银监局给银行高管的考试模拟试题及答案(1)

《金融企业呆账准备提取管理办法》规定，对经批准核销的表内应收利息，已经纳入损益核算的，无论其本金或利息是否已逾期，均作冲减利息收入处理。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会对商业银行法人机构整体评价时，总部占整体评价得分的40％,分支机构平均得分占整体评价得分的60％，形成最终评级结果。

商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

分支机构终止营业的（被依法撤销除外），其法人机构应提交终止营业申请。

公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。

商业银行可以指定信息科技部门为业务连续性管理主管部门。

组织机构设计是在管理分工的基础上，设计出组织所需的管理职能和管理职能之间的相互关系。

财务公司的注册资本金必须从成员单位中募集,不能吸收成员单位以外的机构投资者的股份。

拟任农村资金互助社理事长，应具备高中或中专以上学历。

金融机构占压财政存款或者资金的，应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。

商业银行运营中断事件应急处置组织架构中的应急执行层由商业银行业务连续性管理执行部门组成。

需求不足型失业又叫做非自愿失业或周期性失业。

无差异曲线是一条从左向右下倾斜，凹向原点的曲线。

商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。

邮储小额贷款管理办法规定，联保小组成员相互承担连带保证责任。

如客户从事的经营活动涉及多个行业，则仅可对其中属于中国农业发展银行支持行业范围所列行业提供信贷支持。

在我国，火车硬座客票假期对大中专学生回家和返校的优惠票价属于三级价格歧视。

银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作。

发起设立村镇银行的发起人中可以没有银行业金融机构。

贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实，形成调查评价意见。

案防“四项制度”包括:( )

按照我国刑法，以下（ ）行为，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下文件：

下列指标中属于滞后指标的是( )。

经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务（ ）。

商业银行运营中断事件应急处置应当遵循（ ）原则。

（ ）应当对压力测试的情景设定、程序和结果进行审核，不断完善流动性风险压力测试

银行业案件主要集中的六个领域包括:（ ）

银行业金融机构开展以下信息科技外包时，应当向银监会或其派出机构报告（ ）。

贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（ ）。

我国宪法规定，民族自治地方的自治机关是自治区、自治州、自治县的（ ）。

个人贷款管理暂行办法》规定个人贷款应当遵循的原则是：（ ）

依据《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应具备以下哪些特征：

邮储银行小额贷款业务的经营方式为:

下列不得作为小企业授信客户的有:

重要单证库房钥匙应:

商业银行计算机信息系统内部控制的重点是（ ）。

商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括（ ）等。

下面哪些属于定量的预测方法（）

银行业金融机构案件问责方式主要包括：

下列属于损害银行和客户利益的重大事项的有：

董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价应当为不称职：

在建工程抵押，在建工程应取得下列哪些证件：

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取（ ）措施，有效防范化解贷款风险。

财政经济稳定职能主要包括( )。

国家开发银行外汇信贷管理原则是（ ）。

内外部对账要求达到的“六相符”包括:（ ）

国务院银行业监督管理机构对商业银行进行检查监督时,商业银行应按要求提供的信息包括（ ）。

中小企业贷款投向必须符合国家产业政策和开发银行政策，以下属于国家开发银行中小企业贷款投向禁止领域的是（ ）。

商业银行销售理财产品，应当遵循以下哪些原则：

商业银行风险加权资产包括：

流动性风险管理体系应当包括以下基本要素：

申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件：

根据财政政策调节经济周期的作用，财政政策划分为( )。

德鲁克认为管理者在组织中应承担( )责任。

下列属于信息系统风险评估方法的是（ ）。

下列失业类型中，属于自愿失业的是( )。

各级行应强化岗位监督控制，重要单证保管岗位应（ ）轮换。

关于流动比率下列说法正确的是( )。

金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的( )上进行公告。

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ ）以上。

行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于( )人。

固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定( )措施。

容易导致“隧道视野”的部门划分方法是按（ ）来划分的。

商业银行应采取（ ）技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄漏或被篡改的风险。

商业银行每（ ）年至少开展一次全面业务连续性审计，发生大范围业务运营中断事件后应及时开展专项审计。

根据我国《合同法》的规定，法律没有规定或者当事人没有约定解除权行使期限，经对方催告后在( )内不行使的，该权利消灭。

与非银行金融机构相比，只有商业银行能够办理的业务是( )。

根据科斯定理，可以通过市场机制解决外部性问题的前提是( )。

金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（ ）。

关于中央银行业务特征的说法，正确的是( )。

独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过( )年。

群体的发展一般经历四个明显的阶段，它们是( )

( )是国际储备最主要的组成部分，在非黄金储备中的占比高达95%以上。

伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构经营许可证的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

公民下落不明满( )的，利害关系人可以向人民法院申请宣告他为失踪人。

理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：

企业发生的公益性捐赠支出，在年度利润总额（ ）以内的部分，准予在计算应纳税所得额时扣除。

从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的财务公司，注册资本金不低于:

商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由（ ）组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行向关联方提供授信发生损失的，原则上（ ）年内不得再向该关联方提供授信。

贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定( )贷款的使用情况，防止贷款被挪用。

总资产规模一千亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行的重要信息系统灾难恢复能力应达到《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义的灾难恢复等级第（ ）级（含）以上。

根据国务院《信访条例》，多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过( )人。

董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过（ ）年。董事任期届满，连选可以连任独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（ ）年。 董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责。

对有权审批行同意受理的贷款担保申报材料，应组织调查人员采取（ ）的形式开展担保调查，并测算担保额度。

下列哪种组织结构又被称为多线性组织结构（）

下列单位活期存款账户不能支取现金的是：

采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给:

商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。

商业银行应当严格授权管理，利用计算机程序监控等现代化手段，锁定分支机构的( )，对分支机构实施有效的管理和监控。

凯恩斯建议货币政策应：

金融机构风险暴露是指商业银行对金融机构的（ ）。根据金融机构的不同属性，商业银行应将金融机构风险暴露分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。

现实生活中，某些农产品如玉米、小麦等的市场近似于( )。