银行高管任职资格考试题库(考点精选)1

单个农民或单个农村小企业向农村资金互助社入股，其持股比例不得超过农村资金互助社股金总额的15%。

商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。

在寡头垄断市场上，市场机制也能实现资源有效配置。

董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议；因故不能出席的，可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。

拟任村镇银行合规部门负责人，应从事金融工作5年以上。

单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

中国邮政储蓄银行绿卡按发卡对象分可以分为个人卡和单位卡。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，明确相应贷款对象和范围，实施无差别风险管理。

用现行价格计算的GDP可以反映一国或地区的经济发展规模。

商业银行各个时间段的现金流缺口为该时间段的现金流入与现金流出的差额。根据重要性原则，商业银行可以选定部分现金流量少、发生频率低的业务不纳入现金流缺口的计算，但应当经其内部适当程序审核批准。

会计的基本职能是核算和监督。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在个人贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件，支付后做好有关细节的认定记录。

贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的合法性、合理性、准确性进行调查核实，形成调查评价意见。

小额贷款主要解决客户生产经营过程中的资金需求问题。

信托公司因管理、运用和处分信托资金而形成的资产不属于信托公司的资产。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。

商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定,银监会根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可分别采取以下哪些监管措施（ ）。

商业银行应在2018年底前达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的资本充足率监管要求，鼓励有条件的商业银行提前达标。

经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容：

银行要在健全的授信程序下运营，应该达到哪些要求：（ ）

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，董事会在市场风险管理中应当履行的职责，除负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险外，还有（　）。

下列哪些行政许可行为可以予以撤销（ ）。

当事人在订立合同过程中有下列（ ）情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

金融企业批量转让不良资产时可采用的转让方式包括（ ）。

下列属于在实际核算中，国内生产总值的计算方法的是( )。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。

按照国家标准GB/T8566-2007，软件生命周期可以划分为（ ）、详细设计、实现、组装测试、确认测试、使用、维护和退役10个阶段。

征收集体所有的土地，应当依法足额支付（ ）等费用，安排被征地农民的社会保障费用，保障被征地农民的生活，维护被征地农民的合法权益。

在哪种情况下，银行业监督管理机构应当对金融机构股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查（ ）。

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（ ）。

银监会防范操作风险“十三条”意见包括：（ ）

大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有：

财务公司代表处只限于从事：

《商业银行内部控制评价试行办法》规定,商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价。程序应包括哪些内容（ ）。

依照《中华人民共和国公司法》规定，股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会（ ）。

《流动资金贷款管理暂行办法》加强对流动资金贷款的贷后管理要求，要求贷款人应动态关注借款人（ ）等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。

财务公司出现下列哪些情形之一的，银监会可以责令其进行整顿。

村镇银行设立分理处应符合以下条件：

银监会及其派出机构可以对银行业金融机构实施的行政处罚种类包括但不限于（ ）。

贷款人未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施，其监管措施包括（ ）

银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。

商业银行利润总额的构成包括：

商业银行应制定符合总体业务规划的（ ），确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境。

依照《中华人民共和国公司法》规定，下列关于国有独资公司说法正确的是（ ）。

以下说法中正确的是( )。

《流动资金贷款管理暂行办法》明确在借款合同中贷款人除要求借款人提供真实、完整、有效的材料，并配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查外，贷款人还应当要求借款人就 （ ）事项做出承诺。

财务公司申请设立分公司，应当符合下列哪些条件:

资产分类是非银行金融机构资产质量管理的重要组成部分，在资产分类过程中，必须至少做到以下几个方面：

在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（ ）。

商业银行资金业务的组织结构应当体现（ ）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，区别不同情形采取监管措施，其监管措施包括：（）

下列关于重要单证的使用正确的是:

农发行授信业务流程包括（ ）等环节。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，有下列哪些情形之一的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员（ ）。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，以下属于“风险评价与审批”的正确判断是：（ ）

根据《行政处罚法》的规定，当事人可以要求举行听证的行政处罚有（ ）。

按市场工具划分，资本市场包括( )。

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，存款行审查开户证实书属实的，应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书，并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。

商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（ ）等措施降低市场风险水平。

某财务公司设立2年、经营状况良好、注册资本金4亿元人民币，除《企业集团财务公司管理办法》第二十八条所列业务之外,经银监会批准，该公司可经营：

银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。未经银监会及其派出机构( )审查，不得实施行政处罚。

决定供给弹性的首要因素是( )。

重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时报告给：

设立信托公司，应当采取有限责任公司和（ ）的形式。

个人贷款借款人应采取（ ）方式提出申请。

国家开发银行资产质量分类管理办法规定，次级类贷款对应（ ）级贷款。

只能由政府提供的公共物品是( )。

商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于:

GB/T14394-1993《计算机软件可靠性和可维护性管理》是（ ）。

根据我国《合同法》的规定，行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立的合同，未经被代理人追认，对被代理人不发生效力，由行为人承担责任。相对人可以催告被代理人在( )予以追认。

作为学习研究管理学的总的方法论指导的是(　 )

由于公共物品存在消费上的非排他性，理性的个人倾向于他人付费，而自己坐享其成，这就是( )。

《个人贷款管理暂行办法》规定，通过（ ）渠道发放低风险质押贷款的，贷款人应当采取有效措施确定借款人真实身份。

需要纳入员工案防管理范畴的是：

税收按计量课税对象的标准不同，分为( )。

《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。必要时， 部门应及时会同 部门派员实地调查。（）

银行业金融机构严重违反审慎经营规则，情节特别严重或者逾期不改正的，可由国务院银行业监督管理机构（ ）。

中国银监会自收到银行业金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起( )内予以批复。

商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作，并直接向首席信息官或（ ）报告工作。

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是( )。

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是：

从组织外部招聘管理人员可以带来“外来优势”是指被聘干部( )

农发行各营业网点中，负责对资金汇划等重要会计核算事项审查授权的是（ ）。

按《商业银行市场风险管理指引》要求， 商业银行的（ ）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是：

分支机构的开业延期的最长期限为( )个月。

经批准设立的商业银行，由（ ）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

( )是财政制度的核心，是财政赖以存在的基础，是国家政治体制的重要组成部门。

我国刑法规定，刑罚的轻重应当与犯罪分子( ）和承担的刑事责任相适应。

（ ）是商业银行信息科技风险管理的第一责任人。

商业银行应当于每年（ ）底前向银监会报送上一年度的流动性风险管理报告。

拟任独立董事（理事），应具备( )以上学历。