，视为:

《个人贷款管理暂行办法》规定，通过电子银行渠道发放低风险( )贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。