银行高管储备考试综合知识强化训练(2)

银行业金融机构信息科技外包是指将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。

邮储银行职工不得为小额贷款客户提供任何形式的担保。

受托机构应当将作为信托财产的信贷资产与其固有财产和其他信托财产合并记账，合并管理。

偶然性倾销指出口国国内存在大量剩余产品，为处理这些产品而以倾销方式向国外市场抛售。

根据《电子银行业务管理办法》，中国银监会与信息部负责对电子银行业务实施监督管理。

银行业金融机构对于确实存在问题的银行业产品和服务，造成损失的，可根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿，对同一产品和服务的投诉可依据不同银行业消费者的不同诉求，进行不同数额的赔偿或补偿。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，明确对财务、管理、业务、重大事件和市场信息等相关信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式。

经济主体在既定的收入和财富范围内能够并愿意持有货币的数量称为基础货币。

西蒙是决策理论学派的代表人，他认为管理就是决策。并将决策分为程序性决策和非程序性决策，他的研究重点是程序性决策。

信托公司办理资金信托业务取得的资金属于信托公司的资产。

财务公司资本充足率不得低于8%。

银行完成冻结或相应的限制措施后,应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息,以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关,并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。

非银行金融机构未按照财政部规定的呆账准备金提取范围和最低提取比例（1%）以及资产分类后损失类资产的100%提足准备金之前，不得进行分红。

贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。

信托受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产。

由少数几家企业控制的市场结构是寡头垄断市场。

职工自然人合计投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。

商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金统一设账，分户管理，独立核算，确保不同基金资产的相互独立。

利率风险的管理方法有：

信息系统运行管理的目的是对信息系统的运行进行控制，记录其运行状态，进行必要的修改与扩充，以便使信息系统真正符合管理和决策的需要。

设立财务公司的企业集团应具备：

银团贷款业务中，按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为（ ）。

商业银行的贷款平均额和核心存款平均额之间的差异构成了融资缺口，如果缺口为正，商业银行可以采取的措施是（ ）

影响供给的因素主要有( )。

按时间长短，预测可分为（）

按照信息系统风险的后果的承担者划分，风险可分为（ ）。

国际收支平衡包括( )。

关于完全垄断市场的正确表述有( )。

个人贷款贷款调查内容包括（）

小额贷款中，对农户借款人的限制条件主要有:

企业信息化是指企业以业务流程的优化和重构为基础，在一定的深度和广度上利用（ ），控制和管理企业生产经营活动中的各种信息，实现企业内、外部信息的共享和有效利用，以提高企业的经济效益和市场竞争力。

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（ ）等，防止对集团客户过度授信。

目前，世界各国，特别是在发达的国家或地区，度量价格总水平的方法主要有( )。

下列指标中，属于反映企业盈利能力的指标是( )。

行政机关作出准予行政许可的决定，需要颁发行政许可证件的，应当向申请人颁发加盖本行政机关印章的下列行政许可证件（ ）。

按照我国刑法，在犯罪过程中，（ ）是犯罪中止。

有本法第八十一条、第八十二条规定的行为,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（ ）罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。

依据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》, 行政许可实施程序分为以下哪些环节（ ）。

下列属于信息系统有意的人为事件威胁的是（ ）。

对于需求缺乏弹性的商品而言，下列( )说法是错误的。

银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，可以采取下列哪些措施（ ）。

对商业银行而言，信用风险管理机制主要有：

商业银行业务连续性管理审计的内容应当包括（ ）。

金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》相关规定（ ）。

边际成本等于边际收益可称作( )。

完全竞争市场具有的特征有( )。

流动资金贷款申请应具备以下条件：

下列说法不正确的是（ ）。

管理这种社会现象存在的必要条件是( )

中央银行的负债业务有：

企业信息化信息安全中的人员安全包括（ ）。

对于公民、法人或者其他组织对下列（ ）事项提起的诉讼，人民法院不受理。

《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称近亲属包括（ ）。

国家开发银行在对中小企业贷款客户实际控制人及关键人员进行调查时应注意（ ）。

进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：

流动资金贷款可以用于：

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（ ）。

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

经批准设立的财务公司及其分公司自领取营业执照之日起,无正当理由（ ）不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的,由中国银行业监督管理委员会吊销其《金融许可证》,并予以公告。

商业银行贷款损失准备（ ）银行业监管机构设定的监管标准。

人员配备的工作包括( )

《商业银行杠杆率管理办法》规定的调整后的表外项目余额计算方式,其他表外项目按照（ ）的信用转换系数计算。

由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的业务是：

根据《担保法》规定，以下关于保证担保的说法错误的是（ ）。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的（ ）。

组织中的最高决策权交给两位以上的主管人员，也就是把权力分散到一个集体中去，即为（）

下列哪一类不属于信托当事人（ ）。

公共财政应发挥职能作用的范围主要是在( )的领域。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款( )管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。

商业银行应当在年度结束后的( )个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（　）至少重估一次价值。

( )调节经济的作用主要表现在财政收支的规模及其差额上。

固定收益类房地产企业投资（增信）项目中，融资项目资本金投入比例不低于（ ）。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任中资商业银行境外机构行长、副行长的，应具备本科以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济工作10年以上，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语。

企业取得借款所收到的现金，属于现金流量表上反映( )的现金流入。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

银行业金融机构信息科技外包活动中发生重大事件时，应当在（ ）个工作日内向银监会或其派出机构报告。

在外汇信贷管理过程中，属于国家开发银行分行职责的是（ ）。

我国信托公司净资本不得低于（ ）元人民币。

《固定资产贷款管理暂行办法》由（ ）负责解释。

各地监管机构对重大事件的定义有所不同,并可能出现变化。因此,每份报告在被正式提交监管机构之前必须经（ ）充分评估。

个贷办法规定贷款人应根据借款人重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，对贷款审批环节进行评价分析，及时、有针对性地调整( )，加强相关贷款的管理。

通过目标对管理者进行管理，即目标管理，要求目标应具（ ）

出口国国内存在大量剩余产品，为处理这些产品而以倾销方式向国外市场抛售，这种倾销方式属于( )。

管理宽度小而管理层次多的组织结构是（ ）

我国企业的资产负债表中，资产类项目的排列规则是（ ）。

经营外汇业务的企业集团财务公司，其注册资本金中包括的美元或者等值的可自由兑换货币应不低于（ ）。

下列不属于国家开发银行短期贷款申请材料的是（ ）。

商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构两个（含）以上省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。

合格循环零售风险暴露指各类无担保的个人循环贷款。合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过（ ）万元人民币。

某固定资产项目总投资15000万元人民币,根据《固定资产贷款管理暂行办法》,以下判断正确的是（ ）。

商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度，信息科技应用情况，以及信息科技风险评估结果，决定信息科技内部审计范围和频率。但至少应每（ ）进行一次全面审计。

存款检查实行接续滚动的方法，具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于( )个周期，以实现全面覆盖的要求。

一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（ ）决定。

商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、( )进行三方会谈。