银行高管银行业监督管理法晋升考核练习卷(1)

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银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行( )或者促成机构重组。
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国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于( )人。
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行( )管理。
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国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、( )岗位责任制度。
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银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守( )，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
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国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的( )、( )、终止以及业务范围。
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银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者( )。
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银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、( )和( )的原则。
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国务院银行业监督管理机构的( )在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。
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银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。
- 正确
- 错误
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( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。
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阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- 正确
- 错误
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各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。
- 正确
- 错误
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国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。
- 正确
- 错误
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银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银行业监督管理机构无权制定。
- 正确
- 错误
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中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
- 正确
- 错误
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在中华人民共和国境内设立的信托投资公司，同样适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
- 正确
- 错误
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银行业监督管理机构工作人员，可以在金融机构等企业中兼任职务。
- 正确
- 错误
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国务院银行业监督管理机构应当和( )建立监督管理信息共享机制。
- A.中国人民银行
- B.银行业协会
- C.地方各级人民政府
- D.国务院其他金融监督管理机构
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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是( )。
- A.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
- B.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款
- C.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
- D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款
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国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的( )。
- A.频率
- B.范围
- C.天数
- D.需要采取的其他措施
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查( )
- A.进入银行业金融机构进行检查
- B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
- C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
- D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
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银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任( )。
- A.未经批准变更、终止的
- B.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
- C.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
- D.严重违反审慎经营规则的
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银行业监督管理的目标是( )。
- A.促进银行业的合法、稳健运行
- B.维护公众对银行业的信心
- C.消除银行业风险
- D.保护国内银行业不受国际金融市场冲击
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下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有( )。
- A.在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》
- B.对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定
- C.在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定
- D.对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定
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申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的以下哪些方面进行审查( )。
- A.资金来源
- B.财务状况
- C.资本补充能力
- D.诚信状况
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国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理( )机制，实施跨境监督管理。
- A.信息共享
- B.合作
- C.协调
- D.联动
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银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的相关监管措施。
- A.3
- B.10
- C.15
- D.30
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银行业金融机构未经批准设立分支机构，违法所得50万元以上的，银行业监管机构应做如何处理?( )
- A.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款
- B.没收违法所得，并处违法所得2倍以上10倍以下罚款
- C.没收违法所得，并处50万元以上200万元以下罚款
- D.没收违法所得，并处10万元以上50万元以下罚款
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国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理( )和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
- A.评估体系
- B.审查体系
- C.评价体系
- D.评级体系
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银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当( )。
- A.责令暂停业务
- B.对其提出警告
- C.责令限期改正
- D.限制资产转让
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下列哪方面的情况不属于银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项( )。
- A.财务会计报告
- B.风险管理状况
- C.持股5%以下的股东转让股份
- D.董事和高级管理人员的变更
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银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
- A.双方磋商
- B.监督管理谈话
- C.沟通协调
- D.正式会谈
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国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行统一( )。
- A.领导和监督
- B.指导和管理
- C.指导和监督
- D.领导和管理
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国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就( )作出安排。
- A.合作协议
- B.信息保密
- C.共享机制
- D.人员编制
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处( )罚款。
- A.五万元以上二十万元以下
- B.五万元以上五十万元以下
- C.十万元以上三十万元以下
- D.十万元以上五十万元以下
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银行业监督管理机构根据( )的要求，可以采取措施进行现场检查。
- A.风险监管
- B.履行职责
- C.依法监管
- D.审慎监管
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的( )进行非现场监管和现场检查。
- A.业务活动
- B.业务活动及其风险状况
- C.财务活动
- D.财务活动及其风险状况
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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构( )。
- A.责令限期整改
- B.责令重新申报
- C.予以撤销
- D.予以取缔
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银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。
- A.五万元以上二十万元以下
- B.五万元以上三十万元以下
- C.十万元以上三十万元以下
- D.十万元以上五十万元以下
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银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的( )状况。
- A.风险
- B.安全
- C.稳健
- D.盈利
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( )予以回复。
- A.10日内
- B.20日内
- C.30日内
- D.60日内
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国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起( )内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。
- A.三十日
- B.三个月
- C.六个月
- D.一年
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国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起( )内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。
- A.三十日
- B.三个月
- C.六个月
- D.一年
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未经( )批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.国务院银行业监督管理机构
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国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起( )内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
- A.三十日
- B.三个月
- C.六个月
- D.一年
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