银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题(1)

商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，以及非信贷资产、表外业务风险变化情况的监测，并对重点机构和客户进行直接监测。

不良金融资产工作人员不得同时从事资产评估(定价、资产处置和相关审核审批工作。

银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度，完善决策机制和操作程序，明确尽职要求。制度应该保持稳定，不能加以修改。

银行业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时，应遵守法律、法规、规章和政策等规定，在坚持公开、公平、公正和竞争、择优的基础上，努力实现处置净回收现值最大化。

商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。

商业银行小企业授信不得用于国家政策、法律法规禁止或限制的行业、项目和产品。

授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，可以不申请回避。

商业银行合规管理负责人不得分管业务条线。

商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

商业银行资本充足率不得低于百分之四，核心资本充足率不得低于百分之八。

资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率。

商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。

商业银行开展金融创新活动，可适当放宽监管。

内部审计部门应建立审计复议制度，对审计对象提出异议的审计结论，由作出审计结论的审计机构的上级机构进行复议。

银行业金融机构内部审计人员应具备大学以上学历。

下列权利中，属于物权的是( )

银行业金融机构应建立独立垂直的内部审计管理体系。

公司破产，其拖欠的债务有:工人的工资，设有抵押的银行债权，未设定抵押的普通债权。根据破产法的规定，对于破产财产，下列表述错误的是( )。

下列不能成为物权客体的为( )。

下列权利中，属于担保物权范围的是( )。

留置的条件包括( )。

《中华人民共和国物权法》所称的物权包括( )

下面各项中可以质押的权利有( )。

因不可归责于质权人的事由而丧失对质物的占有，质权人可以向不当占有人请求( )

下列说法正确的是( )。

下列有关质物交付的说法正确的是( )。

下列说法正确的是( )。

办理抵押物登记应提供的文件包括( )。

下列有关抵押物登记部门的说法正确的是( )

依据《中华人民共和国担保法》的规定，下列可以抵押的财产是( )

根据《中华人民共和国担保法》规定，下列哪些说法是正确的?( )

下面有关留置的说法不正确的是( )。

下面说法不正确的是( )。

以有限责任公司的股份出质的，质押合同何时生效? ( )

下列哪项权利不可以质押?( )

股票出质后( )。

质押合同不包括以下哪项内容?( )

下面说法不正确的是( )。

质押合同的生效时间是( )

下面说法错误的是( )。

有关最高额抵押的说法，不正确的是( )

下面哪句表述不正确?( )

同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款必须按照规定的顺序清偿，关于顺序清偿下列说法不正确的是( )。

有关抵押人转让抵押物所得的价款的说法，下面哪项不正确?( )

抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况;抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为( )。