银行高管考试考前重点突破练习卷三

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款审查应对贷款调查内容的真实性、准确性、完整性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。

如果支付对象明确且单笔支付金额较大，则该流动资金贷款可以采用借款人自主支付方式。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，经银行业监督管理机构负责人批准，检查人员可一人进行现场检查，银行业金融机构不得拒绝检查。

不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定交付。

在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己的行为来损害对方的利益，这种现象称为道德风险。

即使产权是不明确的，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，发起机构准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险后，可以不对保留的风险计提资本。

违法事实清楚，证据确凿、充分的金融违法行为，可以不经法律部门审查，直接实施行政处罚。

对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。

规模较小的村镇银行，可由董事长或执行董事兼任行长。

大型银行境内年度新增机构计划下达后，须严格执行，无论任何理由都不得作调整。

我国《商业银行资本管理办法（试行）》规定,商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础之上。

农发行地方政府投融资客户贷款要求企业法人上一年实现盈利（新设法人除外）。

集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注集团客户内部关联方之间的关联交易。有多家商业银行贷款的，商业银行之间可采取行动联合清收，必要时可组织联合清收小组，统一清收贷款。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中，通过实行授信组合管理，制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标，及时监测和控制授信组合风险，确保总体授信风险控制在合理的范围内。

未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上一百万元以下罚款。

非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易市场交易的债权性资产，包括但不限于（ ）。

对于可能产生负外部性的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（ ）。

在下述( )情况下，市场失灵情况存在。

目标管理自身的缺点有（ ）

企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大的（ ）等事项时，财务公司应当及时向银监会报告。

社会的、政治的、经济的等因素，是计划工作中的（）前提条件。

借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料（ ）。

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。

组织的最高层主管人员所做的决策倾向于（）

《新巴塞尔资本协议》三大支柱包括：

根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的（　　　　）进行评估。

根据我国民事诉讼法的规定，人民法院可以先予执行的民事案件有（ ）。

商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。流动性风险管理体系应当包括以下基本要素：

银行业监管机构可依据下列哪些因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整:

职务系数包括所需的（ ）

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，下列哪些情形发生时，银监会有权取消其担任特定目的信托受托机构的资格（ ）。

商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露（ ）等信息。

商业银行确定其流动性风险偏好应考虑的因素包括：

下面哪些属于部分可控的前提条件？（）

个人管理的优点是（ ）

以下城市中属于同城业务覆盖的区域范围的是：

关于经济增长与经济发展，下列说法正确的有( )。

信息系统的安全是一个复杂的综合体，涉及系统的方方面面，主要包括（ ）。

投资银行通过四个中介作用来发挥媒介资金供求功能，这四个中介是：

商业银行应当对存款账户实施有效管理, 建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（ ）做出明确规定。

《银行抵债资产管理办法》规定,抵债资产的类别包括以下哪几项内容（ ）。

银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括（ ）。

贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款，提款条件应包括（ ）等要求。

我国对有问题财务公司风险的处置措施包括：

有下列（ ）情形之一的，撤销权消灭。

银行业金融机构应当针对重要信息科技外包服务中断的场景，拟定相应的应急计划，考虑因素包括（ ）。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括：

根据我国《票据法》规定，背书需要有连续性，以下不可能为第一次背书人的是（ ）。

管理学上的组织的含义包括（）

股票价格通常与( )因素相关。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：

关于我国零售价格指数编制方法的说法，正确的有( )。

《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（ ）。

管理者进行业绩评价的方法，除了绝对标准和相对标准外，还有( )

金融市场实现金融资源优化配置功能的程度就是( )。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按( )等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（ ）个工作日内,应当更换公示内容。

根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门根据工作需要，经（　　）批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估。

出口商按正常价格销售给进口商，进口商以倾销性低价在进口国市场抛售产品，亏损由出口企业补偿，这种倾销类型属于( )。

贷款人应采取( )的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。

额度类消费贷款不包括：

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，会受到的处罚不包括（ ）。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，对市场风险管理情况的内部审计报告以及审计发现问题的跟踪整改情况报告应当提交给（　）。

对商业银行内部控制的评价包括( )。

“对主管职务及其相应人员的要求越是明确，培训和评价主管人员的方法越是完善，主管人员工作的质量也就越有保证”是人员配备工作的（ ）原理。

下列不属于银行业金融机构应当遵守的是：

商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于：

商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。

金融机构有《金融违法行为处罚办法》所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（ ）。

对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人( )或进行市场化处置。

商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响 的因素，有效识别各类风险。（）

商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的：

按照确认、计量和报告为主要环节的会计基本程序及相应方法称为( )。

作为一种国际货币体系，布雷顿森林体系的主要运行特征不包括( )。

企业集团申请设立财务公司前一年，按规定并表核算的成员单位净资产率不低于：

拟任村镇银行首席信息官，应具备( )以上学历。

商业银行负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系的是：

完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则是( )。

有限责任公司公司注册资本的最低限额为人民币（ ）元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。

下列关于知识管理的叙述，不确切的是（ ）。

对收入和财富分配的结果进行纠正，属于财政( )职能的范畴。

下列项目中，不属于会计核算的具体内容的是( )。

拟任村镇银行董事长、执行董事、董事会秘书，应具备大专以上学历，从事金融工作( )年以上，或者从事相关经济工作( )年以上。

商业银行应当至少每（ ）年对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性组织一次自评估。

我国《票据法》规定，票据上的自然人签章( )。

商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。

狭义的决策是指（）

霍桑试验表明( )